تریدرهای ایرانی برای فعالیت در بازارهای مالی همیشه با چالش‌های زیادی روبه‌رو هستند. از جمله مهم‌ترین این چالش‌ها، انتخاب بروکر هایی که به ایرانیان خدمات می دهند است. معامله‌گر باید با دقت وضعیت بروکرها را بررسی کرده و اطمینان حاصل کند که می‌تواند به آنها اعتماد کند و معاملات خود را با خیال راحت انجام دهد. برای یک انتخاب مناسب، معیارهایی وجود دارند که باید مدنظر قرار گیرند. در ادامه این مقاله مهم، به بررسی این معیارها خواهیم پرداخت. پس با ما همراه باشید.
- حسین حیدری
- بدون دیدگاه
بهترین بروکر برای تریدر های ایرانی
انتخاب یک بروکر مناسب ممکن است برای بسیاری از معامله‌گران ایرانی کاری دشوار به نظر برسد. تیم ایران ریبیت این پروسه را برای شما ساده‌تر کرده و بر اساس معیارهای مهم، بروکرهایی که برای تریدرهای ایرانی مناسب هستند را رتبه‌بندی کرده‌ایم. لیست زیر شامل بروکرهایی است که با توجه به رتبه‌بندی‌ها انتخاب شده‌اند:
| نام بروکر | رگوله | واریز و برداشت | امتیاز تراست پایلت | امتیاز ویکی‌اف‌ایکس |
| ارانته (Errante) | FSA- CYSEC | ارزدیجیتال, ریالی | ۴.۲ از ۵ | ۶.۴ از ۱۰ |
| دوپرایم (Doo Prime) | SEC- FCA- ASIC- FSA- LFSA | ارزدیجیتال, ریالی, فسا‌پی, کارت اعتباری, حواله‌بانکی | ۳.6 از ۵ | 6.5 از ۱۰ |
| وی تی مارکتس (VT Markets) | ASIC- FSCA- FSC | ارزدیجیتال, ریالی, تاپ‌چنج | ۳.۷ از ۵ | ۸.۶ از ۱۰ |
| لایت فایننس (Litefinance) | CySEC- MiFID | ارزدیجیتال, ریالی, وبمانی | ۴.۴ از ۵ | ۵.۹ از ۱۰ |
| آمارکتس (AMarkets) | MISA- FSC- SVGFSA | ارزدیجیتال, ریالی, تاپ‌چنج | ۴.۸ از ۵ | ۲.۱۳ از ۱۰ |
| آلپاری (Alpari) | FINACOM- Mwali- Mohéli- FSC | ارزدیجیتال, ریالی | ۴.۸ از ۵ | ۲.۱۳ از ۱۰ |
ما ۶ بروکر برتر را که مناسب انجام معاملات در بازار فارکس هستند، بر اساس امتیازات موجود بررسی کرده‌ایم. در ادامه به معیارهای انتخاب این بروکرها اشاره خواهیم کرد تا شما نیز بتوانید به‌طور مستقل اعتبارسنجی‌های لازم را انجام دهید.
معیارهای انتخاب بروکر مناسب برای ایرانیان
برای انتخاب بروکرهای قابل اعتماد برای ایرانیان، توجه به چند معیار مهم ضروری است. رعایت این معیارها به تریدرهای ایرانی کمک می‌کند تا ریسک‌های خود را در بازارهای مالی کاهش داده و معاملات ایمن‌تری را تجربه کنند. در ادامه، به مهم‌ترین معیارهای انتخاب بروکرهای فارکس در ایران اشاره خواهیم کرد:
- بروکرهایی که به ایران خدمات می دهند، باید دارای مجوزها و رگولاتوری‌های معتبر باشند. این امر امنیت و شفافیت مالی بروکر را تضمین می‌کند. به همین دلیل، در لیست ارائه‌شده در این مقاله، تمامی رگوله‌ها و مجوزهای بروکرها ذکر شده‌اند.
- توجه یک بروکر به خدمات مشتریان و نحوه پشتیبانی از تریدرهای ایرانی بسیار اهمیت دارد. بروکرهایی که ارتباط آسان با مشتریان، به‌ویژه به زبان فارسی ارائه می‌دهند، انتخاب مناسبی برای تریدرهای ایرانی محسوب می‌شوند. این خدمات کمک می‌کند تا معامله‌گران به‌راحتی مشکلات خود را حل کنند.
- با توجه به تحریم‌ها، انتخاب بروکری که ابزارهای معاملاتی پیشرفته و پلتفرم‌های کاربردی مناسبی برای تریدرهای ایرانی فراهم کند، ضروری است. این ویژگی باعث می‌شود تا معامله‌گران تجربه بهتری از فعالیت در بازار داشته باشند.
- استفاده از نظرات و تجربیات سایر کاربران می‌تواند به تریدرها در انتخاب یک بروکر مناسب کمک کند. در این مقاله، از امتیازات سایت تراست پایلت برای رتبه‌بندی بروکرها استفاده شده است. این سایت امکان مشاهده مستقیم نظرات کاربران در مورد بروکرها را فراهم می‌کند.
- واریز و برداشت یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های تریدرهاست. اگر این فرآیند پیچیده یا زمان‌بر باشد، می‌تواند از نظر روانشناسی و مالی برای تریدر مشکل‌ساز شود. بنابراین، انتخاب بروکری که امکان واریز و برداشت ریالی و آسان را فراهم می‌کند، اهمیت زیادی دارد.
بروکرهای معرفی شده امکان افتتاح حساب برای کاربران ایرانی را دارند و تریدرها میتوانند با توجه به این معیار های ذکر شده بهترین تصمیم را برای انجام معاملات خود بگیرند.
بررسی ریسک‌های استفاده از بروکرهای خارجی
مهم‌ترین ریسک و چالش برای تریدرهای ایرانی که قصد دارند معاملات خود را در بروکرهای خارجی انجام دهند، احتمال بلوکه شدن حساب توسط بروکر است. بروکرهای خارجی برای افزایش اعتبار خود معمولا از رگولاتوری‌های سطح یک استفاده می‌کنند. این رگوله‌ها، به دلیل تحریم‌های آمریکا علیه تریدرهای ایرانی، فعالیت با کاربران ایرانی را ممنوع کرده‌اند.
اغلب این بروکرها برای فعالیت کاربران، احراز هویت کامل را الزامی می‌کنند. در صورت شناسایی هویت ایرانی، حساب و سرمایه‌های کاربران ممکن است بلوکه شوند. علاوه بر این، تریدرهای ایرانی در این بروکرها با مشکلات زیادی در واریز و برداشت وجه روبه‌رو هستند.
قوانین و محدودیت‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی
ایران به دلیل اتهام‌هایی مانند تامین مالی تروریسم و برنامه‌های هسته‌ای تحت تحریم‌های شدید بین‌المللی قرار گرفته است. این محدودیت‌ها باعث شده تا بسیاری از بروکرها و صرافی‌های بزرگ همکاری خود را با کاربران ایرانی متوقف کنند.
به این بروکرها اعلام شده که در صورت ارائه خدمات مالی به ایرانیان، خود آنها نیز تحت تحریم‌های شدیدی قرار خواهند گرفت. به همین دلیل، اکثر بروکرها به سرعت روابط خود با کاربران ایرانی را قطع کردند. برخی از این بروکرها حتی زمانی را برای احراز هویت کاربران فعال تعیین کردند. تریدرهایی که نتوانستند احراز هویت انجام دهند، سرمایه‌هایشان پس از مدتی بلوکه شد.
در این میان، برخی بروکرها تنها IP ایرانی را محدود کردند. کاربران ایرانی با استفاده از VPN یا فیلترشکن این محدودیت‌ها را دور می‌زدند. اما در ادامه، بروکرها احراز هویت را برای همه کاربران الزامی کردند و به این ترتیب، فعالیت تریدرهای ایرانی با این بروکرها متوقف شد.
با این حال، همچنان بروکرهایی وجود دارند که خدمات مناسبی به کاربران ایرانی ارائه می‌دهند و هیچ محدودیتی برای آنها اعمال نکرده‌اند. اسامی این بروکرها را در لیست بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند منتشر کرده‌ایم.
روش‌های واریز و برداشت مناسب برای کاربران ایرانی
همان‌طور که قبل‌تر اشاره شد، روش واریز و برداشت وجه از اهمیت بسیاری برخوردار است. هرچه این روش‌ها ساده‌تر باشند، دغدغه تریدرها برای ادامه فعالیت در بازارهای مالی کاهش می‌یابد. بروکرهایی که به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند، سعی کرده‌اند بهترین و ساده‌ترین روش‌های پرداخت را ایجاد کنند.
در ادامه، محبوب‌ترین روش‌های پرداخت برای تریدرهای ایرانی ذکر شده است:
- واریز و برداشت ریالی؛
- واریز و برداشت با وبمانی؛
- واریز و برداشت با تاپ چنج؛
- واریز و برداشت با ارز های دیجیتال.
در ادامه، جزئیات هرکدام از این روش‌های رایج برای واریز و برداشت در بروکرها را بررسی خواهیم کرد.
واریز و برداشت ریالی
برخی از بروکرها این امکان را برای تریدرها فراهم کرده‌اند که بتوانند با استفاده از کارت بانکی خود، واریز و برداشت ریالی را انجام دهند. در این روش، بروکر یک شماره‌حساب بانکی به تریدر ارائه می‌دهد. تریدر پس از واریز وجه به این حساب، موجودی خود را در بروکر شارژ می‌کند. روند برداشت ریالی نیز به همین شکل انجام می‌شود و وجه به حساب بانکی تریدر منتقل خواهد شد.
واریز و برداشت با وبمانی
وبمانی (WebMoney) یکی از محبوب‌ترین روش‌های واریز و برداشت در بروکرها است. تریدرها میتوانند با خرید انواع ارز در پلتفرم وبمانی، وجه خود را به حساب بروکر منتقل کنند. این شرکت در روسیه تاسیس شده است و به دلیل روابط مناسب این کشور با ایران، خدمات قابل قبولی به تریدرهای ایرانی ارائه می‌دهد.
یکی از معایب اصلی وبمانی، قیمت بالاتر دلار آن نسبت به دلار حواله‌ای است. علاوه بر این، وبمانی کارمزد مشخصی از تریدرها دریافت می‌کند، که ممکن است برای برخی کاربران هزینه‌بر باشد.
واریز و برداشت با تاپ چنج
تاپ چنج یک روش انتقال وجه امن است که بسیاری از تریدرهای ایرانی برای شارژ حساب خود در بروکرها از آن استفاده می‌کنند. اکثر بروکرهایی که با تریدرهای ایرانی همکاری دارند، از این روش پشتیبانی می‌کنند.
مراحل استفاده از تاپ چنج به این صورت است که تریدر، مبلغ موردنظر برای واریز یا برداشت را در بخش کابین شخصی بروکر خود مشخص می‌کند. پس از تایید درخواست، بروکر تریدر را به سایت تاپ چنج منتقل می‌کند. در این مرحله، تریدر می‌تواند مبلغ موردنظر را به صورت ریالی به حساب تاپ چنج واریز کرده و آن را به دلار تبدیل کند. سپس، این وجه به حساب بروکر منتقل می‌شود.
برای درک بهتر این روش، پیشنهاد می‌کنیم مقاله نحوه شارژ حساب فارکس با تاپ چنج را مطالعه کنید.
واریز و برداشت با ارز های دیجیتال
یکی دیگر از روش‌های رایج برای واریز و برداشت در بروکرها، استفاده از ارزهای دیجیتال است. تریدرها میتوانند با استفاده از ارزهای دیجیتال مختلف، از جمله تتر (USDT)، سرمایه خود را به کیف پول بروکر منتقل کنند.
پس از انتقال وجه به کیف پول بروکر و ارسال رسید پرداخت، حساب تریدر در بروکر به طور کامل شارژ خواهد شد. این روش به دلیل سرعت بالا و عدم وابستگی به سیستم‌های بانکی سنتی، به یکی از گزینه‌های محبوب برای کاربران ایرانی تبدیل شده است.
بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند باید دارای معیارهایی نظیر پشتیبانی فارسی، رگولاتوری معتبر و روش‌های واریز و برداشت آسان باشند تا تریدرها بتوانند با اطمینان بیشتری در این بازار فعالیت کنند و از ریسک‌های اضافه جلوگیری کنند.
مزایای بروکرهای قابل استفاده در ایران
استفاده از بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند دارای مزایای قابل‌توجهی برای تریدرهای ایرانی است که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم:
- این بروکرها امکان دسترسی به بازارهای جهانی را برای تریدرهای ایرانی فراهم می‌کنند و به این ترتیب، فرصت‌های معاملاتی بیشتری در اختیار آنها قرار می‌گیرد.
- یکی از مهم‌ترین مزایای این بروکرها، پشتیبانی فارسی است. تریدرهای ایرانی میتوانند به راحتی مشکلات خود را در ارتباط با بروکر با کارشناسان فارسی‌زبان مطرح کرده و در کوتاه‌ترین زمان ممکن راه‌حل مناسب دریافت کنند.
- با توجه به اینکه دین اصلی در ایران اسلام است، این بروکرها خدمات خاصی را برای تریدرهای مسلمان ارائه می‌دهند، از جمله ارائه حساب‌های اسلامی که فاقد هرگونه بهره شبانه هستند و مطابق با اصول شرعی عمل می‌کنند.
به این ترتیب، این موارد از مهم‌ترین مزایای بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند محسوب می‌شوند.
معایب بروکرهای قابل استفاده در ایران
همچنین، بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند به دلیل تحریم‌های آمریکا علیه کاربران ایرانی با معایب و چالش‌هایی نیز همراه هستند که در ادامه به مهم‌ترین آنها اشاره می‌کنیم:
- تحریم‌ها و محدودیت‌های قانونی یکی از چالش‌های اصلی این بروکرها است. ممکن است این بروکرها به دلیل فشارهای بین‌المللی و تحریم‌های آمریکا، در مقاطعی همکاری خود را با تریدرهای ایرانی قطع کنند، که این امر می‌تواند موجب از دست رفتن سرمایه یا توقف معاملات شود.
- بسیاری از این بروکرها به دلیل ارائه خدمات به کاربران ایرانی، رگولاتوری‌های سطح بالا را ندارند. این موضوع ممکن است ریسک امنیتی برای تریدرها ایجاد کند، چراکه نظارت و شفافیت کمتری در این بروکرها وجود دارد.
- واریز و برداشت وجه همیشه یکی از چالش‌های اصلی تریدرهای ایرانی بوده است. با اینکه برخی بروکرها این مشکل را تا حدودی حل کرده‌اند، همچنان مراحل انتقال پول برای برخی کاربران دشوار باقی می‌ماند.
به این ترتیب، این موارد از مهم‌ترین معایب بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند محسوب می‌شوند. به تریدرها توصیه می‌شود عملکرد بروکرهای خود را به طور مداوم بررسی کنند تا با مشکلات جدیدی مواجه نشوند.
آنچه در مقاله بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند خواندیم:
در مقاله بروکر هایی که به ایران خدمات می دهند تلاش کردیم 6 بروکر مناسب برای تریدرهای ایرانی را، پس از بررسی‌های انجام‌شده، معرفی کنیم. این بروکرها شامل ارانته، دوپرایم، وی تی مارکتس و دیگر موارد بودند که بر اساس معیارهایی نظیر رگولاتوری، روش‌های واریز و برداشت و همچنین رتبه‌بندی‌های معتبر در سایت‌های تخصصی انتخاب شده‌اند. علاوه بر معرفی بروکرها، به مهم‌ترین معیارهای انتخاب یک بروکر مناسب نیز پرداختیم تا تریدرها بتوانند با دقت بیشتری تصمیم‌گیری کنند. همچنین، روش‌های مختلف پرداخت و برداشت مانند تاپ چنج و دیگر روش‌های رایج برای استفاده بهتر از خدمات بروکرها توضیح داده شد.
سوالات متداول
آیا همه بروکرهایی که به ایران خدمات می‌دهند، رگولاتوری معتبر دارند؟
خیر، بسیاری از بروکرها برای ارائه خدمات به ایرانیان از رگولاتوری‌های کم‌اعتبار یا آفشور استفاده می‌کنند.
آیا امکان واریز و برداشت ریالی در بروکرهایی که به ایران خدمات می‌دهند وجود دارد؟
بله، اکثر بروکرهای ارائه‌دهنده خدمات به ایران از روش‌های پرداخت ریالی پشتیبانی می‌کنند.
آیا امکان معامله روی تمامی نمادها و بازارهای مالی در این بروکرها وجود دارد؟
خیر، برخی بروکرها دسترسی به بازارهای خاصی را محدود کرده‌اند.
تریدرهای حرفه‌ای، هرگز بیخیال هزینه‌های کوچک نمی‌شوند.
هزینه‌های کوچک در طول زمان، تبدیل به مشکلات بزرگ معامله‌گران می‌شوند.
