بروکر فارکس چیست و چه ویژگی‌هایی باید داشته باشد؟

کاربرد و نقش بروکر چیست؟

همان‌طور که گفتیم نقش و کاربرد اصلی بروکرها، فراهم کردن شرایطی است که خریدار و فروشنده به هم متصل شوند. البته کاربرد بروکر به این موضوع ختم نمی‌شود. بروکرها همچنین تسهیل‌کننده در خرید و فروش هستند و نقدینگی کافی را برای اجرا شدن معاملات در بازار فراهم می‌کنند. فرض کنید زمانی که می‌خواهید یک نماد را بفروشید، خریداری برای شما در آن قیمت وجود نداشته باشد، پس این بروکرها هستند که نقدینگی را در بازار فراهم می‌کنند تا نماد شما به فروش برود.

یعنی بروکر، بجای فروشنده ممکن است خرید را از شما انجام دهد یا برعکس زمانی که شما نیاز به خرید دارید، به شما نماد را بفروشند. به این کار (Liquidity provider) گفته می‌شود. بروکرها وظایف مختلف دیگری هم دارند. مثلا در اختیار قرار دادن پلتفرم‌های معاملاتی، فراهم کردن نمادهای معاملاتی، ایجاد حساب‌ها، بونوس، ریبیت، کش بک و غیره.

ویژگی‌های یک بروکر فارکس

بروکر نقش مهمی در معاملات شما ایفا می‌کند. یک بروکر بد می‌تواند ضررهای جبران‌ناپذیری به شما بزند، چون برخی از بروکرها مجوزهای لازم یا قدرت مالی مناسب را ندارند، همچنین بروکرهایی هستند که به شدت بازار را دستکاری می‌کنند و با ایجاد سایه‌های فیک، پیش‌بینی کاربران را دچار اختلال می‌کنند. حالا که متوجه شدید انتخاب بروکر مناسب تا چه حد مهم است، 5 ویژگی مهم را برای شما شرح خواهیم داد که باید هنگام ثبت نام در بروکر مد نظر داشته باشید.

5 مورد از مهم ترین ویژگی های بروکر فارکس عبارتند از:

1. داشتن مجوزها و رگولیشن لازم؛
2. ارائه حساب دمو بدون محدودیت؛
3. حساب‌های متنوع؛
4. خدمات کافی و پشتیبانی به مشتریان؛
5. سهولت واریز و برداشت در بروکر.

در ادامه هریک از این ویژگی هارا بطور کامل بررسی می کنیم:

‎‎داشتن مجوزها و رگوله لازم

یک کارگزار خوب فارکس، شرکتی است که از کلیه مقررات صدور مجوز و فارکس پیروی می‌کند. کارگزاران غیرقانونی فاقد نظارت هستند بنابراین در صورت بروز مشکل شما نمی‌توانید پیگیری لازم را داشته باشید. متاسفانه به دلیل تحریم‌های بین‌المللی بسیاری از بروکرهای فارکسی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، فاقد مجوز لازم هستند. پس باید در این زمینه دقت کافی را داشته باشید.

ارائه حساب دمو بدون محدودیت

یکی دیگر از ویژگی‌های عالی یک کارگزار خوب فارکس این است که حساب دمو به شما ارائه دهد. ارائه یک حساب آزمایشی یا دمو، به مشتریان این امکان را می‌دهد که ضمن تست حساب‌های بروکر، بتوانند استراتژی خود را بدون محدودیت و ریسک در بازار امتحان کنند.

حساب‌های متنوع

از آنجایی که هر مشتری یک استراتژی خاص دارد، ویژگی یک کارگزاری خوب فارکس این است که به شما این امکان را می‌دهد تا بهترین نوع حساب را برای نیازهای خود انتخاب کنید. بروکر شما باید شرایطی را فراهم کند تا دسترسی انواع مختلف حساب‌های معاملاتی فراهم شود. برای مثال ارائه حساب‌های ECN با سرعت بالا و هزینه‌های معاملاتی پایین جزء مهم‌ترین نیازهای کاربرانی است که معاملات سریع (اسکلپ) انجام می‌دهند، یا حساب Swap Free برای معاملات لانگ و بلند مدت ضروری است. پس بروکری را انتخاب کنید که حساب‌های معاملاتی متنوعی داشته باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر مقاله انواع حساب های معاملاتی در فارکس را مطالعه کنید.

خدمات کافی و پشتیبانی به مشتریان

داشتن پشتیبانی خوب به چند دلیل برای یک کارگزار فارکس، مزیت محسوب می‌شود. از آنجایی که ممکن است، یک تریدر فارکس، 24 ساعت شبانه‌روز در فارکس معامله کند، دسترسی به پشتیبانی 24 ساعته برای او بسیار مهم است. همچنین برای یک معامله‌گر جدید یا کسی که یک کارگزار جدید را آزمایش می‌کند، دسترسی به خدمات مشتری در هر زمان امتیاز بزرگی می‌باشد. این خدمات باید به وسیله تکنسین‌های واقعی و با سرعت بالا ارائه می‌شود.

سهولت واریز و برداشت در بروکر

یکی دیگر از ویژگی‌های ضروری که برای معامله‌گران ایرانی بسیار مهم است. کیفیت، سهولت و امکان واریز و برداشت وجه آسان به‌خصوص با توجه به شرایط ایران است. اینکه پول شما در یک حساب از در بروکر است، به این معنی که شما باید بتوانید در هر زمانی بدون هیچ مشکلی به آن دسترسی داشته باشید. بیشتر ایرانیان ترجیح می‌دهند که با کارگزاری‌هایی کار کنند که امکان واریز و برداشت ریالی یا از طریق ارزهای دیجیتال را داشته باشد.

بروکر شرکتی قانونی است که با تسهیلاتی که در اختیار معامله گران قرار می‌دهد، امکان اتصال به بازار را برای آنها فراهم می‌کند. کاربران برای اتصال به بازار فارکس حتما باید در یک بروکر ثبت نام کنند.

تفاوت بروکر با صرافی در چیست؟

صرافی و بروکر دو سیستم کاملا متفاوت هستند. صرافی به شرکتی گفته می‌شود که پول شما را چنج می‌کند و می‌تواند درگاهی برای برای واریز و برداشت از بروکر‌ها باشد. مثلا صرافی تاپچنج یکی از مهم‌ترین صرافی‌های همکار با بروکرهای فارکس است که کمک می‌کند کاربران از طریق آن به صورت غیرمستقیم ولی ریالی واریز و برداشت از بروکرها را انجام دهید. اما بروکرها همان‌طور که گفتیم شرکت‌هایی هستند که ارتباط کاربران با بازار فارکس را فراهم می‌کنند. جهت کسب اطلاعات بیشتر، مقاله تفاوت بین بروکر و صرافی در چیست؟ را مطالعه کنید.

انواع بروکرهای فارکس

انواع مختلفی از بروکرهای فارکس وجود دارد که هرکدام مدل معاملاتی خود را دارند. ما در ادامه به صورت کامل انواع بروکرهای فارکس را معرفی خواهیم کرد.برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بروکرها مقاله انواع بروکر ها در فارکس کدامند را مطالعه کنید.

انواع بروکرهای فارکس بر اساس مارکت میکرها عبارتند از:

• مارکت میکر به عنوان کارگزاران میز معاملات (DD) شناخته می‌شوند.
• بروکرهای دسترسی مستقیم به بازار (DMA) که به آنها کارگزاران غیر معاملاتی (NDD) یا کارگزاران مستقیم پردازش (STP) نیز گفته می‌شود.
• کارگزاران ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی مستقیم).

برای آشنایی بیشتر، هرکدام را به صورت کامل در ادامه شرح خواهیم داد:

مارکت میکر چیست؟

اکثر معامله‌گران خرد در بازار فارکس با بروکرهایی کار می‌کنند که به عنوان کارگزاران میز معامله یا مارکت میکر شناخته می‌شوند. این نوع از کارگزاران بازارساز نیز نامیده می‌شوند، زیرا آنها “بازار” را برای معامله‌گران خرده‌فروش ایجاد می‌کنند. معاملات فارکس در بازار بین‌بانکی نیاز به نقدینگی زیادی دارد و معامله‌گران خرده‌فروشی به بودجه‌ای که چنین نقدینگی را ایجاد می‌کند، دسترسی ندارند، بنابراین مارکت میکرها فرایند معاملات آنها را انجام می‌دهند.

مارکت میکرها پلی بین بازار بین بانکی و معامله‌گران خرده فروشی فارکس تشکیل می‌دهند. آن‌ها این کار را با خرید موقعیت‌های بزرگ از شرکت انجام می‌دهند و آنها را به مشتریان خود در اندازه‌های کوچک می‌فروشند.

بنابراین، کارگزاری یک بازار جدید به غیر از بازار “مادر” ایجاد می‌کند که می‌تواند با موقعیت نقدینگی معامله‌گر متناسب باشد. فرآیندی که توضیح داده شد، همه در بخش میز معامله کارگزار انجام می‌شود. به همین دلیل است که این دسته از کارگزاران به عنوان کارگزاران میز معامله (DD) شناخته می‌شوند، البته مارکت میکرها به دلیل دستکاری بازار و همچنین دستکاری زیاد در اسپردها می‌توانند خطرناک باشند، پس اگر هم می‌خواهید از یک بروکر مارکت میکر استفاده کنید، باید حتماً دقت کنید که بروکر معتبری باشد.

بروکر STP چیست؟

شرکت‌های کارگزاری پردازش مستقیم (STP) به عنوان کارگزاران دسترسی مستقیم به بازار (DMA) نیز شناخته می‌شوند. این کارگزاران به معامله‌گران خود دسترسی مستقیم به بازار فارکس را می‌دهند، جایی که قیمت‌گذاری و اجرا توسط بانک‌های بزرگ که به عنوان تامین‌کننده نقدینگی عمل می‌کنند، انجام می‌شود. در بروکر‌های STP قیمت‌ها واقعی است ولی عموماً ممکن است که حجم درخواستی برای ایجاد حساب کاربری در چنین حساب‌هایی بیشتر باشد یا شما هنگام معاملات با اسپردهای بیشتر مواجه شوید، زیرا نقدینگی شما دیگر از طریق مارکت میکر تأمین نمی‌شود.

بروکر ECN چیست؟

کارگزاران شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN) نیز سفارشات مشتریان خود را به بازار بین بانکی منتقل می‌کنند، اما لزوما آنها را به تامین‌کنندگان نقدینگی هدایت نمی‌کنند. آن‌ها گاهی اوقات، سفارشات را به سایر بازیگران در بازار بین فارکس ارسال می‌کنند که می‌توانند از این پیشنهادات استفاده نمایند، مانند کارگزاران اصلی. همه کارگزاران ECN کارگزار STP (پردازش مستقیم) هستند، اما همه کارگزاران STP بروکر ECN نیستند. تجارت بر روی پلتفرم‌های ECN یا STP نیاز به سرمایه زیادی دارد، چون این کارگزاران تمایل دارند قیمت‌ها را از چندین منبع با اسپردهای متغیر ارائه کنند. عموما تریدرها، بروکر ECN را به دلیل ارتباط مستقیم، پرسرعت‌ترین نوع بروکر می‌دانند که با کمترین تاخیر ممکن معاملات را برای آنها انجام می‌دهد.