لوریج چیست؟ + راهی برای سودآوری یا نابودی سرمایه؟

ملیکا محمدی
بدون دیدگاه

5/5 – (1 امتیاز)

لوریج چیست؟

لوریج یا اهرم به معنای مبلغی قرض گرفته شده از سوی کارگزاری است که به معامله‌گران کمک می‌کند با سرمایه‌ی اندک خود، معاملات بزرگی را انجام دهند. برای مثال اگر شما با سرمایه 500 دلار اهرم 1:100 را برای ورود به بازار انتخاب کنید، به ازای هر 1 دلار از سرمایه خالص می‌توانید 100 دلار معامله کنید.

به این شکل، این ابزار قدرتمند به تریدرها اجازه می‌دهد که معاملاتی چند برابر بزرگتر از سرمایه خالص خود مدیریت کنند. چنین موضوعی به این معناست که همان‌قدر که شما قادر به کسب سود کلان و سریع خواهید بود، به همان اندازه مستعد ضرر هم هستید، پس باید به طور کامل با تاثیرات، مزایا و معایب، قوانین و نحوه استفاده‌ی آن آشنا شوید.

حالا شاید بپرسید که اهرم چگونه کار می‌کند؟ اهرم با استفاده از سرمایه‌ای که به عنوان وثیقه نزد بروکر قرار می‌دهید کار می‌کند. به زبان ساده‌تر، در معاملات اهرم‌دار شما با استفاده از سرمایه اصلی خود (مارجین) معامله می‌کنید اما سود و زیان اکتسابی‌تان بر اساس سرمایه‌ای که بروکر ارائه داده محاسبه می‌شود. سوال این‌جاست که چرا بروکر چنین گزینه‌ای را در اختیار افراد قرار داده است؟ زمانی که شما با استفاده از لوریج معامله می‌کنید، خواسته یا ناخواسته حجم و تعداد معاملا‌ت‌تان افزایش پیدا می‌کند و بروکر با دریافت کارمزد از تریدهای شما کسب درآمد می‌کند، از همین بابت باید با رویکردی هوشمندانه، استراتژی مناسب و مدیریت ریسک دقیق با این ابزار کار کنید.

مزایای استفاده از لوریج در فارکس

لوریج یکی از ابزارهای قدرتمند در بازار فارکس است که فرصت‌های معاملاتی بسیاری را به همراه می‌آورد. در ادامه به طور مختصر به مزایا و علت محبوبیت این ابزار برای معامله‌گران اشاره خواهیم کرد.

ورود به معامله با سرمایه کمتر؛
پتانسیل سوددهی بالا؛
تنوع در معاملات.

یکی از مهم‌ترین مزایای استفاده از اهرم پتانسیل سوددهی بالای آن است. شاید بپرسید این سوددهی بالا چطور اتفاق می‌افتد؟ باید گفت ممکن است در ابتدا شما سرمایه‌ی چندانی برای ورود به بازار نداشته باشید اما جای نگرانی نیست چراکه با استفاده از اهرم قادر به معامله‌ی چندین برابر از سرمایه خود خواهید بود. این گزینه به شما فرصت انتخاب چندین جفت ارز را می‌دهد و درنتیجه نه‌تنها باعث می‌شود که بر روی جفت ارز های سودمند معامله کنید و مدیریت سرمایه انجام دهید، بلکه ریسک خود را نیز مدیریت می‌کنید.

معایب استفاده از لوریج در بازار فارکس

تا به الان از مزایا و نکات مثبتی سخن گفتیم که با استفاده از لوریج آن را کسب می‌کنید اما تمام ماجرا همین نیست و هر ابزاری معایب خودش را دارد. استفاده از لوریج برای افراد مبتدی کمی خطرناک است و اگر اطلاعات مناسبی درباره‌ی نحوه کارکرد آن نداشته باشید ممکن است درگیر موجی از اتفاقات زیان‌بار شوید. در ادامه به تعدادی از معایب استفاده از آن می‌پردازیم:

افزایش ریسک ضرر؛
فشار روانی؛
تمایل به اور ترید؛
کارمزدها و هزینه معاملاتی بالاتر.

همان‌طور که پیش‌تر گفتیم استفاده از لوریج همیشه سودآور نیست و از آن‌جایی که دست شما را در تعداد و حجم معاملات باز می‌گذارد، یک بی‌احتیاطی است که ریسک را به طرز خطرناکی افزایش دهد. اگر در این شرایط به استراتژی معاملاتی مناسبی داشته باشید، امکان بهبود شرایط وجود خواهد داشت اما در غیر این صورت اتفاق خوشایندی در انتظارتان نیست. فشار روانی شدید از دیگر معایب استفاده از لوریج است که تمام تمرکز شما را درهم می‌شکند. ممکن است به دلیل احساس ترس، هیجان و یا طمع تصمیم‌گیری‌های غیرمنطقی‌ای انجام دهید که به حساب و معاملات‌تان آسیب بیشتری وارد می‌کند. در چنین شرایطی، اغلب معامله‌گران دچار اور ترید می‌شوند. چراکه سعی دارند با یک پوزیشن معاملاتی جدید ضررهای پیشین را جبران کنند اما به دلیل روند نابه‌سامان بازار چنین کاری ممکن نیست. در نتیجه شما نه‌تنها ضرر زیادی را تجربه می‌کنید بلکه باید کارمزدهای زیادی را بپردازید که به هیچ وجه صرفه‌ی اقتصادی نخواهد داشت.

ریسک‌های مرتبط با استفاده از لوریج

تا به این لحظه، از این سخن گفتیم که لوریج چیست و چگونه کار می‌کند اما حالا زمان آن رسیده که کمی دقیق‌تر این ابزار را مورد بررسی قرار دهیم. لوریج یک ابزار قدرتمند در بازار فارکس است که می‌توان با استفاده از آن با سرمایه‌ای اندک پوزیشن‌هایی بزرگتر از حجم سرمایه باز کرد. این بدین معناست که میزان سود و به‌خصوص ضرر شما در معاملات چندین برابر می‌شود. اغلب افراد نمی‌دانند که استفاده از اهرم، ریسک بسیار زیادی به حساب معاملاتی‌شان وارد می‌کند. زمانی که معاملات متعددی که باز کرده‌اند وارد ضررهای سنگینی شود، آن‌ها هشدار فراخوان مارجین یا مارجین کال را دریافت کنند. در چنین شرایطی باید مارجین یا سرمایه خالص خود را افزایش دهند وگرنه ممکن است با خطر از دست دادن سرمایه روبه‌رو شوند.

چطور میزان مناسبی از لوریج را انتخاب کنیم؟

انتخاب میزان مناسبی از لوریج یکی از اساسی‌ترین تصمیمات هنگام معامله است که از همین ابتدا باید به آن فکر کنید. زیرا انتخاب نادرست سبب می‌شود که دچار زیان‌های جبران ناپذیری شوید. انتخاب لوریج مناسب به عوامل متعددی مانند استراتژی معاملاتی، اهداف، میزان ریسک قابل مدیریت و… شما بستگی دارد. لوریج بالا به شما فرصت سودآوری بسیار خوبی می‌دهد و در عین حال ریسک را نیز افزایش می‌دهد پس توجه کنید که با چه میزان ریسکی می‌توانید معاملات خود را پیش ببرید. اگر شما در بازار تازه وارد هستید بهتر از لوریج‌های پایین 1:10 یا 1:20 شروع کرده و با احتیاط وارد عمل شوید. سپس با افزایش مهارت به سمت لوریج‌های بالاتر 1:50 تا نهایتا 1:100 بروید.

شما می‌توانید در تصویر بالا میزان مارجین قابل استفاده را بر اساس اهرم انتخابی و سرمایه اولیه محاسبه کنید، به این صورت درک بهتری از میزان سود قابل دسترس و ریسکی که به معاملات‌تان وارد می‌شود پیدا خواهید کرد.

نکته
اگر شما در بازار تازه وارد هستید بهتر از لوریج‌های پایین 1:10 یا 1:20 شروع کرده و با احتیاط وارد عمل شوید. سپس با افزایش مهارت به سمت لوریج‌های بالاتر 1:50 تا نهایتا 1:100 بروید.

چگونه هنگام استفاده از لوریج مدیریت ریسک انجام دهیم؟

اگر می‌خواهید در بازارهای مالی مانند فارکس دوام بیاورید و سودآور باقی بمانید لازم است که به طور جدی بر روی مدیریت ریسک خود متمرکز شوید. استفاده از اهرم به شما کمک می‌کند که صدها برابر سرمایه خود سود کسب کنید اما متوجه باشید که به همان اندازه هم ریسک ضرر را بالا می‌برد. از این رو، باید نکات و مواردی که در ادامه جهت مدیریت ریسک ارائه دادیم را در استراتژی و برنامه معاملاتی خود جای دهید تا به خوبی نوسانات را پشت سر بگذارید:

انتخاب لوریج مناسب؛
تعیین حد ضرر؛
مدیریت سرمایه یا مارجین؛
تحلیل بازار؛
مدیریت احساسات؛
سبد معاملاتی متنوع.

در ادامه به طور مختصر به هرکدام از موارد بالا می‌پردازیم:

انتخاب لوریج مناسب

انتخاب لوریج مناسب مهم‌ترین قدم هنگام تشکیل یک حساب معاملاتی است، چرا که این ابزار آینده‌ی معاملات شما را رقم می‌زند. اگر یک معامله‌گر مبتدی باشید و اهرمی سنگین را مورد استفاده قرار دهید به احتمال زیاد در همان ابتدای کار کنترل معاملات را از دست خواهید داد. حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم اغلب از اهرم‌های پایین مانند 1:20 یا 1:30 استفاده می‌کنند تا به خوبی معاملات را مدیریت کنند و کال مارجین نشوند.

تعیین حد ضرر (Stop Loss)

دومین موردی که هنگام مدیریت ریسک باید مد نظر قرار داد تعیین حد ضرر (Stop Loss) است. شما با تعیین این حدود برای هر معامله، از ضررهای احتمالی ناشی از حرکات شدید قیمت جلوگیری خواهید کرد؛ پس بدون تعلل این موضوع را در معاملات خود رعایت کنید.

مدیریت سرمایه یا مارجین

یکی دیگر از اشتباهات رایجی که معامله‌گران مرتکب می‌شوند مدیریت نادرست سرمایه است، به این صورت که بدون توجه به سطح مارجین، با حجم زیادی معامله می‌کنند و تمام سرمایه حساب را تحت تاثیر قرار می‌دهند. افرادی هم وجود دارند که با سرمایه اندک به امید سود ناگهانی به معامله با اهرم‌های بالا می‌پردازند که درنهایت شکست می‌خورند. در قدم اول مقدار سرمایه معقولی را وارد بازار کنید و پس از آن همیشه سعی کنید درصد کوچکی از سرمایه را در یک معامله‌ی اهرم‌دار وارد کنید تا وارد ضررهای جبران ناپذیر نشوید و با خطر کال مارجین مواجه نشوید.

تحلیل بازار

بازار را به طور مداوم تحلیل کنید. گاهی خبری کوچک از سوی یک سیاستمدار یا سرمایه‌دار منجر به نوسان شدید قیمت می‌شود به همین علت لازم است که همواره بازار را آنالیز کرده، گزارش‌ها، رویدادهای جهانی و تقویم اقتصادی فارکس را مورد بررسی قرار دهید. توجه داشته باشید بهترین کار هنگام نوسانات شدید بازار هیچ کاری نکردن است. برای مدتی دست از معامله بکشید و یا حداقل با لوریج بالا در بازار ترید نکنید.

مدیریت احساسات

از دیگر مواردی که باید هنگام مدیریت ریسک به آن توجه کرد روانشناسی ترید است. اکثر تریدرهای مبتدی هنگام معامله با لوریج دچار فشار روانی شدیدی می‌شوند که آن‌ها را به سوی معاملات احساسی سوق می‌دهد. اگر در یک معامله ضرر کرد، بلافاصله از روی حس انتقام با حجم بالاتری معامله باز نکنید، زیرا ضرر بیشتری را متحمل می‌شوید. یک استراتژی و پلن معاملاتی مناسب ساخته و به آن پایبند بمانید.

بیشتر بخوانید: 7 کتاب روانشناسی ترید که حتما باید بخوانید.

سبد معاملاتی متنوع

سبد معاملاتی خود را تنوع ببخشید و بر روی چندین جفت ارز معامله کنید؛ این‌گونه ریسک احتمالی کاهش یافته و فقط بر روی یک جفت ارز متمرکز نمی‌شود. به زبان ساده‌تر درصورتی‌ که بازار دچار نوسان شدیدی شده و یکی از جفت ارزها وارد ضرر شود، به کل سرمایه شما آسیبی وارد نخواهد شد.

توجه کنید که لوریج می‌تواند سود شما را افزایش دهد، اما در صورت حرکت بازار در جهت مخالف، ضرر نیز به همان نسبت بیشتر خواهد شد. به همین دلیل، استفاده از مدیریت ریسک و حد ضرر (Stop Loss) ضروری است.

اشتباهات رایج معامله‌گران در استفاده از لوریج چیست؟

از اساسی‌ترین اشتباهات معامله‌گران هنگام استفاده از لوریج عدم درک کارکرد و ریسکی است که به معاملات وارد می‌کند. افراد به دلیل جذابیت و پتانسیل سوددهی بالای اهرم به آن روی می‌آورند و در ادامه به دلیل عدم آگاهی، آموزش و تمرین اشتباهات زیان‌باری را متحمل می‌شوند. در ادامه به طور مختصر به تعدادی از اشتباهات رایج معامله‌گران هنگام استفاده از اهرم معاملاتی اشاره خواهیم کرد:

استفاده از اهرم بالا برای معامله‌گران مبتدی؛
نداشتن درک کامل از تاثیر لوریج بر روی معاملات؛
عدم مدیریت صحیح سرمایه؛
افراط در معامله؛
افراط در استفاده از اهرم؛
نداشتن استراتژی مدیریت ریسک؛
عدم توجه به هزینه‌های معاملاتی؛
نداشتن برنامه معاملاتی؛
عدم توجه به روانشناسی ترید و مدیریت احساسات؛
عدم توجه به قوانین لوریج در بروکر منتخب؛
عدم توجه به سطح مارجین آزاد؛
معامله در ساعات نامناسب؛
بی‌توجهی به تمرین، آزمایش و یادگیری مداوم.

موارد بالا تعدادی از اشتباهات رایج معامله‌گران هنگام استفاده از اهرم است که شاید کمتر به آن توجه شده باشد. شاید شما هم جزو افرادی باشید که با یکی از این اشتباهات دست و پنجه نرم می‌کند،

اما جای نگرانی نیست زیرا حالا دیگر کاملا با ماهیت لوریج آشنا شده‌اید و سرنخ‌های مهمی از تاثیرات آن به دست آورده‌اید. شما می‌توانید هر کدام از این اشتباهات را با ساخت استراتژی بهینه و تمرین آن به صورت آزمایشی بهبود ببخشید.

مثالی از کاربرد لوریج در معاملات واقعی

حالا که به طور کلی متوجه شدیم لوریج چیست زمان آن رسیده که با یک مثال واقعی این مفهوم را تکمیل کنیم. تصور کنید یک معامله‌گر 1,000 دلار سرمایه خالص دارد و بروکر منتخب به او اهرم 1:100 را ارائه می‌دهد. این شخص با حجم 1 لات پوزیشن خرید بر روی جفت‌ارز EUR/USD باز می‌کند. اگر فرد بخواهد بدون لوریج معامله کند، لازم است که 100,000 دلار سرمایه داشته باشد، اما با وجود اهرم 1:100، سرمایه 1,000 دلار کافی است.

در شرایطی که نرخ از 1.1050 به 1.1150 برسد، تریدر سود قابل توجهی کسب می‌کند. از آنجا که هر 1 لات استاندارد معادل 100,000 واحد است، تغییر 100 پیپ برابر خواهد بود با:

100 پیپ × 10 دلار (ارزش هر پیپ در 1 لات) = 1,000 دلار سود

با این حال، اگر نرخ 100 پیپ کاهش یابد و به 1.0950 برسد، وی 1,000 دلار ضرر خواهد کرد و کل سرمایه خود را از دست خواهد داد.

آنچه در مقاله لوریج چیست خواندیم:

در مقاله لوریج چیست با مفهوم اهرم و کاربرد آن در معامله آشنا شدیم. اهرم درواقع وامی است که بروکر به کاربر ارائه می‌دهد تا معاملاتی چندین برابر بزرگتر از سرمایه اولیه‌اش مدیریت کند. استفاده از اهرم فرصت‌ها و شرایط ایده‌آلی برای معامله‌گران ایجاد می‌کند اما به همان اندازه ریسک و خطر ضرر را بالا می‌برد. در ادامه به مزایا و معایب استفاده از لوریج، ریسک‌های مرتبط با آن، انتخاب لوریج مناسب و راه‌های برای مدیریت ریسک آن سخن گفتیم. فراموش نکنید که پیش از استفاده از هر ابزاری ابتدا ماهیت آن را مورد بررسی قرار دهید و با آگاهی از هر دوسوی منفعت و ضرر کار با آن را شروع کنید.