سواپ به بهره شبانه گفته میشود و این بهره به معاملاتی تعلق میگیرد که بیش از یک روز و بعد از نیمه شب باز میمانند. بعد از باز ماندن یک معامله از آنجا که هر نماد دارای دو جفت ارز است، اگر تفاوت بین نرخ بهره این دو منفی باشد، به آن سواپ منفی میگویند، البته ممکن است سواپ مثبت هم باشد. ما در این مقاله به صورت کامل سواپ را برای شما شرح خواهیم داد.
سواپ منفی و سواپ مثبت در فارکس
- مرتضی گودرزی
- 2 نظر
فهرست مطالب
سواپ چیست؟
همانطور که میدانید شما به عنوان یک تریدر برای اینکه بتوانید یک معامله در فارکس داشته باشید، باید از لوریج استفاده کنید، لوریج همان پولی است که شما از تامینکننده مالی (بانک) از طریق کارگزاری قرض میگیرید. حالا اگر یکی از معاملات شما قبل از بسته شدن کندل استیک روزانه بسته شود، نیازی به محاسبه سواپ وجود ندارد، اما اگر بعد از نیمه شب هم معامله شما باز بماند، باید نرخ بهره وامی که از بانک دریافت کردهاید را پرداخت نمایید.
از آنجا که نمادهای بازار فارکس شامل دو جفت ارز است، پس نرخ بهره دو نماد معاملاتی محاسبه میشود و پس از آن از هم تفریق میشود و در نهایت نرخ سواپ به دست میآید. سواپ دو نوع دارد: سواپ مثبت و منفی. اگر تفاوت این نرخ بهره در نهایت منفی باشد، سواپ منفی و باید کاربر آن را پرداخت کند، و اگر این تفاوت مثبت باشد به کاربر سود پرداخت میشود.
توجه داشته باشید که تعداد زیادی از معاملهگران بازار فارکس به دلیل بیتوجهی به هزینههای معاملات خود، متحمل ضرر میشوند. اگرچه به راحتی قابل پیشگیری و حتی روشی برای درآمدزایی است. برای اطلاعات بیشتر اینجا کلیک کنید.
فرمول سواپ
سواپ با یک فرمول محاسبه میشود و بستگی به این دارد که معامله شما خرید است یا فروش، ارزش پیپ و همچنین حجمی که وارد معامله کردید و همچنین تعداد شبهایی که معامله شما باز مانده است به همراه نرخ بهره بانکهای مرکزی دو ارز موجود در نماد دخیل است. نحوه محاسبه سواپ در فارکس به شرح زیر است:
۱۰ / (تعداد شبها * نرخ سواپ * مقدار پیپ) = سواپ
بعد از دیدن این فرمول شاید شما به این فکر بیفتید که چقدر نرخ محاسبه سواپ سخت است و چطور باید این کار را انجام دهید.
البته نگران نباشید، شما در متاتریدر به راحتی میتوانید نرخ محاسبه سواپ را مشاهده نمایید. برای این کار باید وارد بخش Symbol ها در متاتریدر شوید، کلیک راست کنید و گزینه Specification را بزنید تا یک پنجره جدید باز شود. در این پنجره مدل و میزان سواپی که امروز باید روی این نماد پرداخت کنید را مشاهده خواهید کرد. برای آموزش کامل متاتریدر به مقاله آموزش صفر تا صد متاتریدر مراجعه کنید.
سواپ منفی به سواپی گفته میشود که در آن نرخ بهره محاسبه شده بین دو ارز در نهایت منفی میشود. البته دقت داشته باشید که نرخ بهره به صورت روزانه تغییر میکند و میزان آن به عواملی چون حجم، مدل معامله (خرید یا فروش) ارزش لات، عدد روزانه سواپ، میزان پیپ و … بستگی دارد.
سواپ مثبت در فارکس چیست؟
اگر شما یک معامله مثلاً در GBP/USD یک معامله BUY باز کنید و نرخ بهره شبانه GBP بیشتر از نرخ بهره شبانه USD باشد، نرخ بهره شما مثبت خواهد بود.
اگر یک معامله SELL باز کنید ولی نرخ بهره USD بیشتر از GBP باشد، باز هم سواپ شما مثبت خواهد بود، زیرا هر شب نرخ بهره بانکهای مرکزی دو طرف معامله منتشر خواهد شد و نرخ بهره یک مسئله شناور است، بنابراین باید طبق یک فرمول محاسبه شود که در بخش بعدی آن را مشاهده خواهید کرد.
سواپ منفی در فارکس
همانطور که متوجه شدید، سواپ دو نوع است: سواپ مثبت و سواپ منفی. سواپ مثبت که به سود شماست و سبب میشود تا نرخ بهره به شما پرداخت شود، اما سواپ منفی به ضرر تریدر است و باید مبلغی را بابت باز بودن معامله خود پرداخت کند. فرض کنید که یک معامله 2 لاتی در EURUSD باز کردهاید، زمانی که جدول SPECIFICATION را در همان روز باز میکنید در آن اینگونه نوشته شده است:
- سواپ (SWAP VALUE) برای معامله خرید: 0.688-
- سواپ (SWAP VALUE) برای معامله فروش: 0.063-
لطفاً توجه داشته باشید که 1 پیپ برابر با 0.00010 است و ارزش قرارداد: 1 لات = 100000 یورو است و سه روز هم معامله شما تا چهارشنبه باز میماند. پس سواپ شما به شرح زیر محاسبه میشود:
محاسبه سواپ خرید:
ارزش سواپ (معامله خرید) = ارزش اعلامی * سواپ = حجم * حجم قرارداد * سواپ = (2 * 100,000) * (-0.0000688)=- 13.76 USD
محاسبه سواپ فروش:
ارزش سواپ (معامله فروش) = ارزش اعلامی * سواپ = حجم * حجم قرارداد * سواپ = (2 * 100,000) * (-0.0000063) = – 1.26 USD
سواپ منفی به سواپی گفته میشود که در آن نرخ بهره محاسبه شده بین دو ارز در نهایت منفی میشود. البته دقت داشته باشید که نرخ بهره به صورت روزانه تغییر میکند و میزان آن به عواملی چون حجم، مدل معامله (خرید یا فروش) ارزش لات، عدد روزانه سواپ، میزان پیپ و … بستگی دارد.
در چه صورت سواپ منفی میشود؟
از آنجا که سواپ منفی برای کاربران بسیار مهم است، میخواهند بدانند که در چه صورت این سواپ منفی خواهد شد. در نظر داشته باشید که به زبان ساده سواپ منفی نتیجه خرید ارز با نرخ بهره پایینتر در برابر ارزی با نرخ بالاتر است که باعث بدهی برای نگهداشتن یک موقعیت فعال در یک شبه میشود.
یعنی اگر شما در نمادی مانند EUR/USD پوزیشن BUY باز کنید، و نرخ بهره شبانه EUR کمتر از نرخ بهره شبانه USD باشد، سواپ شما منفی خواهد شد. و همچنین اگر در این نماد پوزیشن فروش SELL باز کنید و نرخ بهره USD کمتر از نرخ بهره EUR باشد، سواپ شما منفی خواهد بود و در پایان یک روز کاری به صورت خودکار از حسابتان کسر میشود.
جدول سواپ ارزها
در ادامه جدولی از سواپ ارزها برای شما به نمایش خواهیم گذاشت، البته در نظر داشته باشید که این میزان نرخ سواپ دائماً هر روز در حال تغییر است، زیرا نرخ بهره یک مسئله متغیر است. میتوانید برای آشنایی بیشتر با سواپ ارزها به جدول زیر نگاه کنید.
| جفت ارز | سواپ معاملات خرید در پیپ Buy | سواپ معاملات فروش در پیپ Sell | تعداد روز |
| EURCHF | 0.42994 | -0.87399 | 1 |
| EURGBP | -0.4960683 | 0.1356303 | 1 |
| EURUSD | -0.7137351 | 0.2008268 | 1 |
| GBPUSD | -0.2192814 | -0.0365274 | 1 |
| USDCAD | 0.0429193 | -0.3862287 | 1 |
| USDCHF | 0.68641 | -1.19691 | 1 |
| USDJPY | 1.69237 | -3.05487 | 1 |
| AUDCAD | -0.34047 | -0.01404 | 1 |
| AUDCHF | 0.24485 | -0.66924 | 1 |
| AUDJPY | 0.91632 | -1.59822 | 1 |
| AUDNOK | -0.156195 | -0.076518 | 1 |
| AUDNZD | -0.655551 | 0.0880796 | 1 |
| AUDSEK | -0.035334 | -0.213759 | 1 |
| AUDSGD | -0.15678 | -0.42003 | 1 |
| AUDUSD | -0.3586401 | 0.0993261 | 1 |
| CADCHF | 0.36935 | -0.8658 | 1 |
| CADJPY | 1.19686 | -1.98432 | 1 |
| CHFDKK | -0.64116 | 0.243273 | 1 |
| CHFJPY | 0.52954 | -1.25424 | 1 |
| CHFNOK | -13.04082 | 6.51301 | 1 |
| CHFPLN | -6.71346 | 3.68852 | 1 |
| CHFSGD | -1.580436 | 0.439236 | 1 |
| EURAUD | -0.47502 | -0.11349 | 1 |
| EURCAD | -0.7858539 | 0.1095517 | 1 |
| EURHKD | -1.40985 | -1.98315 | 1 |
| EURHUF | -8.02152 | 4.81732 | 1 |
| EURJPY | 1.41017 | -2.41488 | 1 |
چرا سواپ چهارشنبهها سه برابر است؟
شاید برایتان پیشآمده باشد که معاملهای روز چهار شنبه باز کردهاید و مثلاً جمعه آن را بستهاید، شامل پرداخت سواپ چند برابری شده باشد. جای تعجب ندارد! چون قانون مهمی از سواپ را نمیدانید. به طور کلی تسویه حساب در فارکس دو روز بعد انجام میشود، یعنی تسویه اصلی یک نمادی که چهارشنبه خریدهاید و جمعه از آن خارج شدهاید یکشنبه انجام میشود که در آن روز بانکها تعطیل هستند.
در کل تعطیلی آخر هفته بانکها از جمعه آخر وقت تا دوشنبه، سبب میشود که نرخ سواپ برای روزهای تعطیل نیز برایتان محاسبه شود به همین دلیل است که این نرخ 3 برابر محاسبه خواهد شد. پس هنگام باز کردن معاملهای که میخواهید روز چهار شنبه باز کنید و نگه دارید این مسئله را مدنظر داشته باشید.
سواپ فری چیست؟
شاید زمانی که درباره سواپ تحقیق میکنید، اسم سواپ فری را شنیده باشید. سواپ فری به آپشنی گفته میشود که میتوانید روی حسابتان فعال کنید که نخواهید مشمول پرداخت سواپ یا همان بهره شبانه شوید. سواپ فری با نام دیگر حساب اسلامی نیز شناخته میشود، زیرا کاربران مسلمان به دلیل قوانین مذهبی خود نمیخواهند شامل پرداخت یا دریافت سواپ شوند، به همین دلیل در بروکرهایی که به کاربران مسلمان خدمات میدهند حساب خود را به حساب اسلامی تبدیل میکنند.
البته ممکن است برخی از بروکرها محدودیتی روی نمادهای مختلف داشته باشند، به این صورت که مثلاً شما فقط بتوانید 5 روز معامله خود را بدون سواپ باز نگه دارید. همچنین برخی دیگر از بروکرها نیز بجای سواپ یک کمیسیون برای دادن خدمات سواپ فری از شما دریافت میکنند.
آنچه در مقاله سواپ منفی در فارکس خواندیم:
همانطور که در این مقاله متوجه شدید، سواپ نرخ بهره شبانهای است که طی یک فرمول برای شما محاسبه میشود و در نهایت اگر منفی باشد، مبلغی از حساب شما کسر میشود. هرچند سواپ یک فرمول پیچیده دارد، اما به زبان ساده اگر شما یک نماد معاملاتی را خریداری کنید که طرف اول ارز آن نرخ بهره کمتری نسبت به طرف دوم ارز داشته باشد، در این صورت سواپ شما منفی خواهد شد. در نظر داشته باشید که نرخ بهره شناور است و هر روز تغییر میکند.
سوالات متداول
سواپ چند نوع است؟
به طور کلی سواپ دو نوع است، سواپ مثبت و سواپ منفی، اگر سواپ مثبت باشد پولی به شما پرداخت میشود و اگر منفی باشد پولی به عنوان نرخ بهره از حسابتان کسر خواهد شد.
سواپ فری چیست؟
سواپ فری به ویژگی گفته میشود که روی یک حساب معاملاتی فعال میکنید تا دیگر نرخ بهره برایتان محاسبه نشود. این ویژگی مختص کاربران مسلمان است.
چه روزهایی سواپ بیشتر است؟
معاملاتی که در روزهای آخر هفته یعنی چهارشنبه، پنج شنبه و جمعه انجام شود عموماً با نرخ سه برابری سواپ به دلیل تعطیلی آخر هفته روبرو خواهد شد.
تریدرهای حرفهای، هرگز بیخیال هزینههای کوچک نمیشوند.
هزینههای کوچک در طول زمان، تبدیل به مشکلات بزرگ معاملهگران میشوند.
سلام منظور از سواپ منفی و مثبت در بازار فارکس چیست؟ آیا نرخ سواپ در روزهای هفته متفاوت است یا خیر؟
سلام و عرض ادب، اگر شما در یک معامله BUY را باز کنید و نرخ بهره شبانه یک طرف جفت ارز بیشتر از نرخ بهره شبانه نرخ ارز آن طرف معامله باشد، نرخ بهره شما مثبت خواهد بود.، سواپ منفی به سواپی گفته میشود که در آن نرخ بهره محاسبه شده بین دو ارز در نهایت منفی میشود. توجه داشته باشید که تعطیلی آخر هفته بانکها از جمعه آخر وقت تا دوشنبه، باعث میشود که نرخ سواپ برای روزهای تعطیل نیز برایتان محاسبه شود به همین دلیل است که این نرخ ۳ برابر محاسبه خواهد شد