بروکر سنت اف ایکس | Cent FX

تاریخچه تاسیس بروکر Cent FX

طبق اطلاعاتی که در بخش درباره ما وب‌سایت رسمی این بروکر منتشر شده، Cent FX در سال ۲۰۲۲ توسط گروهی از متخصصان و تریدرهای با تجربه در بازارهای مالی بنیان‌گذاری شد. فلسفه اصلی شرکت بر سه پایه اعتماد، کیفیت و اطمینان استوار شده است. برای راستی‌آزمایی این تاریخ، یک بررسی مستقل از داده‌های ثبت دامنه انجام شد. بر اساس گزارش  whois ، دامنه اصلی این بروکر یعنی  centfx.com  در تاریخ ۲ مارس ۲۰۲۲ (11 اسفند 1400) به ثبت رسیده است که این موضوع، تازه‌کار بودن این شرکت در صنعت را به طور قطعی تأیید می‌کند.

با وجود عمر کوتاه، سنت اف ایکس استراتژی بازاریابی بسیار پرتحرکی را در پیش گرفته است. این بروکر در چندین نمایشگاه و رویداد مالی معتبر در منطقه خاورمیانه، به خصوص در دبی، حضور فعالی داشته و موفق به کسب جوایز متعددی شده است. در حالی که این جوایز می‌توانند نشان‌دهنده تلاش بروکر برای شناخته شدن باشند، اما باید بدانیم کسب جایزه در چنین رویدادهایی، که اغلب با پرداخت هزینه‌های اسپانسرینگ همراه است، لزوماً مترادف با اعتبار عملیاتی یا امنیت بالای سرمایه مشتریان نیست. این روش، یک تاکتیک بازاریابی رایج در میان بروکرهای جدید و به‌ویژه بروکرهای آفشور است تا بتوانند در مدت زمان کوتاه، اعتمادسازی ظاهری کنند.

معرفی بنیانگذاران و تیم مدیریتی بروکر Cent FX

یکی از مهم‌ترین شاخص‌های شفافیت و پاسخگویی یک شرکت مالی، شناخت هویت افراد گرداننده آن است. در این زمینه، سنت اف ایکس با یک نقطه ضعف بزرگ و قابل تأمل مواجه است. با وجود بررسی کامل وب‌سایت رسمی، بخش‌های حقوقی و صفحات معرفی، هیچ‌گونه اطلاعاتی در مورد نام، سابقه یا تصویر بنیان‌گذاران، مدیرعامل (CEO) یا اعضای کلیدی تیم مدیریتی این شرکت ارائه نشده است. این عدم شفافیت یک پرچم قرمز جدی برای تریدرهای محتاط است، زیرا مشخص نیست در صورت بروز مشکلات اساسی، چه فرد یا تیمی مسئولیت و پاسخگویی را بر عهده خواهد داشت. این پنهان‌کاری با شعار اصلی بروکر مبنی بر اعتماد در تضاد کامل قرار دارد و این سوال را در ذهن ایجاد می‌کند که چرا یک شرکت مالی که با سرمایه مردم سروکار دارد، از معرفی مدیران خود امتناع می‌کند.

دفاتر و نمایندگی های بروکر Cent FX در جهان

سنت اف ایکس دارای چندین نهاد ثبت‌شده و دفتر در نقاط مختلف جهان است. بر اساس اطلاعات بخش تماس با ما وب‌سایت رسمی، آدرس‌های اعلام شده به شرح زیر است:

• دفتر ثبت‌شده اصلی (آنگویلا):
  • آدرس کامل: The Valley, No. 8 Cassius Webster Building, Grace Complex, The Valley, 1330, Anguilla.
  •  این آدرس، محل ثبت شرکت اصلی با نام  CentFX Limited  است. آنگویلا یک منطقه آفشور (Offshore) است که به دلیل قوانین مالیاتی ساده و سهولت در ثبت شرکت شناخته می‌شود و این آدرس بیشتر جنبه حقوقی و ثبتی دارد تا عملیاتی.
• دفتر عملیاتی (امارات متحده عربی):
  • آدرس کامل: 2206, The Exchange Tower, Business Bay, Dubai, U.A.E.
  •  این آدرس به نظر می‌رسد مرکز اصلی فعالیت‌های بازاریابی، پشتیبانی و عملیات روزانه بروکر، به خصوص برای مشتریان منطقه خاورمیانه باشد.
• نهاد ثبت‌شده در استرالیا:
  • آدرس کامل: 17 123 PITT ST, Sydney, NSW 2000, Australia.
  •  این آدرس مربوط به نهاد  CENT MARKET PTY LTD  است که ساختار حقوقی آن به عنوان نماینده مجاز تعریف شده و نه یک دارنده مجوز مستقل.

آمار و ارقام کاربران بروکر Cent FX

سنت اف ایکس، مانند بسیاری از بروکرهای خصوصی، آمار دقیقی از تعداد کل کاربران فعال، حجم معاملات روزانه یا میزان کل دارایی‌های تحت مدیریت خود را به صورت عمومی منتشر نمی‌کند. این عدم شفافیت در ارائه آمار عملکردی، ارزیابی دقیق مقیاس و اندازه واقعی بروکر در بازار را برای تحلیلگران خارجی و مشتریان بالقوه دشوار می‌سازد.

بررسی اعتبار بروکر سنت اف ایکس (Cent FX)

اعتبار یک بروکر، مهم‌ترین سنگ بنای اعتماد یک معامله‌گر است. این اعتبار بیش از هر چیز به نظارت نهادهای قانونی و رگولاتوری بستگی دارد. در این بخش، به صورت دقیق و نقادانه، مجوزهای ادعا شده توسط سنت اف ایکس را کالبدشکافی می‌کنیم.

رگولاتوری و مجوزهای بروکر Cent FX

سنت اف ایکس در وب‌سایت خود به چندین مجوز اشاره می‌کند. اما بررسی عمیق‌تر ماهیت این مجوزها، تصویر متفاوتی را نشان می‌دهد:

• FSC موریس (Mauritius Financial Services Commission):
  • نهاد ثبت‌شده:  Cent Markets Limited
  • شماره مجوز:  GB23201644

FSC یک رگولاتور آفشور است. این به آن معناست که قوانین نظارتی آن بسیار ساده‌تر و کم‌سخت‌گیری‌تر از نهادهای رده‌بالای اروپایی (مانند CySEC) یا استرالیایی (ASIC) است. مهم‌ترین ضعف این نوع رگولاتوری‌ها، عدم وجود طرح‌های جبران خسارت مشتریان (Compensation Scheme) است. یعنی اگر بروکر ورشکست شود، هیچ نهادی سرمایه شما را تضمین نمی‌کند. این مجوز بیشتر یک مجوز تجاری است تا یک نظارت مالی سخت‌گیرانه.

• ARCA آنگویلا (Anguilla Registry of Commercial Activities):
  • نهاد ثبت‌شده:  CentFX Limited
  • شماره ثبت:  A000000971

این مورد یک رگولاتوری مالی نیست، بلکه صرفاً یک گواهی ثبت شرکت تجاری است. ثبت شرکت در مناطق آفشور مانند آنگویلا بسیار آسان است و هیچ‌گونه نظارت مالی یا تعهدی برای حفاظت از وجوه مشتریان به همراه ندارد. اشاره به آن در لیست مجوزها می‌تواند برای کاربران کم‌اطلاع، گمراه‌کننده باشد.

• MSB آمریکا (USA Money Services Business):
  • نهاد ثبت‌شده:  CentFX Limited
  • شماره ثبت:  31000280998965

این مجوز کاملاً بی‌ارتباط با فعالیت‌های کارگزاری فارکس و CFD است. مجوز MSB توسط FinCEN (شبکه اجرای جرایم مالی) برای شرکت‌هایی صادر می‌شود که در زمینه انتقال پول و صرافی ارز فعالیت دارند و هدف آن جلوگیری از پولشویی است. این مجوز هیچ نظارتی بر نحوه اجرای معاملات یا امنیت وجوه مشتریان ندارد.

• AFS استرالیا (Australian Financial Services):
  • نهاد ثبت‌شده:  CENT MARKET PTY LTD
  • شماره نماینده:  001316974

این شرکت به عنوان نماینده مجاز (Authorised Representative) ثبت شده است، نه یک دارنده مجوز اصلی خدمات مالی استرالیا (AFSL). این ساختار به این معناست که شرکت به طور مستقیم توسط رگولاتور اصلی استرالیا (ASIC) نظارت نمی‌شود و تحت پوشش و مسئولیت یک شرکت دیگر فعالیت می‌کند. درک تفاوت بین این مدل نمایندگی و اینکه یک دارنده مجوز کامل AFSL رگوله چیست، بسیار حیاتی است، زیرا این سطح از نظارت بسیار ضعیف‌تر است.

وضعیت رگولاتوری برای مشتریان ایرانی: با توجه به ساختار حقوقی بروکرها، مشتریان بین‌المللی و ایرانی تقریباً همیشه تحت ضعیف‌ترین نهاد رگولاتوری شرکت ثبت می‌شوند. در مورد سنت اف ایکس، به احتمال قریب به یقین، حساب مشتریان ایرانی تحت نهاد ثبت‌شده در موریس (FSC) یا آنگویلا باز می‌شود. این به آن معناست که در صورت بروز هرگونه اختلاف یا مشکل مالی با بروکر، مرجع رسیدگی یک نهاد آفشور با قدرت اجرایی بسیار محدود خواهد بود و عملاً پیگیری حقوقی برای مشتری ایرانی بسیار دشوار و تقریباً غیرممکن است. این بزرگترین ریسک مالی کار با این بروکر است.

آیا بروکر سنت اف ایکس (Cent FX) به ایرانیان خدمات می دهد؟

بله، بروکر سنت اف ایکس به طور کاملاً مشخص به تریدرهای ایرانی خدمات ارائه می‌دهد؛ این ویژگی آن را به گزینه‌ای قابل توجه برای افرادی تبدیل می‌کند که به دنبال بهترین بروکر برای ایرانیان هستند. مهم‌ترین نشانه این موضوع، وجود وب‌سایت رسمی این بروکر به زبان فارسی به آدرس fa.centfx.com است.
علاوه بر این، در بخش مناطق ممنوعه در اسناد حقوقی این بروکر، نام کشورهایی مانند کوبا، عراق، کره شمالی و آمریکا ذکر شده، اما نامی از ایران برده نشده است. این به آن معناست که کاربران ایرانی می‌توانند بدون مشکل در این بروکر ثبت‌نام کرده و با مدارک هویتی ایرانی خود، مراحل احراز هویت را طی کنند.

راهنمای ثبت نام و احراز هویت در بروکر Cent FX

فرآیند ثبت‌نام در این بروکر کاملاً آنلاین است و پیچیدگی خاصی ندارد. در ادامه، مراحل را به صورت گام به گام با جزئیات کامل توضیح می‌دهیم:

1. مرحله اول: ورود به صفحه ثبت‌نام
   ابتدا به وب‌سایت رسمی بروکر (چه نسخه فارسی یا انگلیسی سایت) مراجعه کرده و روی دکمه ثبت نام یا Register کلیک کنید.

2. مرحله دوم: تکمیل فرم اطلاعات اولیه
   در این مرحله، فرمی به شما نمایش داده می‌شود که باید اطلاعات زیر را با دقت و به زبان انگلیسی وارد کنید:
   • نام (First Name): نام کوچک خود را وارد کنید.
   • نام خانوادگی (Last Name): نام خانوادگی خود را وارد کنید.
   • کشور (Country): کشور محل اقامت خود (ایران) را انتخاب کنید.
   • ایمیل (Email): یک آدرس ایمیل معتبر وارد کنید. تمام مکاتبات مهم از این طریق انجام می‌شود. (نکته: بهتر است از یک ایمیل اختصاصی برای فعالیت‌های مالی خود استفاده کنید.)
   • شماره تلفن (Phone Number): شماره تلفن همراه خود را با پیش‌شماره ایران (+98) وارد کنید.
   • رمز عبور (Password): یک رمز عبور قوی شامل حروف بزرگ و کوچک، اعداد و نمادها انتخاب کنید.

پس از تکمیل فرم، تیک مربوط به پذیرش قوانین و مقررات را بزنید و روی دکمه ثبت‌نام کلیک کنید.

3. مرحله سوم: تایید آدرس ایمیل
   بلافاصله پس از ثبت‌نام، یک ایمیل از طرف بروکر با عنوان Email Verification یا مشابه آن برای شما ارسال می‌شود. این ایمیل را باز کرده و روی لینک یا دکمه فعال‌سازی داخل آن کلیک کنید. با این کار، حساب کاربری شما تایید و فعال می‌شود.
4. مرحله چهارم: ورود به پنل کاربری
   اکنون می‌توانید با استفاده از ایمیل و رمز عبوری که تعیین کرده‌اید، وارد پنل کاربری یا Client Portal شوید. این پنل، مرکز فرماندهی شماست و از طریق آن می‌توانید حساب‌های معاملاتی جدید باز کنید، واریز و برداشت انجام دهید و مدارک خود را برای احراز هویت ارسال کنید.

احراز هویت در بروکر سنت اف ایکس (Cent FX)

برای اینکه بتوانید از تمام امکانات بروکر، به خصوص برداشت وجه، استفاده کنید، باید فرآیند احراز هویت (KYC – Know Your Customer) را تکمیل کنید. این فرآیند برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی الزامی است.

مدرک تایید هویت (Proof of Identity – POI)

• • پاسپورت معتبر (صفحه اول)
  • کارت ملی هوشمند (پشت و رو)
  • گواهینامه رانندگی (پشت و رو)

نکات مهم: مدرک باید دارای تاریخ انقضا باشد و منقضی نشده باشد. تمام چهار گوشه مدرک باید در تصویر مشخص باشد و هیچ‌گونه انعکاس نور یا تاری در تصویر وجود نداشته باشد.

مدرک تایید آدرس (Proof of Residence – POR)

• • قبض آب، برق، گاز، تلفن یا اینترنت (که به نام شما باشد)
  • صورت‌حساب بانکی رسمی (با مهر و سربرگ بانک)
  • سند مالکیت یا اجاره‌نامه رسمی

نکات مهم: نام و آدرس روی این مدرک باید دقیقاً با نام و آدرسی که در پروفایل خود وارد کرده‌اید، مطابقت داشته باشد. اگر قبض به نام شما نیست، معمولاً قابل قبول نخواهد بود.

پس از آماده‌سازی مدارک، از طریق پنل کاربری وارد بخش Verification یا احراز هویت شده و فایل‌ها را در قسمت‌های مربوطه بارگذاری کنید. فرآیند بررسی و تایید مدارک معمولاً بین چند ساعت تا یک روز کاری زمان می‌برد و نتیجه آن از طریق ایمیل به شما اطلاع داده خواهد شد.

محدودیت های ثبت نام در بروکر Cent FX

سنت اف ایکس به طور صریح اعلام کرده است که به شهروندان و ساکنان کشورهای کوبا، عراق، میانمار، کره شمالی، سودان و ایالات متحده آمریکا خدمات ارائه نمی‌دهد. همچنین، هر کاربر فقط مجاز به داشتن یک حساب کاربری به ازای هر KYC است.

انواع حساب های سنت اف ایکس

سنت اف ایکس چهار نوع حساب معاملاتی اصلی ارائه می‌دهد که هر کدام، نماینده‌ای از انواع حساب در فارکس با ویژگی‌های خاص خود هستند و همگی بر روی پلتفرم متاتریدر ۵ قابل دسترس هستند.
برای آشنایی بیشتر با حساب های فارکس پیشنهاد می کنم که حتما مقاله انواع حساب در فارکس را مطالعه کنید.

حساب Micro بروکر Cent FX

این حساب به طور مشخص برای تریدرهای مبتدی و کسانی طراحی شده که می‌خواهند با ریسک بسیار پایین وارد بازار واقعی شوند.

اسپرد ۱.۵ پیپ برای یک حساب میکرو نسبتاً بالاست و هزینه معاملات را برای کاربران این حساب افزایش می‌دهد. این اسپرد بالا، سودآوری استراتژی‌های کوتاه‌مدت مانند اسکالپینگ را تقریباً غیرممکن می‌کند. این حساب بیشتر برای آشنایی با محیط واقعی پلتفرم و تست استراتژی با پول واقعی مناسب است تا کسب سود جدی.

حساب Standard بروکر Cent FX

این حساب یک گزینه میانی برای تریدرهایی است که تجربه بیشتری دارند و با سرمایه متوسط کار می‌کنند.

با حداقل واریز ۵۰۰ دلار، اسپرد ۱.۲ پیپ همچنان در مقایسه با بسیاری از بروکرهای معتبر، چندان رقابتی به نظر نمی‌رسد. بروکرهای رگوله شده معتبر زیادی وجود دارند که با همین میزان واریزی، اسپردهای زیر ۱ پیپ را در حساب‌های استاندارد خود ارائه می‌دهند. بنابراین، این حساب مزیت رقابتی خاصی ندارد.

حساب ECN بروکر Cent FX

این حساب برای تریدرهای حرفه‌ای و اسکالپرها طراحی شده که به اسپردهای بسیار پایین نیاز دارند.

بزرگترین ابهام و نقطه ضعف این حساب، عدم شفافیت کامل در مورد کمیسیون است. حساب‌های ECN واقعی همیشه دارای کمیسیون به ازای هر لات معامله هستند، زیرا بروکر اسپرد را به صورت خام از تأمین‌کنندگان نقدینگی دریافت می‌کند. عدم ذکر میزان کمیسیون، این سوال را ایجاد می‌کند که آیا این حساب یک ECN واقعی است یا یک حساب STP با اسپردهای پایین‌تر. این عدم شفافیت برای یک حساب حرفه‌ای با حداقل واریز ۵۰۰۰ دلار، غیرقابل قبول است.

حساب Customize بروکر Cent FX

این حساب یک راهکار ویژه برای تریدرهای با حجم معاملات بسیار بالا و یا موسسات مالی بزرگ است.اما حساب ecn چیست و چرا برای معامله‌گران حجمی جذاب است؟ این حساب که نام کامل آن (Electronic Communication Network) است و دسترسی مستقیم به نقدینگی بین بانکی را فراهم می‌کند، یک راهکار ویژه برای تریدرهای با حجم معاملات بسیار بالا و یا موسسات مالی بزرگ است.

ارائه لوریج تا ۱:۱۰۰۰ بسیار پرریسک است و معمولاً توسط بروکرهای آفشور برای جذب مشتری ارائه می‌شود. این سطح از اهرم می‌تواند به سرعت منجر به از دست رفتن کل سرمایه شود و نشان‌دهنده رویکرد نه چندان مسئولانه بروکر در قبال مدیریت ریسک مشتریان است.

جدول مقایسه حساب های بروکر سنت اف ایکس (Cent FX)

حساب اسلامی بروکر Cent FX

سنت اف ایکس برای تمام انواع حساب‌های خود، امکان تبدیل به حساب اسلامی فارکس یا بدون سواپ (Swap-Free) را فراهم کرده است. اما یک شرط قابل توجه برای آن وجود دارد: کاربر باید حداقل ۵۰۰ دلار در حساب خود واریز کرده باشد. این شرط عملاً کاربران حساب میکرو را که با ۱۰ دلار شروع کرده‌اند، از این امکان محروم می‌کند، مگر اینکه موجودی خود را به ۵۰۰ دلار افزایش دهند. همچنین، در اسناد حقوقی بروکر باید بررسی شود که آیا پس از چند روز باز ماندن پوزیشن، هزینه‌های مدیریتی جایگزین سواپ می‌شود یا خیر، که این موضوع در وب‌سایت به شفافی بیان نشده است.