اگر تریدری با توان مالی کم هستید، درحال آموزش ترید هستید و یا نمیخواهید سرمایه زیادی را وارد بازارهای مالی کنید، بهترین انتخاب برای شما بروکر با کمترین واریزی است. اما بروکرهای زیادی در ایران وجود دارد که حداقل واریزی کمی دارند، مهم این است که در میان آنها بهترین مورد را انتخاب کنید که آزمایش خود را پش داده باشد.
به همین دلیلی ما در ایران ریبیت تصمیم گرفتیم بهترین بروکرهای با حداقل واریزی را به شما معرفی کنیم و آنها را از جهات مختلف بررسی نماییم.
لیست بروکرها با کم ترین واریزی
بروکرهای فارکس با حداقل واریز مورد نیاز عباتند از:
- بروکر ارانته | Errante
- بروکر وینگو مارکتس | Wingo Markets
- بروکر آی تی بی اف ایکس | ITBFX
- بروکر ایکس چیف (فارکس چیف) | xChief
- بروکر فیبوگروپ | FiboGroup
- بروکر جی تی سی اف ایکس | GTCFX
- بروکر لایت فایننس | Litefinance
- بروکر اس تی پی تریدینگ | STP trading
- بروکر دلتا اف ایکس | DeltaFX
حداقل واریزی بروکر چیست و چرا اهمیت دارد؟
حداقل واریزی بروکر به معنای کمترین میزان سرمایهای است که یک تریدر نیاز دارد تا یک حساب معاملاتی واقعی افتتاح کند و بتواند در بازار فارکس معامله کند.
این مبلغ در بروکرهای مختلف متفاوت است و تاثیر مستقیمی هم روی مشخصات حساب دارد. هر چه قدر حداقل واریزی یک حساب بیشتر باشد؛ اسپردها پایینتر میآیند و کمیسیونها کاهش پیدا میکنند. معمولا حداقل واریزی بروکر مربوط به حساب سنتی یا استاندارد است که تریدرهای تازه کار از آنها استفاده میکنند.
حداقل واریزی از آن جهت اهمیت دارد که تریدر تازه کار میتواند متوجه شود برای یادگیری معامله در فضای واقعی فارکس به چه میزان سرمایه نیاز دارد.
معمولا تریدرهای تازه کار علاقهای به واریز سرمایه سنگین برای شروع معامله گری در فارکس ندارند. از سوی دیگر تریدر میخواهد بداند که کمترین امکانات بروکر چیست و با چه میزان واریزی فعال میشود. برخی بروکرها در حساب سنتی یا استاندارد اسپردی پایینتر از حساب ECN بروکرهای دیگر ارائه میدهند. برای افتتاح حساب سنتی و استاندارد مبلغ بسیار پایینتری نسبت به حساب ECN نیاز است.
تفاوت حداقل واریز واقعی و تبلیغاتی در معاملات
بروکرها معمولا در بنرهای تبلیغاتی یا صفحه اول سایت خود حداقل واریزی بسیار پایینی را اعلام میکنند تا تریدرهای تازه کار را سریعا جذب خود کنند. اما پس از ثبت نام و احراز هویت، تریدرها متوجه میشوند که برای دسترسی به برخی امکانات بروکر نیاز است تا واریزی بیشتری داشته باشند یا اینکه درگاه پرداخت ریالی یا تتری میزان بالاتری از حداقل واریزی را طلب میکند. گاهی هم حداقل واریزی به قدری پایین است که کارمزد انتقال پول را منطقی نمیکند.
به عنوان مثال
برخی بروکرها حداقل سرمایه ۱ دلاری اعلام میکنند؛ اما در واقعیت برای انتقال ۱ دلار باید حداقل ۱ دلار هم کارمزد پرداخت کنید و برخی از درگاههای پرداخت زیر ۱۰ دلار انتقال را انجام نمیدهند. برخی از نمادهای فارکس هم نیاز به سرمایه بیشتری برای معامله دارند؛ در غیر این صورت حساب تریدر به سرعت لیکویید خواهد شد.
عوامل موثر بر حداقل واریز بروکرها
حداقل واریزی در بروکرها بر اساس چند عامل مختلف تعیین میشود. این عوامل هم به سیاستهای داخلی بروکر مربوط هستند و هم به نوع خدماتی که به کاربران ارائه میشود.
۱. نوع حساب معاملاتی
مهمترین عامل تأثیرگذار بر حداقل واریز، نوع حساب معاملاتی است. بروکرها معمولاً چند نوع حساب با شرایط متفاوت ارائه میکنند. حسابهای استاندارد یا سنت معمولاً حداقل واریز پایینتری دارند و برای کاربران تازهکار مناسبتر هستند. در این حسابها، شرایط معاملاتی سادهتر است و کاربر میتواند با سرمایه کم وارد بازار شود.
در مقابل، حسابهای ECN، Raw Spread، Pro یا VIP معمولاً حداقل واریز بالاتری دارند. این حسابها بیشتر برای معاملهگران حرفهای طراحی شدهاند و ممکن است اسپرد کمتر، کمیسیون شفافتر، اجرای سریعتر سفارشها و دسترسی بهتر به نقدینگی داشته باشند. به همین دلیل بروکر برای فعالسازی این حسابها سرمایه اولیه بیشتری درخواست میکند.
۲. نمادهای معاملاتی قابل معامله
نوع داراییهایی که معاملهگر قصد معامله آنها را دارد، روی حداقل سرمایه واقعی تأثیر زیادی دارد. برای معامله جفتارزهای اصلی مانند EUR/USD یا GBP/USD معمولاً سرمایه کمتری نسبت به معامله طلا، نفت، شاخصهای سهام یا رمزارزها نیاز است. دلیل آن هم تفاوت در نوسان، مارجین موردنیاز، اسپرد و ارزش هر پیپ یا پوینت است.
برای مثال، معامله روی طلا با سرمایه بسیار کم میتواند پرریسک باشد، زیرا طلا نوسانات شدیدی دارد و حتی حرکات کوتاهمدت آن ممکن است باعث ضرر قابلتوجه شود. بنابراین اگرچه ممکن است بروکر اجازه دهد با مبلغ کمی حساب باز کنید، اما نوع نمادی که معامله میکنید تعیین میکند آن سرمایه واقعاً کافی است یا نه.
۳. میزان اهرم یا لوریج
اهرم یکی دیگر از عوامل مهم در تعیین حداقل سرمایه موردنیاز است. بروکرهایی که اهرم بالاتری ارائه میدهند، معمولاً امکان شروع معامله با سرمایه کمتری را فراهم میکنند، زیرا کاربر برای باز کردن معاملات بزرگتر به مارجین کمتری نیاز دارد. اما این موضوع نباید باعث برداشت اشتباه شود.
اهرم بالا میتواند هم فرصت ایجاد کند و هم ریسک را چند برابر کند. اگر معاملهگر با سرمایه کم و اهرم بالا وارد بازار شود، حتی یک نوسان کوچک میتواند باعث از بین رفتن بخش زیادی از موجودی حساب شود. بنابراین اهرم بالا ممکن است از نظر فنی حداقل واریز را کاهش دهد، اما از نظر مدیریت ریسک، نیاز به دقت بیشتری دارد.
۴. اسپرد و کمیسیون
هزینههای معاملاتی مانند اسپرد و کمیسیون نیز روی حداقل سرمایه واقعی اثر میگذارند. اگر حسابی اسپرد بالایی داشته باشد، معاملهگر از همان لحظه ورود به معامله با هزینه بیشتری مواجه میشود. این موضوع بهویژه برای اسکالپرها و معاملهگران کوتاهمدت اهمیت دارد، زیرا تعداد معاملات آنها زیاد است و هزینههای کوچک میتواند در مجموع تأثیر بزرگی روی نتیجه نهایی داشته باشد.
حسابهایی که اسپرد پایینتری دارند، معمولاً حداقل واریز بالاتری میخواهند یا بهجای اسپرد، کمیسیون جداگانه دریافت میکنند. بنابراین معاملهگر باید بررسی کند که آیا پرداخت سرمایه اولیه بیشتر برای دسترسی به هزینه معاملاتی کمتر، با سبک معاملاتی او سازگار است یا نه.
۵. سیاستهای تجاری و بازاریابی بروکر
بعضی بروکرها برای جذب کاربران بیشتر، حداقل واریز را بسیار پایین تعیین میکنند. این سیاست بیشتر برای ورود معاملهگران تازهکار به بازار استفاده میشود. در مقابل، برخی بروکرها حداقل واریز بالاتری تعیین میکنند تا کاربران جدیتر یا سرمایهگذاران حرفهایتر را جذب کنند.
در برخی موارد، حداقل واریز پایین بیشتر جنبه تبلیغاتی دارد. یعنی بروکر میخواهد نشان دهد ورود به بازار از طریق آن آسان است، اما در عمل بسیاری از امکانات کاربردی حساب فقط با سرمایه بیشتر قابل استفاده است. به همین دلیل، نباید فقط به عدد نوشتهشده در تبلیغات توجه کرد.
۶. روشهای واریز و برداشت
روش پرداخت نیز میتواند روی حداقل مبلغ واریز اثر بگذارد. بروکرها معمولاً روشهای مختلفی مانند کارت بانکی بینالمللی، انتقال بانکی، کیف پول الکترونیکی، رمزارز، پرفکتمانی یا واسطههای پرداخت ارائه میکنند. هرکدام از این روشها ممکن است حداقل تراکنش، کارمزد و زمان پردازش متفاوتی داشته باشند.
برای کاربران ایرانی، این موضوع اهمیت بیشتری دارد؛ زیرا همه روشهای پرداخت بینالمللی در دسترس نیستند و معاملهگر ممکن است مجبور باشد از روشهایی استفاده کند که حداقل واریز عملی آنها بیشتر از عدد اعلامشده توسط بروکر است. بنابراین در بررسی حداقل واریزی باید روش پرداخت قابل استفاده را نیز در نظر گرفت.
۷. قوانین رگولاتوری و منطقه فعالیت بروکر
مقررات مالی و رگولاتوری نیز میتواند روی ساختار حسابها و حداقل واریز اثر بگذارد. بروکرهایی که تحت نظارت رگولاتورهای سختگیرتر فعالیت میکنند، ممکن است شرایط متفاوتی برای افتتاح حساب، احراز هویت، اهرم، واریز و برداشت داشته باشند. البته حداقل واریز بالا بهتنهایی نشانه رگوله بودن یا اعتبار بیشتر نیست، اما گاهی ساختار حرفهایتر حسابها در بروکرهای معتبرتر باعث میشود حداقل سرمایه اولیه نیز بالاتر باشد.
از طرف دیگر، بروکرهای آفشور معمولاً انعطاف بیشتری در ارائه اهرم بالا و حداقل واریز پایین دارند. این موضوع میتواند برای برخی معاملهگران جذاب باشد، اما باید در کنار ریسکهای مربوط به اعتبار، امنیت سرمایه و کیفیت نظارت بررسی شود.
۸. سطح خدمات و امکانات حساب
بعضی بروکرها امکانات بیشتری را برای حسابهایی با واریز بالاتر ارائه میکنند. این امکانات ممکن است شامل مدیر حساب اختصاصی، سرور VPS، گزارشهای تحلیلی، اسپرد کمتر، کشبک، پشتیبانی سریعتر، ابزارهای معاملاتی حرفهای یا شرایط برداشت بهتر باشد. در چنین شرایطی، حداقل واریز فقط مبلغ شروع حساب نیست، بلکه معیاری برای سطح خدمات دریافتی هم محسوب میشود.
البته معاملهگر باید بررسی کند که آیا واقعاً به این امکانات نیاز دارد یا خیر. برای یک معاملهگر تازهکار، ممکن است حساب ساده با حداقل واریز پایینتر گزینه منطقیتری باشد. اما برای اسکالپرها، معاملهگران الگوریتمی یا کسانی که حجم معاملات بالایی دارند، حساب حرفهای با حداقل واریز بیشتر میتواند بهصرفهتر باشد.
آیا حداقل واریزی پایین همیشه خوب است؟
حداقل واریزی پایین در نگاه اول مزیت مهمی است که همه بروکرها به آن توجه میکنند؛ اما واقعیت این است که با برخی حداقل واریزیها نمیتوان در بازار فارکس ترید کرد. حداقل واریزیهای ۱، ۵ و ۱۰ دلاری تنها برای فعالسازی حساب و تست بروکر مناسب هستند.
حداقل واریزی منطقی میزان سرمایهای است که تریدر برای اجرای درست مدیریت ریسک، تحمل نوسان و رعایت حد ضرر به آن نیاز دارند. حداقل واریزی منطقی معمولا بیشتر از حداقل واریزی بروکر است.
برای مثال
اگر در بروکری حداقل واریزی ۱۰ دلار باشد؛ برای باز کردن پوزیشن با ۰.۰۱ لات روی جفت ارز EUR/USD نیاز به اهرم ۱۰۰ دارید و ارزش هر پیپ نوسان برابر با ۰.۱ دلار است. اگر بازار ۵۰ پیپ خلاف جهت پوزیشن حرکت کند؛ ۵ دلار ضرر خواهید کرد که معادل ۵۰ درصد کل سرمایهتان خواهد بود. ۵۰ پیپ نوسان هم در بازار فارکس بسیار متداول است و از این رو تنها با یک پوزیشن ممکن است به صورت کامل از بازار خارج شوید.
آیا حداقل واریز بالا نشانه بهتر بودن بروکر است؟
حداقل واریز بالا ارتباطی با کیفیت بروکر ندارد؛ بلکه به صورت مستقیم روی امکانات در دسترس کاربران اثر میگذارد. بروکر با حداقل واریز بالا باید بتواند اسپرد پایین، کمیسیون شفاف، اجرای سریع سفارش و ابزارهای ترید پیشرفته به تریدرها پیشنهاد بدهد.
اگر بروکر حداقل واریزی بالایی داشته باشد؛ اما در مقابل اسپرد حسابهایش بالا باشد، تریدرها علاقهای به افتتاح حساب در آن نخواهند داشت.
بروکر ارانته هم مانند وینگو مارکتس حساب استاندارد را با حداقل واریزی ۵۰ دلاری ارائه میدهد. در سایر حسابها با کاهش اسپرد، حداقل واریزی افزایش پیدا میکند. شروع اسپردها در حساب استاندارد ارانته از ۰.۸ پیپ است و کمیسیونی هم بابت معاملات دریافت نمیشود. در جدول زیر میتوانید مشخصات حسابهای ارانته را مشاهده کنید.
بروکر وینگو مارکتس با ارائه حساب استارتر حداقل واریزی ۵۰ دلاری را به تریدرها ارائه میدهد. در این حساب کمیسیونی بابت معاملات دریافت نمیشود و حداقل اسپرد معاملاتی هم از ۱.۵ پیپ آغاز میشود. در سایر حسابهای وینگو مارکتس با افزایش حداقل واریزی اسپرد کاهش پیدا میکند. در جدول زیر میتوانید مشخصات کامل حسابهای وینگو مارکتس را مشاهده کنید.
بروکر آی تی بی اف ایکس به عنوان یک بروکرهای تخصصی طلا توانسته علاوه بر حساب مخصوص طلا که حداقل واریزی کم 50 دلار را دارد. یک حساب نانو نیز ارائه دهد که واریزی بسیار کم 10 دلار دارد. حساب طلا برای تریدرهای حرفهای طلا گزینه ای عالی با اهرم تا ۱:۴۰۰ و اسلیپیج صفر و اسپرد 1 پیپ است و حساب نانو مناسبترین گزینه برای تریدرهای مبتدی و کسانی است که میخواهند با ریسک پایین وارد بازار شوند. البته این بروکر حساب های معاملاتی متنوع دیگری هم دارد که در ادامه جدول آن را مشاهده میکنید.
ایکس چیف یا فارکس چیف سابق که نامی شناختهشده، بروکر با کمترین واریزی در ایران است در سال 2014 تاسیس شده و دفتر مرکزی آن در امارات واقع شده است. این بروکر 4 حساب معاملاتی دارد که برای حساب سنتی خود حداقل واریزی در نظر نگرفته و برای حساب کلاسیک هم حداقل واریزی 10 دلاری دارد. در حال حاضر ایکس چیف در رده نخست بهترین بروکر برای سرمایه کم قرار دارد.
بروکر فیبوگروپ یک بروکر قدیمی با خدماتدهی خوب به ایرانیان است. این بروکر که حسابهای معاملاتی متنوعی دارد، در حساب سنتی خود، کمترین میزان واریزی یعنی 1 سنت نیاز دارد (کمتر از 1 دلار). نوع اجرای سفارشات در این حساب No Dealing Desk است. به همین دلیل واریزی کمتری میخواهد. در ادامه بیشتر در مورد انواع حساب این بروکر توضیح دادهایم.
بروکر جی تی سی یک بروکر معتبر با رگولههای متعدد و بروکر با حداقل واریز ۱ دلار است که خوشبختانه به ایرانیان خدمات میدهند. این بروکر هرچند حسابهای متنوعی ندارد (2 حساب در حال حاضر) اما توانسته در حساب استاندرد خود حداقل واریزی 0 تا 1 دلار را قرار دهد. البته GTC در سایت خود اعلام کرده که حداقل واریزی بدون محدودیت است، اما پشتیبانی به ما عدد 1 دلار را اعلام کرد.
لایت فایننس یکی از بهترین بروکرها برای ایرانیان است که هم سابقه خوبی دارد و هم با خدمات حرفهای خود شناخته میشود. این بروکر در حال حاضر 4 حساب معاملاتی ارائه میدهد که حساب سنتی آن با واریزی 10 دلار کمترین میزاین سرمایه را نیاز دارد. شرایط این حساب و سایر حساب های لایت فایننس را در ادامه بخوانید.
بروکر اس تی پی تریدینگ که در سال 2019 تاسیس شده است، یکی دیگر از بروکرهایی است که هم به ایرانیان خدمات میدهد و هم توانسته در حسابهای اسلامی و استاندارد خود حداقل واریزی 10 دلاری را فراهم آورد. این بروکر 4 حساب دارد که در ادامه جدول آن را مشاهده میکنید.
بروکر اچ وای سی ام یک بروکر بسیار قدیمی است که در سال 1977 تاسیس شده و دفتر مرکزی آن در انگلستان قرار دارد. این بروکر 3 حساب معاملاتی دارد که در حساب Raw کمترین میزان دپوزیت را قرار داده است. این حساب البته کمیسیون بالاتری را برای ترید دریافت میکنیدو در ادامه جدول مشخصات حساب این بروکر را مشاهده میکنید.
حداقل واریز مناسب برای معامله گران تازه کار
معامله گران تازه کار معمولا برای آشنایی با بازار فارکس، کنترل احساسات، تست اجرای استراتژیها، بررسی اسپرد واقعی و مدیریت سرمایه در بروکرها ثبت نام و احراز هویت میکنند. حداقل واریزی برای آشنایی با فارکس میتواند هر عددی باشد؛ اما باید توجه کنید که حتی حداقل واریز ۱۰۰ دلاری هم برای معامله و مدیریت سرمایه در فارکس کافی نیست.
تریدرهای حرفهای همواره توصیه میکنند که با ۱ تا ۲ درصد از کل سرمایه را در معرض ریسک قرار دهید. ۱ درصد ۱۰۰ دلار برابر با ۱ دلار است. باز کردن پوزیشن با حجم ۰.۰۱ لات روی جفت ارز EURUSD ارزش هر پیپ را برابر با ۰.۱ دلار میکند. در این شرایط تنها با ۱۰ پیپ نوسان خلاف جهت پوزییشن بسته خواهد شد.
در نظر بگیرید که
اگر مشخصات حساب سنتی باشد و اعداد و ارقام به صورت سنت نمایش داده شوند؛ شرایط متفاوت خواهد بود. در این شرایط ۱۰۰ دلار برابر با ۱۰۰۰۰ سنت نمایش داده میشود. پوزیشن ۰.۰۱ لات ارزش هر یپپ را ۰.۱ سنت میکند. در این شرایط ۱ درصد کل سرمایه ۱۰۰ سنت خواهد بود و ۱۰ پیپ نوسان تنها ۱ سنت ضرر وارد میکند که چندان عدد بزرگی نیست.
حداقل واریز مناسب برای اسکالپینگ
برای اسکالپینگ نیاز است تا حسابهایی با اسپرد بسیار پایین انتخاب شوند. معمولا این حسابها با حداقل واریزی ۵۰ تا ۱۰۰ دلاری افتتاح میشوند. دقت کنید که مهمتر از حداقل واریزی اسپرد حساب مهم است.
اگر در حسابی با حداقل واریزی ۱۰ دلاری پوزیشن باز کنید که اسپرد نماد معاملاتیاش ۱ پیپ باشد. هنگام باز کردن ۱ لات پوزیشن از همان ابتدا ۱۰ دلار در ضرر خواهید بود و عملا امکان باز کردن پوزیشن را نخواهید داشت.
حداقل واریز مناسب برای معامله طلا
حداقل واریز مناسب برای معامله طلا به شدت به اهرم معاملاتی وابسته است. برای مثال، اگر بخواهید حداقل حجم معامله ۰.۰۱ لات را برای باز کردن پوزیشن انتخاب کنید و قیمت لحظهای طلا ۴۰۰۰ دلار باشد؛ با اهرم ۲۰ نیاز به ۲۰۰ دلار خواهید داشت.
اگر اهرم را تا ۱۰۰ افزایش دهید؛ مارجین مورد نیاز ۴۰ دلار خواهد بود. معامله با اهرم ۱۰۰۰ برابری هم نیاز به ۴ دلار مارجین دارد. دقت کنید که افزایش اهرم میزان حداقل واریزی را کاهش میدهد؛ اما در مقابل ریسک معامله را هم افزایش میدهد.
هنوز کسی نظری نداده!
شما میتوانید اولین نفری باشید که نظری در این مقاله ثبت میکند.
اولین نفر باشید که نظر میدهید
