بروکر آفشور یا فراساحلی به شرکت‌هایی گفته می‌شود که در کشورهای با قوانین مالی ساده‌تر، فعالیت دارند. این بروکرها به دلیل مالیات کم و مقررات آسان به خصوص برای ارائه خدمات به کشورهای تحریم، برای بروکرها جذاب هستند، اما ممکن است ریسک‌های بیشتری داشته باشند. تفاوت اصلی بروکرهای آفشور با بروکرهای رگوله شده در میزان نظارت و اعتبار آن‌هاست. بروکرهای رگوله شده تحت نظارت نهادهای معتبر فعالیت می‌کنند و امنیت سرمایه را بیشتر تضمین می‌کنند. در انتخاب بروکر آفشور مناسب، بررسی اعتبار و نهاد نظارتی آن اهمیت دارد تا از ریسک‌های مالی جلوگیری شود.
- حسین حیدری
- بدون دیدگاه
فهرست مطالب
بروکر آفشور چیست؟
بروکر آفشور یا فراساحلی به شرکت‌هایی گفته می‌شود که در کشورهای خارج از محل زندگی شما و اغلب در مناطق دورافتاده فعالیت دارند. این بروکرها معمولا در کشورهایی با قوانین مالی بسیار ساده به خصوص کشورهای فراساحلی مستقر هستند. بسیاری از این کشورها در جزایر و مناطق کوچکی مانند سیشل، باهاما، بلیز، جزایر کیمن و وانواتو قرار دارند. این کشورها به دلیل مالیات کم و قوانین ساده‌تر، محل جذابی برای بروکرها هستند.
در این مناطق، نهادهای مالی و بروکرها اغلب نظارت کمتری دارند، اما برخی از آن‌ها همچنان رگولاتوری‌هایی دارند که تا حدی فعالیت بروکرها را کنترل می‌کنند. البته، در برخی کشورها، این نظارت‌ها چندان معتبر نبوده و نظارت دقیقی بر عملکرد بروکرها اعمال نمی‌شود.
این کشورها به دلیل سیاست‌های مالی انعطاف‌پذیر و عدم وجود قوانین سخت‌گیرانه، محیط مناسبی برای فعالیت‌های مالی فراهم کرده‌اند. بهترین بروکرهای برای ایرانیان، اغلب از رگولاتوری این کشورها استفاده می‌کنند.
دلایل ثبت بروکر در مناطق آفشور
همان‌طور که اشاره شد، مناطق آفشور به دلیل قوانین ساده و عدم سخت‌گیری در نظارت، برای بروکرها جذابیت خاصی دارند. در ادامه به مهم‌ترین دلایل این علاقه اشاره می‌کنیم:
- بروکرها در این مناطق ملزم به پرداخت مالیات بسیار کمی هستند که باعث کاهش هزینه‌های عملیاتی آن‌ها می‌شود.
- این مناطق قوانین و مقررات مالی بسیار راحت‌تری دارند. بنابراین، بروکرهایی که قصد دارند با کشورهایی که تحت تحریم هستند (مانند ایران) کار کنند، می‌توانند به راحتی در این مناطق فعالیت خود را ادامه دهند.
- بروکرهای آفشور در ارائه خدمات حقوقی به مشتریان خود، محدودیت کمتری دارند که این آزادی عمل به آن‌ها اجازه می‌دهد تا خدمات متنوع‌تری ارائه دهند.
به همین دلایل، بسیاری از بروکرها در مناطق آفشور و فراساحلی شعباتی راه‌اندازی کرده‌اند تا سودآوری خود را در بازار فارکس افزایش دهند. علاوه بر این، این بروکرها می‌توانند نمادهای معاملاتی بیشتری به مشتریان خود ارائه دهند و بدون نیاز به نظارت سخت‌گیرانه، طرح‌های تشویقی مختلفی را به اجرا درآورند.
بروکرهای آفشور نیز دارای مجموعه‌ای از قوانین و مقررات هستند، هرچند به اندازه رگولاتوری‌های سطح یک سخت‌گیرانه عمل نمی‌کنند. تریدرها باید دقت کنند که اگر قصد همکاری با بروکرهای آفشور را دارند، حتما بروکر مورد نظر جزو آن‌هایی باشد که از رگولاتوری‌های معتبر برخوردار است. در غیر این صورت، ممکن است سرمایه خود را در بروکرهای کم‌اعتبار از دست بدهند.
هرچند این رگولاتوری‌ها در ویکی اف ایکس اعتبار پایینی دارند، اما در میان رگولاتوری‌های آفشور، این لیست بیشترین اعتبار را به خود اختصاص داده است.
تفاوت بروکر آفشور با بروکر های رگوله شده
نهادهای نظارتی در بازار فارکس به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند: بروکرهای رگوله و بروکرهای آفشور. بروکرهای رگوله توسط نهادهای نظارتی داخلی هر کشور تحت نظر هستند و وظیفه آن‌ها بررسی عملکرد مالی و جلوگیری از پولشویی است. اما بروکرهای آفشور در مناطقی فعالیت می‌کنند که خارج از محدوده جغرافیایی تریدرها هستند و در این کشورها قوانین نظارتی سخت‌گیرانه‌ای اعمال نمی‌شود. اینکه همه بروکرهای آفشور را بی‌اعتبار بدانیم نیز درست نیست، چرا که برخی از آن‌ها دارای اعتبار هستند.
بروکرهای رگوله ملزم به رعایت قوانین و مقررات مالی داخلی کشور خود هستند. این قوانین بسته به سیاست‌های اقتصادی هر کشور متفاوت است. رگوله ها معمولا امنیت سرمایه معامله‌گران را تضمین می‌کنند و حتی برای حفظ سرمایه مشتریان، بیمه‌هایی در نظر می‌گیرند. اگر بروکری تخلف کند، نهاد نظارتی با او برخورد کرده و خسارات وارده به سرمایه‌گذاران را جبران می‌کند.
اما بروکرهای آفشور در کشورهایی خارج از محدوده محلی ثبت شده‌اند و به دلیل اینکه این کشورها کوچک و معمولا کمتر توسعه‌یافته هستند، قوانین ساده‌تری برای این بروکرها وضع می‌شود. این بروکرها عموما نرخ مالیات پایین‌تری پرداخت می‌کنند و خدمات ارزان‌تری ارائه می‌دهند که باعث رضایت مشتریان می‌شود. با این حال، به دلیل نبود قوانین سخت‌گیرانه، ممکن است از نظر حقوقی و امنیت سرمایه مشکلاتی به وجود آید. تریدرها باید دقت کنند که حداقل در بروکرهای آفشور معتبر معامله کنند.
محبوب ترین رگولاتورهای آفشور
بروکرهای آفشور نیز دارای مجموعه‌ای از قوانین و مقررات هستند، هرچند به اندازه رگولاتوری‌های سطح یک سخت‌گیرانه عمل نمی‌کنند. تریدرها باید دقت کنند که اگر قصد همکاری با بروکرهای آفشور را دارند، حتما بروکر مورد نظر جزو آن‌هایی باشد که از رگولاتوری‌های معتبر برخوردار است. در غیر این صورت، ممکن است سرمایه خود را در بروکرهای کم‌اعتبار از دست بدهند. در ادامه به برخی از معروف‌ترین و معتبرترین رگولاتوری آفشور اشاره می‌کنیم:
| نام رگولاتوری | کشور | اعتبار ویکی اف ایکس |
| IFSC | بلیز | C |
| FSC | موریس | C |
| BVI | جزایر ویرجین بریتانیا | C |
| SCB | باهاما | C |
| SVG | سنت وینسنت و گرنادین‌ها | C |
| FSA | سیشل | C |
| CIMA | جزایر کیمن | C |
| BMA | برمودا | C |
| FSC | جزایر کوک (Cook Island) | C |
هرچند این رگولاتوری‌ها در ویکی اف ایکس اعتبار پایینی دارند، اما در میان رگولاتوری‌های آفشور، این لیست بیشترین اعتبار را به خود اختصاص داده است.
بروکرهای آفشور به دلیل نبود قوانین سخت‌گیرانه، اغلب خدمات متنوع‌تری به تریدرها ارائه می‌دهند. اما همکاری با آن‌ها ریسک‌هایی نیز به همراه دارد و احتمال از دست دادن سرمایه در چنین بروکرهایی وجود دارد.
مزایا بروکر آفشور
بروکرهای آفشور به دلیل آزادی و قوانین راحت‌تر، انعطاف‌پذیری بیشتری برای ارائه خدمات دارند. این آزادی به بروکرها اجازه می‌دهد که خدمات مناسب‌تر و جذاب‌تری به تریدرها ارائه دهند. برای مثال بروکرهای آفشور اغلب اهرم‌های مالی بالاتری نسبت به بروکرهای رگوله ارائه می‌دهند که می‌تواند برای برخی از تریدرها جذاب باشد.
معایب بروکر آفشور
همان‌طور که آزادی عمل در بروکرهای آفشور می‌تواند مزیت باشد، در عین حال ممکن است برای تریدرها مشکلاتی ایجاد کند.
- بازارهای مالی مملو از بی‌قانونی هستند و تریدرهایی که تمایل به پذیرش ریسک بیشتر دارند، ممکن است با زیان‌های جدی مالی مواجه شوند.
- نبود شفافیت در قوانین نظارتی می‌تواند باعث ایجاد سردرگمی و ریسک کلاهبرداری در معاملات شود.
به همین دلیل، اگر تصمیم به فعالیت در بروکرهای آفشور دارید، حتما از بروکرهایی استفاده کنید که سابقه مناسب و معتبری در بازار دارند تا ریسک کمتری متوجه سرمایه شما باشد.
بررسی اعتبار بروکر آفشور
انتخاب یک بروکر مناسب برای فعالیت در بازارهای مالی نیازمند دقت و تحقیق فراوان است، زیرا اشتباه در این انتخاب ممکن است منجر به از دست دادن سرمایه شود. اولین گام در بررسی اعتبار بروکر آفشور، بررسی سابقه و عملکرد آن است. برای این منظور، شما می‌توانید نظرات و تجربیات سایر کاربران را از منابع معتبر مانند سایت Trustpilot بررسی کنید. این سایت یکی از منابع مهم برای دریافت بازخوردهای واقعی از تریدرهاست.
یکی از دیگر مراحل مهم در بررسی اعتبار بروکر این است که مشخص کنید بروکر تحت نظارت چه نهادی است. آیا بروکر تحت نظارت یک رگوله معتبر فعالیت می‌کند یا یک بروکر آفشور است؟ نهادهای نظارتی که بروکرها تحت آن‌ها فعالیت می‌کنند خود نیز از نظر اعتبار اهمیت دارند، بنابراین تریدرها باید توجه کنند که بروکر مدنظر تحت نظارت کدام نهاد است. نهادهای نظارتی معتبر اغلب قوانینی سخت‌گیرانه برای حفظ سرمایه مشتریان دارند که امنیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
همچنین، شما می‌توانید از سایت معتبر ویکی اف ایکس (WikiFX) برای مشاهده رتبه‌بندی و بررسی اعتبار بروکرها استفاده کنید. این سایت اطلاعات جامعی در مورد بروکرها و نهادهای نظارتی فراهم می‌کند که می‌تواند در تصمیم‌گیری به شما کمک کند. با ارزیابی تمامی فاکتورها و مقایسه بروکرها با یکدیگر، تریدرها می‌توانند از انتخاب نادرست جلوگیری کرده و بروکری مناسب با نیازهای خود پیدا کنند.
آنچه در مقاله بروکر آفشور چیست خواندیم:
در این مقاله، ابتدا مفهوم بروکر آفشور یا فراساحلی را به‌طور کامل توضیح دادیم. همچنین اشاره کردیم که چرا این بروکرها در مناطقی با قوانین مالی ساده‌تر شعبه دارند. در ادامه مقاله، محبوب‌ترین رگولاتوری‌های آفشور را از محل تاسیس و اعتبارشان در وب‌سایت ویکی اف ایکس معرفی کردیم. همچنین تفاوت‌های کلیدی بین بروکرهای آفشور و بروکرهای رگوله مورد بررسی قرار گرفت و به مزایا و معایب بروکرهای آفشور نیز پرداخته شد. در پایان، یاد گرفتیم که برای انتخاب بروکر مناسب باید به سابقه آن و نهاد نظارتی که تحت نظر آن فعالیت می‌کند، توجه زیادی داشته باشیم. با بررسی دقیق این موارد می‌توان از خطرات احتمالی مانند از دست دادن سرمایه جلوگیری کرد.
سوالات متداول
بروکر آفشور چیست؟
بروکر آفشور بروکری است که در کشورهایی غیر از محل زندگی تریدرها فعالیت می‌کند و معمولا در مناطق با قوانین مالیاتی و نظارتی آسان‌تر ثبت شده است.
آیا بروکرهای آفشور معتبر هستند؟
بروکرهای آفشور به دلیل نظارت کمتر، ریسک بیشتری برای تریدرها دارند و احتمال کلاهبرداری در آن‌ها بالاتر است.
آیا کار کردن با بروکر آفشور خطرناک است؟
بروکرهای آفشور به دلیل نظارت کمتر، ریسک بیشتری برای تریدرها دارند و احتمال کلاهبرداری در آن‌ها بالاتر است.
تریدرهای حرفه‌ای، هرگز بیخیال هزینه‌های کوچک نمی‌شوند.
هزینه‌های کوچک در طول زمان، تبدیل به مشکلات بزرگ معامله‌گران می‌شوند.
