بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا

مزایا و معایب کلی سرمایه‌گذاری در طلا

در جدول زیر به مهم ترین مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا پرداخته‌ایم:

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا

طلا همواره به عنوان یکی از سودده‌ترین دارایی‌های قابل معامله توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است. سرمایه‌ گذاری بلند مدت در طلا به صورت فیزیکی و غیر فیزیکی امکان‌پذیر است. به همین سبب در ادامه این بخش به بررسی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا خواهیم پرداخت.

شما در کنار سرمایه گذاری طلا شما می توانید د ر بازار نقره نیز سرمایه گذاری کنید؛ جهت کسب اطلاعات بیشتر در رابطه اینکه سرمایه گذاری طلا بهتر است یا نقره به مقاله طلا یا نقره در ایران ریبیت مراجعه کنید.

سکه طلا

قدیمی‌ترین روش سرمایه‌ گذاری در طلا را می‌توان خرید سکه فیزیکی دانست. سکه طلا انواع مختلفی از جمله سکه گرمی، پارسیان، امامی، پهلوی و … دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند بر اساس میزان سرمایه خود بهترین گزینه را انتخاب کنند. در ادامه توضیح مختصری از انواع سکه طلا را ارائه کرده‌ایم:

سکه گرمی

سکه گرمی ‌در سال 1389 به صورت وکیوم شده در بازار طلای ایران به سرمایه‌گذاران عرضه شد. سکه‌های گرمی ‌به طور معمول دارای عیار 22 هستند و توسط بانک مرکزی ضرب می‌شوند. با خرید سکه‌های گرمی‌ سرمایه‌گذاران می‌توانند طلای قیمت مناسب با وزن کم و عیار بالا خریداری کنند.

سکه پارسیان

سکه پارسیان برخلاف سکه‌های گرمی ‌توسط بانک مرکزی ضرب نشده و عیار آن 18 است. وزن این سکه‌ها می‌تواند از 30 سوت تا 2 گرم متغیر باشد. این نوع طلا برای سرمایه گذاری ممکن است به سبب تولید توسط کارگاه‌های خصوصی ریسک‌هایی را به دنبال داشته باشد.

سکه امامی ‌و بهار آزادی

سکه‎‌های امامی‌ را می‌توان گران‌ترین نوع سکه‌های طلا در بازار ایران دانست. این سکه در سال 1370 با تصویر امام خمینی و حرم امام رضا ضرب شد. این سکه‌ها توسط بانک مرکزی ضرب شده و وزن تقریبی آن 8.133 با عیار 22 است. سکه بهار آزادی نیز در واقع همان سکه طرح قدیم است که در سال‌های 1358 تا 1370 در بانک مرکزی ضرب شده است. به طور معمول سکه بهار آزادی به سبب کمتر بودن تقاضا برای خرید، حباب قیمتی کمتری را نسبت به سکه امامی ‌تجربه می‌کند.

شمش طلا

یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌ گذاری روی طلا خرید شمش است. شمش طلا به صورت کلی به دو دسته طلای خالص و آلیاژی از طلا و سایر فلزات تقسیم می‌شود. برخی از شمش‌های طلا دارای عدد حک شده 999 هستند که به معنی طلای 24 عیار است. در خرید شمش طلا لازم است سرمایه‌گذاران به نکات زیر توجه کنند:

• بررسی اصالت و عیار شمش خریداری شده
• بررسی کد شناسایی شمش طلا
• بررسی دقیق ظاهر (صیقلی و براق)

در کنار طلا که بسیار بین سرمایه گذاران محبوب است سایر فلزات نیز می توانند سود مناسبی را برای شما به ارمغان بیاورند برای نمونه میتوان به فلز مس اشاره کرد. برای دریافت اطلاعات بیشتر در رابطه اینکه مس بهتر است یا طلا به مقاله مس یا طلا مراجعه کنید.

طلای دست ‌دوم

طلای دست دوم همان‌طور که از نامش پیداست، به طلاهای زینتی اشاره دارد که پس از مصرف دوباره به چرخه خرید و فروش وارد می‌شوند. به طور معمول اجرت ساخت طلای دست دوم نسبت به طلای نو بسیار پایین‌تر و یا صفر است. به علاوه در سرمایه گذاری با طلای دست دوم، برخلاف طلای نو از سرمایه‌گذاران مالیات 9 درصدی دریافت نمی‌شود. چنین شرایطی هزینه خرید طلا را به طرز چشم‌گیری پایین آورده و برای سرمایه‌گذاری‌های محدود مناسب می‌سازد. در نظر داشته باشید ریسک تقلبی بودن در طلای دست دوم بسیار بالاتر است. به همین سبب خریداری این نوع طلای فیزیکی باید در طلافروشی‌های مورد اعتماد انجام شود.

در صورت تمایل می توانید ماشین حساب طلای دست دوم را مشاهده کنید و از امکانات آن در مسیر سرمایه گذاری طلای دست دوم به خوبی استفاده کنید.

طلای آب‌شده

طلای آب‌شده به صورت کلی از ذوب طلاهای دست دوم و دیگر زیورآلات متفرقه تشکیل می‌شود.طلای آبشده به صورت قطعات مکعب مستطیلی ساخته شده و دارای وزن‌های مختلفی است. این نوع طلا در ایران دارای عیار 18 است و هر قطعه دارای حک انگ و نام مرکز ری‌گیری است.

برای آشنایی بیشتر با نحوه خرید و سرمایه گذاری طلای آب شده از مقاله طلای آب شده چیست دیدن کنید.

صندوق‌های طلا

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بازار بورس ایران به شمار می‌روند. در این صندوق‌ها امکان کسب سود از خرید و فروش طلا به صورت غیر فیزیکی برای هر دارنده کد بورسی ممکن می‌شود. پشتوانه این صندوق‌های بورسی طلای واقعی بوده و در بازار نقدینگی بالایی دارند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلای بورس هزینه‌های جانبی پایین‌تری نسبت به خرید فیزیکی طلا دارد. همچنین افراد با سرمایه کم نیز می‌توانند  تعداد سهام مورد نظر خود را خریداری کنند.

با مراجعه به مقاله بهترین صندوق طلا در رابطه با صندوق های اطلاعات جامعی را بدست بیاورید.

گواهی سپرده بورس

گواهی سپرده سکه و شمش طلا یکی از ابزارهای نوین سرمایه‌ گذاری طلا در ایران است که در بورس کالا معامله می‌شود. گواهی سپرده بورس به معنای مالکیت سرمایه‌گذار بر مقدار معینی از یک کالای یا دارایی سپرده‌گذاری شده در انبار‌های مورد تایید بورس کالا است. این سند توسط انباردار رسمی ‌صادر می‌‌شود و داشتن آن به مثابه مالکیت حقوقی کالا (مثلاً سکه طلا یا شمش) است. معاملات گواهی سپرده در چارچوب قوانین و سیستم‌های معاملاتی بورس کالا انجام می‌شود و قیمت‌ها به صورت رسمی‌ و شفاف در اختیار سرمایه‌گذاران قرارداده می‌شود.

معاملات فردایی طلا

در این نوع معاملات دو طرف معامله بر روی خرید یا فروش طلا با قیمتی مشخص توافق می‌کنند. تسویه این معاملات به روز آینده موکول شده و در فرایند آن هیچگونه طلای فیزیکی بین طرفین ردو بدل نمی‌شود. در نظر داشته باشید با توجه به قمارگونه بودن این نوع معاملات، انجام آن در ایران از لحاظ قانونی با چالش‌هایی همراه است.

معاملات اختیار طلا

اختیار معامله طلا (Gold Option) یکی از ابزارهای مشتقه مالی است که دارایی پایه آن می‌تواند خود طلا یا قراردادهای آتی طلا باشد. این نوع قرارداد به دارنده آن امکان می‌دهد، تا در چارچوب شرایط از پیش مشخص ‌شده به معامله بپردازد. در این روش سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون مالکیت طلا معامله شده از نوسان قیمتی آن به سود برسند. در نظر داشته باشید که مشخصات این قراردادها از جمله زمان سررسید، حجم یا مقدار طلا و قیمت اعمال (Strike Price) به‌ صورت شفاف در زمان انعقاد قرارداد تعیین می‌شود.

طلا در بازار فارکس

ترید طلا در بازار فارکس به شکل جفت ارز XAU/USD معامله می‌شود که نشان‌دهنده قیمت هر اونس طلا در برابر دلار آمریکا است. این معاملات به‌ صورت قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD) به انجام می‌رسند و امکان کسب سود از نوسانات قیمتی طلا به دلار ممکن است. طلا به دلار یکی مهم‌ترین جفت ارزهای بازار فارکس با نقدینگی بسیار بالا است. سرمایه‌گذاران می‌توانند با حداقل سرمایه و استفاده از اهرم‌های ارائه شده توسط بروکرها، در قیمت طلای جهانی سرمایه‌گذاری کنند. این روش عموما برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و آشنا با بازارهای مالی مناسب است.

ارزهای دیجیتال بر طلا

در بازار ارز‌های دیجیتال، طلا عموما در قالب توکن‌های مبتنی بر طلا به سرمایه‌گذاران عرضه می‌شود. هر یک از این توکن‌ها نشان‌ دهنده مالکیت افراد بر مقدار مشخصی طلای فیزیکی است. طلای مذکور در خزانه‌های تعیین‌ شده و تحت نظارت نهادهای مسئول نگهداری می‌شود. از این ‌رو، سرمایه‌گذار بدون در اختیار داشتن مستقیم طلای فیزیکی، دارنده یک دارایی دیجیتال خواهد بود که ارزش آن به‌ طور مستقیم با ارزش طلا فیزیکی گره خورده است.