بروکر فارکس چیست؟

ویدئو معرفی بروکر فارکس

خلاصه مقاله در یک دقیقه
بروکر فارکس واسط بین شما و نقدینگی مارکت است. بروکر دارای انواع مختلفی نظیر ای سی ان، اس تی پی و مارکت میکر هستند. برای انتخاب بروکر خود باید به یکسری از نکات از جمله رگوله، سابقه فعالیت، پلتفرم های معاملاتی در دسترس و کارمزد بروکر توجه داشته باشید چراکه خود بروکر ها هم می توانند عامل هزینه های معاملاتی شما باشند.

تعریف و مفهوم بروکر فارکس

بروکر فارکس (Forex Broker) یا کارگزاری فارکس، یک پل ارتباطی میان خریدار و فروشنده است که امکان اتصال به بازار و انجام معاملات خرید و فروش را فراهم می‌کند.

فارکس یک بازار بین‌المللی محسوب می‌شود که در آن دارایی های مختلف جهان به‌صورت معامله می‌شوند. خریداران و فروشندگان برای برقراری ارتباط و انجام معامله، نیاز به یک بستر دارند که این بستر همان بروکر فارکس است.

بروکر چه خدماتی  می دهد؟

این خدمات شامل دسترسی به بازار های متنوع، پلتفرم ها و زیرساخت های تکنولوژی، خدمات مالی و بانکی، آموزش و ابزار های کمکی ترید، پشتیبانی و امنیت حساب تریدر می شود.

با توجه به گستردگی بازار، بروکرها برای افزایش تعداد کاربران و جذب مخاطب بیشتر، خدمات متنوعی را به تریدرها ارائه می‌کنند. البته این خدمات در بروکر های تحت رگولاتوری معتبر دارای محدودیت‌هایی نیز هستند.

دسترسی به بازارها

یکی از خدمات رایج بروکرهای سطح بالا و بروکرهای سطح پایین، فراهم کردن دسترسی تریدرها به بازارهایی غیر از فارکس است؛ بازارهایی مانند نماد طلا که می‌بینیم اکثر تریدرها به‌دلیل نوسانات مناسب آن علاقه زیادی به ترید در این بازار دارند

معمولا بازارهایی که بروکرها ارائه می‌دهند شامل موارد زیر است:

• جفت‌ارزها؛
• کالاها؛
• شاخص‌های سهام؛
• سهام شرکت‌ها؛
• کریپتوکارنسی.

به‌صورت شخصی، خود من قبل از اینکه بخواهم بروکری را انتخاب کنم، پشتیبانی این بازار ها توسط بروکر برایم اهیمت دارد.

پلتفرم‌ها، زیرساخت‌های اجرایی و تکنولوژی

اجرای معاملات، سرعت انجام آن‌ها و اینکه چگونه سفارش‌ها نهایی می‌شوند برای اکثر تریدرها اهمیت بالایی دارد. برای تحقق این مورد ارائه زیرساخت‌ها و پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر ۴ و ۵، سی‌تریدر، وب‌تریدر و اپلیکیشن موبایل برای حفظ مشتریان کارگزاری مهم است.

به‌عنوان مثال، بروکری که فقط از یک پلتفرم خاص استفاده می‌کند مانند ارائه صرفا پلتفرم سی‌تریدر، ممکن است برای تریدرهایی که به پلتفرم‌های رایج‌تری مثل متاتریدر عادت دارند، کار را سخت کند.

خدمات واریز و برداشت

انتخاب بروکری که روش‌های واریز و برداشت مناسبی ارائه دهد، به‌خصوص برای ما تریدرهای ایرانی که تحت تحریم آمریکا هستیم، اهمیت بالایی دارد.

تریدری که در یک بروکر ثبت‌نام می‌کند اما فرآیند واریز و برداشت آن با سختی همراه باشد، دچار چالش‌های جدی خواهد شد. به‌عنوان مثال، برخی بروکرها برای واریز وجه نیاز به استفاده از چند واسطه دارند که این موضوع می‌تواند مشکلاتی مانند عدم دریافت مبلغ توسط بروکر، کلاهبرداری و یا اتلاف زمان را به همراه داشته باشد.

کاهش هزینه های بروکر

مواردی مانند لوریج و یا هزینه‌های معاملاتی نظیر اسپرد، کمیسیون و سوآپ می‌توانند هزینه‌های پنهان شما را کاهش دهند. کاهش هزینه‌های معاملاتی برابر است با افزایش سودآوری در بازار فارکس، بنابراین بررسی دقیق این موارد به شما کمک می‌کند در مراحل معاملات خود با مشکلات کمتری مواجه شوید. دادن ریبیت بخش اصلی فعالیت بروکر ها برای کاهش هزینه هاست.

آموزش و ابزارهای کمکی

ارائه خدمات و ابزارهای کمکی که به بهبود عملکرد تریدرها کمک می‌کند، می‌تواند یک مزیت مهم باشد. خدماتی مانند:

• تقویم اقتصادی؛
• سیگنال‌های معاملاتی و تحلیل روزانه؛
• کپی تریدینگ یا حساب پم؛
• وبینارها و مقالات آموزشی.

به نظر من که سال ها ترید کرده ام، بروکری به منابع مورد نیاز تریدر خودش اهمیت میدهد، قابل اعتمادتر از بروکری است که به آموزش مخاطبان توجهی ندارد. چراکه در بروکرهایی که تامین‌کننده سرمایه خود هستند، سود تریدر برابر با ضرر کارگزار فارکس است.

ما در تیم ایران ریبیت، در بخشی جداگانه سعی کرده‌ایم با توجه به ویژگی‌هایی که تا اینجا به آن‌ها اشاره کردیم، لیستی از برترین گزینه‌ها را در صفحه بهترین بروکر برای ایرانیان قرار دهیم تا بتوانید پس از بررسی از آن‌ها استفاده کنید.

پشتیبانی و امنیت 

در این بخش مهم‌ترین نکاتی که می توانند حتی مواردی مانند کیفیت واریز و برداشت، هزینه های بروکر و ابزار های کمکی را تحت تاثیر قرار دهند یاد میگیریم:

1. پشتیبانی فارسی: پشتیبانی فارسی ، مخصوصا برای ما ایرانیان اهمیت زیادی دارد و باید هنگام ثبت‌نام توجه ویژه‌ای به آن داشت.
2. رگوله‌ها: داشتن رگولاتوری معتبر برای نظارت بر بروکر اهمیت زیادی دارد.
3. .بیمه سرمایه:  بعضی بروکر ها برای جلوگیری از دست رفتن سرمایه تریدر در نتیجه مواردی مثل سهل انگاری و کلاهبرداری آن را بیمه می کنند

انواع بروکر فارکس چیست؟

انواع مختلفی از بروکرهای فارکس وجود دارد که هرکدام مدل معاملاتی خود را دارند.

• مارکت میکر: به آنها به دلیل ایجاد بازار بیرای تریدر های خرده فروش بروکر های بازار ساز می گویند
• بروکرهای دسترسی مستقیم یا STP: این بروکر ها به تریدرهای خود دسترسی مستقیم به بازار فارکس را می‌دهند جایی که قیمت گذاری و اجرا توسط بانک های بزرگ انجام میشود.
• کارگزاران ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی مستقیم): سفارشات تریدرهای خود را به بازار بین بانکی منتقل می‌کنند، اما لزوما آنها را به تامین‌کنندگان نقدینگی هدایت نمی‌کنند.

برای آشنایی بیشتر، هرکدام را به صورت کامل در ادامه شرح خواهیم داد:

بروکر مارکت میکر چیست؟

این نوع از کارگزاران بازارساز نیز نامیده می‌شوند، زیرا آنها “بازار” را برای معامله‌گران خرده‌فروش ایجاد می‌کنند. اکثر تریدرهای خرد در بازار با انواع بروکر فارکس کار می‌کنند که به عنوان کارگزاران میز معامله یا بروکرهای مارکت میکر (Market Makers) شناخته می‌شوند.

مارکت میکرها پلی بین بازار بین بانکی و معامله‌گران خرده فروشی فارکس تشکیل می‌دهند. آن‌ها این کار را با خرید موقعیت‌های بزرگ از شرکت انجام می‌دهند و آنها را به مشتریان خود در اندازه‌های کوچک می‌فروشند.

بنابراین، کارگزار فارکس یک بازار جدید به غیر از بازار “مادر” ایجاد می‌کند که می‌تواند با موقعیت نقدینگی معامله‌گر متناسب باشد.

بروکر STP چیست؟

شرکت‌های کارگزاری پردازش مستقیم (STP) به عنوان کارگزاران دسترسی مستقیم به بازار (DMA) نیز شناخته می‌شوند. این بروکر ها به معامله‌گران خود دسترسی مستقیم به بازار فارکس را می‌دهند، جایی که قیمت‌گذاری و اجرا توسط بانک‌های بزرگ که به عنوان تامین‌کننده نقدینگی عمل می‌کنند، انجام می‌شود.

در بروکرهای STP  قیمت‌ها واقعی است ولی عموما ممکن است که حجم درخواستی برای ایجاد حساب کاربری در چنین حساب‌هایی بیشتر باشد.

بروکر ECN چیست؟

کارگزاران شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN) نیز سفارشات مشتریان خود را به بازار بین بانکی منتقل می‌کنند، اما لزوما آنها را به تامین‌کنندگان نقدینگی هدایت نمی‌کنند.

آن‌ها گاهی اوقات، سفارشات را به سایر بازیگران در بازار بین فارکس ارسال می‌کنند که می‌توانند از این پیشنهادات استفاده نمایند، مانند کارگزاران اصلی. همه بروکر های ECN بروکر STP (پردازش مستقیم) هستند، اما همه بروکر های STP بروکر ECN نیستند.

عموما تریدرها، بروکرهای ECN) Electronic Communication Network) را به دلیل ارتباط مستقیم، پرسرعت‌ترین نوع بروکر می‌دانند که با کمترین تاخیر ممکن معاملات را برای آنها انجام می‌دهد.

بروکر شرکتی قانونی است که با تسهیلاتی که در اختیار معامله گران قرار می‌دهد، امکان اتصال به بازار را برای آنها فراهم می‌کند. کاربران برای اتصال به بازار فارکس حتما باید در یک بروکر ثبت نام کنند.

بروکرها چگونه کسب درآمد می‌کنند؟

به‌صورت استاندارد، بروکرها باید از کمیسیون و اسپرد یا سواپی که شما بابت هر معامله پرداخت می‌کنید، درآمد داشته باشند.

اگر دقت کنید، در بازار همیشه دو قیمت مشاهده می‌کنید که بین آن‌ها یک فاصله چند پیپی وجود دارد. در واقع بروکر در قیمت اول نماد را خریداری کرده و در قیمت دوم با چند پیپ اختلاف به شما می‌فروشد. همین اختلاف چند پیپی که به آن اسپرد در فارکس گفته می‌شود، هسته اصلی درآمدزایی بروکرها در حساب‌های استاندارد است و بخشی از درآمد آن‌ها را تشکیل می‌دهد.

برای دریافت اطلاعات بیشتر مربوط به درآمد بروکر های فارکس به صفحه درآمد بروکرهای فارکس از کجاست؟ مراجعه کنید.

معیارهای انتخاب بروکر چیست؟

مهمترین معیار های انتخاب بروکر عبارت است از:

• رگولاتوری: درصد اطمینان بروکر بر اساس سطح رگولاتوری که در آ« پذیرفته تعیین می شود
• اسپرد و هزینه ها: بروکر ها نباید هزینه های اضافی برای تریدرها بتراشند.
• سرعت بروکر: اگر سرعت اجرای معاملات بروکر پایین باشد امکان ضرر ترید بالا می رود
• فرآیند واریز و برداشت: برای تریدرهای ایرانی داشتن روش های واریز و برداشت متنوع بسیار مهم است.
• پشتیبانی بروکر: پشتیبانی یک بروکر سطح بالا همواره جوابگوی سوالات کاربر است.

اما معمولا تریدر برای انتخاب بروکر تحت تاثیر زرق‌وبرق‌هایی مانند بونوس‌ها و سایر موارد ترغیب‌کننده قرار می‌گیرند و تصور می‌کنند مهم‌ترین معیار انتخاب بروکر معتبر، ارائه خدمات بیشتر است؛ در حالی که در بازارهای مالی معمولا این موضوع برعکس است

رگولاتوری

رگولاتوری‌ها در سطوح مختلفی قرار می‌گیرند؛ از سطح اعتباری بالا گرفته تا سطح پایین. هرچه سطح رگولاتوری بالاتر باشد، سخت‌گیری بیشتری روی بروکرهای تحت نظارت خود اعمال می‌کند.

• رگولاتوری سطح بالا: ثبت‌نام در بروکرهایی که تحت نظارت رگولاتوری‌های سطح بالا مانند FCA، SEC، ASIC و سایر نهادهای معتبر هستند، که نظارت‌های بسیار سخت‌گیرانه‌ای روی آن‌ها اعمال می‌شود و ریسک‌های جانبی مانند کلاهبرداری را کاهش می‌دهد.
• رگولاتوری آفشور: بروکرهای آفشور یا فراساحلی، شرکت‌هایی هستند که در مناطقی با قوانین ساده‌تر و مالیات کمتر فعالیت می‌کنند. اکثر بروکرهایی که به ایرانی‌ها خدمات مالی ارائه می‌دهند، تحت این نوع رگولاتوری هستند.

درست است که ما تریدرهای ایرانی امکان ثبت‌نام در بروکرهای سطح بالا را نداریم، اما هنگام انتخاب بروکرهای دارای رگولاتوری آفشور، توجه به سابقه آن‌ها اهمیت بسیار زیادی دارد. بروکرهای بزرگی وجود دارند که سال‌هاست به تریدرهای ایرانی خدمات ارائه می‌دهند و تا امروز مشکل جدی‌ای نداشته‌اند.
برای بررسی این موضوع، می‌توانید با مراجعه به بخش بررسی بروکرها در سایت ایران ریبیت، علاوه بر مطالعه نظرات کاربران، بررسی‌های تخصصی کارشناسان ما را نیز مشاهده کنید.

اسپرد و هزینه های پنهان

اسپرد و هزینه‌های معاملاتی اهمیت زیادی در انتخاب بروکر دارند، اما معمولا آن‌طور که باید مورد توجه تریدرها قرار نمی‌گیرند. این هزینه‌های پنهان می‌توانند در بلندمدت تاثیر قابل توجهی روی حساب معاملاتی شما بگذارند.

شاید در لحظه معامله با خودتان بگویید ۱ یا ۲ دلار هزینه زیادی نیست، اما زمانی که یک دوره معاملاتی کامل می‌شود و گزارش معاملات خود را بررسی می‌کنید، متوجه می‌شوید با اسپرد و هزینه کمتر سود بیشتری داشتید.

در کنار آن، با استفاده از کش‌بک ایران ریبیت می‌توانید بخش قابل توجهی از کمیسیون و هزینه‌هایی که به بروکر پرداخت می‌کنید را دوباره به حساب خودتان برگردانید.
برای اطلاعات بیشتر می‌توانید روی دریافت کش‌بک کلیک کنید.

سرعت اجرا و اسلیپج

بسیار مهم است بروکری که در آن ثبت‌نام می‌کنید، سرعت اجرای معاملات بالایی داشته باشد و حتما موضوع اسلیپج را نیز بررسی کنید. چراکه در زمان نوسانات شدید بازار، به دلیل کمبود نقدینگی ممکن است بسیاری از استاپ‌های شما فعال نشوند و ضرر شما چند برابر شود.

تصور کنید قصد معامله روی طلا را دارید و زمان زیادی هم صرف تحلیل انس طلا کرده‌اید، اما درست در لحظه‌ای که زمان ورود شما می‌رسد، معامله با تاخیر اجرا می‌شود و نقطه ورودتان جابه‌جا می‌شود. طبیعتا این موضوع باعث افزایش ریسک معامله شما خواهد شد.

فرآیند واریز و برداشت

وارد کردن اشتباه آدرس کیف پول ارز دیجیتال، پرداخت هزینه‌های اضافی برای انتقال یا تاخیر در انجام تراکنش‌ها، همگی می‌توانند روی سرمایه و معاملات شما تاثیر منفی بگذارند.

به همین دلیل بهتر است در بروکری ثبت‌نام کنید که فرآیند واریز و برداشت ساده و حتی ریالی قابل‌اعتمادی داشته باشد، مخصوصا برای ما ایرانی‌ها که محدودیت‌های بیشتری داریم. این موضوع باعث می‌شود با هزینه و دردسر کمتر بتوانید انتقال‌های مالی خود را انجام دهید.

پشتیبانی واقعی

کیفیت پشتیبانی بروکر اهمیت زیادی دارد و ارائه پشتیبانی واقعی، مخصوصا به زبان فارسی، می‌تواند برای ما ایرانی‌ها یک مزیت بسیار مهم محسوب شود. پشتیبانی برخی بروکرها به ربات متصل است یا فقط در ساعات محدودی پاسخ‌گو هستند که در شرایط حساس دردسر ساز می شود.

بروکر های کلاهبرداری و نحوه تشخیص آن ها

یکی از روش‌های شناسایی این بروکرها، کیفیت پایین وب‌سایت آن‌ها است. معمولا از دامنه و هاست رایگان استفاده می‌کنند و رابط کاربری بدی دارند که نشان‌دهنده عدم حرفه‌ای بودن آن‌ها است.

این کارگزاری فارکس همچنین با وعده‌های رویایی و غیرواقعی مانند سود تضمینی یا بازگشت سرمایه در مدت کوتاه، کاربران را به سمت خود جلب می‌کنند. پشتیبانی الکی و غیرکاربردی آن‌ها نیز از دیگر ویژگی‌های این بروکرها است که عملا هیچ کمکی به کاربران نمی‌کند.

فرق اصلی صرافی و بروکر چیست؟

مهم‌ترین تفاوت بین صرافی و بروکر به نوع دارایی و مالکیت آن برمی‌گردد. تریدری که در بازار فارکس فعالیت می‌کند، زمانی که یک ارز را معامله می‌کند، مالک آن ارز نیست و فقط در قالب یک قرارداد از نوسانات قیمتی آن استفاده می‌کند.

اما در صرافی، زمانی که یک ارز دیجیتال خریداری می‌کنید، مالک آن دارایی خواهید شد و می‌توانید آن را به کیف پول شخصی خود منتقل کنید.
اگر به مطالعه بیشتر در این زمینه علاقه‌مند هستید، ما در مقاله‌ای جداگانه با عنوان تفاوت بین بروکر و صرافی به‌صورت کامل به این موضوع پرداخته‌ایم.

نتیجه گیری

در نهایت می‌توان گفت انتخاب بروکر فارکس یکی از مهم‌ترین تصمیم‌هایی است که هر تریدر در مسیر فعالیت خود با آن روبه‌رو می‌شود و اگر این انتخاب به‌درستی انجام نشود، حتی بهترین استراتژی‌ها و تحلیل‌ها هم نمی‌توانند نتیجه مطلوبی داشته باشند. مواردی مثل رگولاتوری، سابقه بروکر، سرعت اجرای معاملات، میزان اسلیپج، دسترسی به بازارها، هزینه‌های معاملاتی، فرآیند واریز و برداشت، پلتفرم‌های معاملاتی و در نهایت پشتیبانی و امنیت، همگی عواملی هستند که باید در کنار هم بررسی شوند و نه به‌صورت جداگانه.