معرفی و بررسی بروکر لایت فایننس

بروکر لایت فایننس چیست؟

کارگزاری لایت فایننس در سال 2005 تاسیس شده و تاکنون توانسته بیش از نیم میلیون کاربر را به خود جذب کند. این بروکر بیش از 15 دفتر رسمی در کشورهای مختلف دارد که دفاتر اصلی آن در قبرس و سنت وینسنت قرار دارد. این بروکر طیف گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد که شامل جفت ارزها، CFD ها، سهام، ارزهای دیجیتال و … است.

این بروکر حساب‌های مختلفی را دارد که مهم‌ترین آن‌ها حساب ECN است که بدون دخالت کارگزار، بدون قیمت گذاری، بدون تضاد بهره و بدون هیچ محدودیتی در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. در این کارگزاری متاتریدر 4 و 5 در نسخه‌های اندروید، IOS و ویندوز وجود دارد. کاربران مسلمان می‌توانند که حساب معاملاتی خود را به حساب بودن سواپ یا همان حساب اسلامی تبدیل کنند. همچنین طرح‌های تشویقی و ریبیت نیز برای تشویق بیشتر معامله گران در اختیار آن‌ها قرار میگیرد.

کلاه برداری بروکر لایت فایننس

نزدیک به 17 سال فعالیت این کارگزاری خودش گواه بر سالم بودن بروکر لایت فایننس دارد. البته این بروکر در مقطعی با شکایت چند کاربر از عدم پرداخت موجودی و سود آن‌ها مواجه شد. یک کاربر ادعا کرده بود که سودی که در بازار کسب کرده را نتوانسته از لایت فایننس دریافت کند که کارگزاری با دادن یک بیانیه اعلام کرد این کاربر از بونوس 30% دریافتی، خلاف قوانین معامله‌گری و بونوس استفاده کرده است. جزییات این شکایت در سایت FPA آمده است و شرایط شکایت کننده و جواب بروکر لایت فایننس مورد بررسی قرار گرفته است، اما در نهایت پس از کش مکش فراوان لایت فایننس پذیرفت که برای مختومه شدن این مسئله پول چند کاربری که در این زمینه از آن‌ها شکایت کرده بودند را پرداخت کند.

رفتار مشکوک لایت فایننس در دوره‌ای سبب شد تا برخی از سایت‌هایی که به وضعیت کلاهبرداری در بروکرها می‌پردازند برای مدت 4 سال برچسب مشکوک یا پرریسک را به بروکر لایت فایننس اضافه کنند اما بعد از تغییر مدیریت این مسئله به طور کامل رفع شد.

وب سایت forexpeacearmy که یکی از بهترین سایت‌ها برای بررسی صحت بروکر است برای مدت زیادی این بروکر را پر ریسک اعلام کرده بود اما این سایت نیز برچسبش را برداشت و امتیاز 2.5 از 5 را به امنیت سایت لایت فایننس داده است که عدد قابل قبولی است. چیزی که در رفتار لایت فایننس مشخص شده این است که این بروکر پس از تغییر مدیریت توانسته عملکرد بهتری را از خود به کاربران نشان دهد.

اعتبار بروکر لایت فایننس

بروکر لایت فایننس برای توسعه بازارهای خود اقدام به تاسیس و ثبت چند شرکت جدید در نقاط مختلف جهان کرده است.  برای مثال جدید ترین دفتر بروکر لایت فایننس در سنت وینسنت و گرنادین‌ها (Saint Vincent and the Grenadines) به شماره LLC 2021 931 ثبت شده است.

این بروکر یک بروکر رگوله شده و دارای دفتر فیزیکی در آدرس سنت وینسنت و گرنادین‌ها، شهر کینگزتاون، خیابان ریچموند هیل، ساختمان یورو هاوس است. همچنین این بروکر با عنوان Liteforex (Europe) LTD به‌ صورت یک شرکت سرمایه‌گذاری در کشور قبرس نیز به ثبت رسیده و دارای مجوز فعالیت رسمی از سوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار این کشور است. بنابراین می‌توان گفت اعتبار بروکر لایت فایننس قابل قبول است. برای اطلاع بیشتر از نوع بروکر خود می‌توانید به مقاله انواع بروکر مراجعه کنید.

رگولاتوری لایت فایننس

از ویژگی‌های مثبت بروکر لایت فایننس، رگولاتوری قوی و قابل اعتماد آن است که سبب شده کاربران با خیال راحت بتوانند در این کارگزاری سرمایه‌گذاری کنند، این کارگزاری توانسته رگوله و مجوز فعالیت از کشورهای سنت وینسنت و قبرس را برای ارائه خدمات به مناطق مختلف دریافت کند که جزییات آن‌ها به شرح زیر است:

رگوله سنت وینسنت

• LiteFinance Global LLC یک شرکت مسئولیت محدود می‌باشد، که در سنت وینسنت و گرانادینز (St. Vincent and the Grenadines) با شماره 931 LLC 2021 ثبت شده است. آدرس رسمی و قانونی شرکت: سنت وینسنت و گرانادینز، شهر Kingstown، خیابان Richmond Hill، ساختمان Euro است.

رگوله قبرس

• Liteforex (Europe) LTD به عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری در قبرس با شماره HE230122 ثبت شده است، که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)، تحت شماره مجوز 093/08، نظارت و قانون‌گذاری می‌شود و مطابق با دستورالعمل بازار ابزارهای مالی (MiFID) فعالیت می‌کند. سرمایه تمام مشتریان خرد توسط صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران (به شرط واجد شرایط بودن) بیمه می‌شود.

همچنین خوب است بدانید که این بروکر خدمات به اشخاص مقیم در کشورهای منطقه اقتصادی اروپا (EEA)، آمریکا، اسراییل، روسیه، ژاپن، و برخی از کشورهای دیگر ارائه نمی‌کند.

ثبت نام در بروکر لایت فایننس

بروکر لایت فایننس دارای مراحل ثبت نام بسیار ساده‌ای است.

شما به صفحه اول سایت که بروید می‌توانید دکمه ثبت نام را ببینید، سپس در مرحله اول باید نام، شماره تماس و ایمیل‌تان را وارد کنید تا دسترسی اولیه به کابین شخصی داده شود.

برای تکمیل ثبت نام در بروکر لایت فایننس باید مدارک هویتی خود را در سایت بارگذاری کنید تا حساب شما وریفای شود و بتوانید اکانت معاملاتی خود را شارژ کنید.

ورود به بروکر لایت فایننس

برای ورود به بروکر لایت فایننس از دکمه ورود در صفحه اول استفاده کنید.

شما می‌توانید ایمیل یا شماره تلفنی که با آن ثبت نام کرده‌اید را به همراه رمز عبور خود وارد نمایید تا به کابین شخص خود دسترسی داشته باشید.

احراز هویت در بروکر لایت فایننس

برای انجام احراز هویت باید در پروفایل، به بخش تایید مشخصات بروید، سپس شماره تلفن و ایمیل خود را از طریق دریافت کد، تایید کنید. در مرحله بعد نیاز دارید که مدارک خود که شامل کارت ملی، گواهی‌نامه یا پاسپورت است را آپلود نمایید.

سپس تاییدیه آدرس را باید انجام دهید، برای این کار ابتدا همانطور که در عکس زیر می‌بینید، آدرس خود را وارد کنید و سپس، مدرکی مبنی بر تاییدیه آدرس که شامل قبوض، سند ملک، اجاره نامه یا دفترچه بانکی می‌شود را آپلود نمایید.

بعد از پایان این مراحل منتظر باشید که کارشناسان بروکر لایت فایننس مدارک را بررسی کرده و حساب شما را تایید کنند.

چرا سایت لایت فایننس باز نمیشه؟

سایت کارگزاری لایت فایننس را باید با فیلتر شکن باز کنید، اگر گاهی می‌بینید که سایت باز نمی‌شود باید فیلتر شکن خود را چک نمایید. برخی از فیلترشکن‌های IP ثابت که مربوط به آمریکا و برخی کشورهای اروپایی هستند ممکن است سایت را باز نکنند. بنابراین بهتر است در صورت باز نشده سایت فیلتر شکن خود را عوض کنید.

آموزش ترید در لایت فایننس

برای معامله کردن در بروکر لایت فایننس شما چند روش مختلف را می‌توانید استفاده کنید. اگر می‌خواهید در بخش باینری آپشن معامله کنید، روی بخش پیش‌بینی از منوی کاربری کلیک کرده، سپس نماد معاملاتی خود را پیدا می‌کنید و در نهایت این صفحه برای شما باز می‌شود. همان‌طور که می‌بینید در اینجا می‌توانید میزان حجم و کلیه مشخصات معامله آپشن خود را وارد کنید و با زدن کلیک “بالاتر” یا “پایین‌تر” وارد یک معامله شوید.

اما اگر می‌خواهید معاملات معمول بازار فارکس را انجام دهید، مسیر شما متفاوت است. برای این کار باید به بخش متاتریدر بروید. همان‌طور که در تصویر زیر می‌بینید روی ایجاد حساب کلیک کنید.

همان‌طور که در صفحه بالا می‌بینید مشخصات حسابی که می‌خواهید باز کنید آورده شده است، در اینجا نوع حساب، اهرم و ارز مورد معامله را که انتخاب کنید، مشخصات ورود به متاتریدر به شما داده می‌شود و می‌توانید با اتصال به متاتریدر معاملات خود را انجام دهید.

آموزش کار با بروکر لایت فایننس

پس از ورود به پنل کاربری خودتان، می‌توانید تمام امکانات موجود در بروکر LiteFinance را مشاهده کنید. در ستون سمت راست منویی وجود دارد که شامل مسابقات، کپی ترید، پروفایل، آنالیز، دانلود متاتریدر، دارایی و … است.

در ادامه مقاله هرکدام را به صورت جداگانه توضیح خواهیم داد.

کابین شخصی لایت فایننس

پس از ثبت نام و احراز هویت شما می‌توانید وارد کابین شخصی خود در بروکر لایت فایننس شوید. فضایی که تصویر آن را در عکس زیر مشاهده می‌کنید، چند بخش ایجاد شده است. فضای بالا سمت چپ ویژه چت آنلاین با پشتیبانی و مسائل مربوط به تنظیمات حساب کاربری‌تان است. منوی سمت راست تصویر که به صورت عمومی وجود دارد به ترتیب دارای بخش‌های مختلفی است که یکی یکی آن‌ها را توضیح خواهیم داد.

• معامله: در این بخش می‌توانید نمادهای بازار را مشاهده کرده و به صورت وب تریدینگ اگر بخواهید روی نمادها کلیک کرده و معاملات را انجام دهید.
• کپی: در این بخش تمامی تنظیمات و مسائل مربوط به کپی تریدینگ برای سرمایه‌گذاران و پروایدرها وجود دارد.
• آنالیز: تجزیه تحلیل‌های کارشناسی، اخبار و رویدادهای مهم در بخش آنالیز به صورت روزانه مشخص می‌شود و برای کسب اطلاعات درباره بازار می‌توانید از آن استفاده کنید.
• پروفایل: مربوط به تمامی امور پروفایل کاربری از جمله تغییر مشخصات، تغییر رمز، احراز هویت و … است.
• متاتریدر: در بخش متاتریدر می‌توانید حساب‌های معاملاتی دمو و ریل را باز کنید، در آن پول واریز کنید یا برداشت پول از حساب‌هایی که روی متاتریدر ایجاد کرده‌اید را انجام دهید.
• سی تریدر: سی تریدر نیز مربوط به کنترل امور کلیه حساب‌های معاملاتی است که روی پلتفرم سی تریدر ایجاد کرده‌اید.
• وابسته: مربوط به همکاری با بروکر در بخش معرفی تریدرها، تبلیغات، ریبیت و … است که از این طریق می‌توانید از بروکر لایت فایننس کسب درآمد کنید.
• پیش‌بینی: در این بخش معاملات باینری آپشن فعال است و افرادی که می‌خواهند از باینری آپشن استفاده کنند می‌توانند روی بخش پیش‌بینی کلیک نمایند.

شماره کابین لایت فایننس

تا زمانی که احراز هویت خود را تکمیل نکنید، در لایت فایننس به شما شماره پروفایل تعلق نمی‌گیرد.

اما بعد از این کار می‌توانید وارد بخش پروفایل شوید، روی درباره من کلیک نموده و همان‌طور که در تصویر بالا می‌بینید شماره کابین خود را آنجا مشاهده کنید.

دارایی‌های قابل معامله در بروکر لایت فایننس

بروکر لایت فایننس امکان دسترسی کاربران ایرانی به تمامی جفت ارزهای اصلی و کراس در بازار جهانی فارکس را ایجاد کرده است.

امکان معاملات سودآور بر اساس شاخص‌های سهام جهانی و کالاها نیز به واسطه این بروکر وجود دارد. علاوه‌بر این دارایی‌ها، با خدمات این بروکر می‌توانید در بخش CFD بازار سهام شرکت‌های خارجی سرمایه‌گذاری کنید.

خوشبختانه نمادهای قابل معامله در LiteFinance طیف گسترده‌ای را شامل می‌شود. برای دیدن تمامی این دارایی‌ها وارد سایت شوید و از بخش تجارت فارکس، روی گزینه دارایی‌های معاملاتی کلیک کنید.

پلتفرم های معاملاتی در بروکر لایت فایننس

تنوع پلتفرم‌های معاملاتی یکی از مزایای استفاده از خدمات بروکر لایت فایننس است. این بروکر 3 پلتفرم را برای معاملات آسان و ایمن در اختیار معامله‌گران قرار داده است که عبارت‌اند از: متاتریدر 4، متاتریدر 5 و نرم‌افزار موبایل. گروه نرم‌افزارهای متاتریدر توسط شرکت MetaQuotes طراحی شده‌اند و از جمله محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در سراسر دنیا هستند. با استفاده از این نرم‌افزارها می‌توان به انواع مارکت‌های جهانی دسترسی داشت.

اگر به کار با متاتریدر 4 عادت دارید می‌توانید به‌راحتی آن را از سایت لایت فایننس به‌طور رایگان دانلود کنید. همچنین اگر به امکانات بیشتر و تنظیمات پیشرفته نیاز دارید، نرم‌افزار متاتریدر 5 گزینه مناسبی است. همچنین می‌توانید این پلتفرم ها را از بخش پایین دانلود کنید.

دانلود متاتریدر 4 لایت فایننس اندروید

در همین صفحه از گوشه سمت راست، همان‌طور که در تصویر می‌بینید روی گزینه دانلود متاتریدر 4 برای اندروید کلیک کنید. البته اگر می‌خواهید به صورت مستقیم متاتریدر اندروید روی گوشی شما نصب شود باید با گوشی همراه خود وارد سایت لایت فایننس شوید.

دانلود متاتریدر 5 لایت فایننس اندروید

اگر نیاز به متاتریدر 5 برای موبایل خود با سیستم عامل اندروید دارید، باید با گوشی خود وارد سایت لایت فایننس شوید، در بخش پلتفرم‌های معاملاتی وارد متاتریدر 5 شوید و روی گزینه دانلود متاتریدر 5 برای اندروید کلیک کنید تا این نسخه روی تلفن همراه شما نصب شود.

دانلود متاتریدر 4 لایت فایننس ویندوز

بعد از ایجاد حساب معاملاتی در بروکر لایت فایننس، نیاز دارید تا پلتفرم مورد نظر را دانلود کرده تا به بازار متصل شوید.

در بروکر لایت فایننس برای این کار باید به بخش پلتفرم‌های معاملاتی بروید تا مانند تصویر بالا نسخه‌های مختلف را مشاهده کنید.

دانلود متاتریدر 5 لایت فایننس ویندوز

اگر می‌خواهید از متاتریدر 5 برای ویندوز استفاده کنید در سایت لایت فایننس از منوی بالا روی بخش پلتفرم‌ها کلیک کنید و سپس متاتریدر 5 را بزنید تا صفحه بالا برایتان باز شود. اگر کاربر ویندوز هستید می‌توانید روی دانلود متاتریدر 5 برای ویندوز PC کلیک کنید تا در نهایت فایل آن برای شما دانلود شود.

انواع حساب معاملاتی لایت فایننس

تنوع حساب‌های معاملاتی یکی از معیارهای مهم در انتخاب بروکر است. برای مثال برخی از حساب‌ها مناسب افرادی هستند که می‌خواهند معاملاتی با حجم بالا داشته باشند، زمانی که انواع حساب‌ معاملاتی در لایت فایننس را بشناسید می‌توانید حساب مد نظر با نوع معاملات خود را انتخاب کنید. همچنین حساب‌ها از نظر میزان اهرم و کارمزدها با هم تفاوت دارند.

انواع حساب معاملاتی در بروکر لایت فایننس عبارتند از:

1. حساب ECN
2. حساب کلاسیک
3. حساب CENT

در ادامه به بررسی بیشتر این حساب‌ها می‌پردازیم:

حساب ECN

حداقل سپرده برای افتتاح حساب ECN در لایت فایننس، 50 دلار است. میزان بهره در این حساب، 2.5 درصد در سال برای سرمایه‌های استفاده نشده است. این حساب مناسب تریدرهای حرفه‌ای و افرادی است که به خدمات تجارت اجتماعی نیاز دارند.

حساب کلاسیک

حساب کلاسیک بهترین حساب برای افرادی تریدرهای باتجربه و افرادی است که معاملات خود را در حجم بالا انجام می‌دهند. بنابراین این افراد می‌توانند به اهرم 1:1000 دسترسی داشته باشند و معاملات خود را انجام دهند. حساب کلاسیک لایت فایننس از جمله حساب‌های اسلامی است و هیچ نوع بهره‌ای ندارد.

حساب CENT

حساب CENT یکی از بهترین حساب‌های بروکر لایت فایننس برای معامله‌گران مبتدی است. حساب سنت لایت فایننس این شرایط را برای شما ایجاد می‌کند که بتوانید به‌خوبی روانشناسی بازار را درک کنید و معاملاتی با ریسک بسیار پایین را انجام دهید. معاملات در این حساب با واحد سنت انجام می‌شود. از سوی دیگر حداقل سرمایه برای افتتاح این حساب 10 دلار است.

همچنین اگر نیاز دارید راجب حذف حساب در بروکر لایت فایننس اطلاعات کسب کنید، می‌توانید به مقاله حذف حساب در بروکر لایت فایننس مراجعه کنید.

تبدیل حساب دمو به ریل در لایت فایننس

اگر یک حساب دمو دارید و در بروکر لایت فایننس می‌خواهید آن را به حساب ریل تغییر دهید، به راحتی می‌توانید با کلیک روی بخش پروفایل خود از گوشه بالا سمت چپ که اسمتان وجود دارد کلیک کنید

سپس روی دکمه فعال سازی معامله واقعی بزنید تا این تبدیل برای شما انجام شود.

حساب اسلامی در بروکر لایت فایننس

به حساب‌هایی که برای باز نگه‌داشتن معاملات تا پایان روز معاملاتی از شما سوآپ یا بهره شبانه نمی‌گیرند، حساب‌ اسلامی گفته می‌شود؛ زیرا دریافت و پرداخت این نوع از بهره بنابر احکام دین اسلام حرام است. لایت فایننس نیز به‌همین دلیل امکان دسترسی به این نوع از حساب‌ها را برای معامله‌گران ایجاد کرده است. شما به عنوان یک کاربر می‌توانید حساب اسلامی بروکر لایت فایننس را با ایجاد حساب‌های CENT و کلاسیک ایجاد کنید.

برای اینکار از بخش مشخصات، در خواست اسلامی شدن حساب‌هایتان را طبق تصویر بالا به پشتیبانی ارسال کنید.

اسپرد و کمیسیون در لایت فایننس

میزان اسپرد در بروکر لایت فایننس شناور است. در حساب کلاسیک کمترین میزان اسپرد معادل با 1.8 پیپ است. البته حساب ECN دارای اسپرد صفر است اما در مقابل باید به ازای هر لات معامله تا 5 دلار (بسته به نوع نماد معاملاتی) به‌عنوان کمیسیون معامله پرداخت کنید. میزان اسپرد و کمیسیون بروکر لایت فایننس به طور کلی شناور است و در طول روز تغییر می‌کند. برای مشاهده اسپرد و کمیسیون در لایت فایننس بهتر است ابتدا در یک حساب دمو، با معاملات تستی، آن‌ها را به دست بیاورید.

واریز و برداشت در بروکر لایت فایننس

برای واریز و برداشت در بروکر لایت فایننس طبق عکس زیر به بخش سپرده یا برداشت وجه بروید، در آنجا روش پرداختی یا دریافتی خود را انتخاب کنید. شما می‌توانید از طریق کارت بانکی از ایران، تاپ چنج، ارزهای دیجیتال و … این کار را انجام دهید.

فقط دقت داشته باشید که اگر از طریق کارت به کارت می‌خواهید به حسابتان پول واریز کنید، اولاً حتماً شماره کارت باید به نام خودتان باشد، ثانیاً قبل از این کار با پشتیبان سایت هماهنگ کنید تا مدیر حسابتان با شما تماس بگیرد و کلیه شرایط واریز و برداشت ریالی را برایتان شرح دهد.

حداقل برداشت از لایت فایننس

روش‌های برداشت متنوعی در بروکر لایت فایننس وجود دارد که بهترین آن‌ها برای کاربران ایرانی استفاده از تاپ چنج یا ارزهای دیجیتال است. بسته به سیستمی که از آن برداشت را انجام می‌دهید، ممکن است حداقل برداشت متفاوت باشد، اما ایرانیان که از طریق تاپچنج این کار را انجام می‌دهند حداقل باید 10$ مبلغ برداشتی داشته باشند تا تراکنش تایید شود.

حداقل واریز از لایت فایننس

در بروکر لایت فایننس روش‌های مختلفی برای واریز وجه وجود دارد که هرکدام شرایط خاص خود را دارد، شما در این بروکر می‌توانید از طریق تاپ چنج، ارزهای دیجیتال، پرفکت مانی، ویرا کارت و …. واریز خود را انجام دهید. هر روش واریزی بسته به نوع درگاهی که از آن استفاده می‌کنید ممکن است میزان حداقلی خود را داشته باشد، اما از نظر بروکر لایت فایننس شما می‌توانید حتی 1 دلار نیز در این بروکر واریز کنید. البته برای افتتاح حساب حداقل باید 50 دلار واریزی داشته باشید.

کپی تریدینگ لایت فایننس

سرمایه گذاران همیشه علاقه‌مند به کارگزاری‌هایی هستند خدمات سوشیال تریدینگ را ارائه می‌کنند. کپی تریدینگ لایت فایننس یکی از خدمات مهم این بروکر است که کمک می‌کند سرمایه گذاران از میان برترین تریدرهای حاضر درسایت، با بررسی حساب‌های آن‌ها، بهترین مورد را برای خودشان انتخاب کنند. برای انجام این کار به بخش کپی حساب خود بروید و در آنجا طبق عکسی که در زیر می‌بینید، میان کپی تریدرهای برتر، فردی که به نظرتان عملکرد بهتری دارد را انتخاب کنید و حسابتان را به آن متصل نمایید.

زمانی که روی یک حساب کلیک کنید، جزییات آن برای نمایش باز خواهد شد.

ضمن دیدن تمام مشخصات حساب، از بخش گوشه سمت چپ تصویر می‌توانید اتصال حساب معاملاتی خودتان به این فرد را انجام دهید.