بالانس منفی چیست؟ + نحوه جلوگیری از Negative Balance

بالانس منفی چیست؟

بالانس منفی (Negative Balance) به وضعیتی می‌گویند که موجودی حساب تریدر به زیر صفر رسیده است. در این حالت زیان‌های تریدر آنقدر سنگین شده که موجودی حساب او منفی شده است. همانطور که می‌دانید بالانس در فارکس به کل پول موجود در حساب معاملاتی تریدر، بدون در نظر گرفتن معاملات باز گفته می‌شود و نشان‌دهنده سود یا ضرر نهایی پس از بسته شدن همه معاملات است. پس در واقع با منفی شدن بالانس، معامله‌گر به بروکر فارکس بدهکار می‌شود.

البته برای جلوگیری از این وضعیت، بسیاری از بروکرهای فارکس اقدام به حفاظت از بالانس منفی(Negative Balance Protection) می‌کنند تا ضرر معامله‌گر بیش از موجودی حسابش نشود و خود بروکر هم دچار ضرر و زیان نگردد. پس بروکر قبل از منفی شدن بالانس، معاملات ضررده را می‌بندد یا تراز مثبت را برمی‌گرداند و زیان را جبران می‌کند. هرچند با این کار بروکرها، منفی شدن بالانس امری تقریبا ناممکن است، اما ما در ادامه بیشتر راجع به منفی شدن بالانس توضیح خواهیم داد. شما می‌توانید از این موارد در جهت جلوگیری از صفر شدن بالانس یا لیکوئید و کال مارجین شدن هم استفاده کنید.

بالانس منفی چگونه رخ می دهد؟

این حالت زمانی اتفاق می‌افتد که ضرر معاملات باز از موجودی داخل حساب بیشتر شود. نوسانی شدن بازار و استفاده از اهرم مالی(Leverage) بسیار بالا باعث رخ دادن این اتفاق هستند. در چنین مواقعی، ضررهای غیرمنتظره(Unexpected Losses) به سرعت زیاد و زیادتر می‎شود تا حساب به زیر صفر برسد. البته عواملی مانند اتفاقات و اخبار اقتصادی ناگهانی، قوی سیاه یا گپ‌های قیمتی نیز باعث این اتفاق می‌شوند.

دلایل ایجاد بالانس منفی در فارکس

به طور کلی دلایل ایجاد بالانس منفی در فارکس عبارتند از:

• مدیریت سرمایه اشتباه و در خطر قرار دادن بیش از حد سرمایه؛
• مدیریت ریسک اشتباه و تعیین نکردن مواردی مانند حد ضرر و حد سود در جای صحیح خود؛
• نوسانات شدید بازار(Market Volatility) به ویژه هنگام انتشار اخبار اقتصادی؛
• فراموش کردن و یا بی‌دقتی به معاملات پرریسک(High-Risk Trades) توسط خود تریدر؛
• رخ دادن اتفاقات ناگهانی سیاسی، اقتصادی و…؛
• گپ های قیمتی مثل باز شدن بازار پس از یک تعطیلی بزرگ؛
• استفاده از لوریج زیاد که علاوه بر سود، زیان را هم چند برابر می‌کند؛
• نبود ویژگی حفاظت از بالانس منفی توسط بروکر؛
• اجرای کند دستورات معاملاتی که سبب تاخیر در بستن معاملات زیانده می‌شود.

تجربه ثابت کرده است که این موارد دلایل عمده منفی شدن بالانس در فارکس و بازارهای مالی هستند.

آیا واقعا بالانس منفی وجود دارد؟

در بازارهای مالی حقیقی بالانس منفی وجود ندارد، زیرا این حالت تماما به ضرر بروکر است. هر معامله‌ای که بیشتر از موجودی حساب تریدر ضررده شود، چون پولی در حساب تریدر نمانده، پس ضرر آن از حساب بروکر کاسته می‌شود. از آنجایی که ممکن است تریدر هیچگاه به حسابش پول واریز نکند تا بروکر بتواند بدهی خود را از او پس بگیرد، پس وقتی موجودی حساب تریدر به منفی شدن نزدیک شود، کارگزاری سریع تمام معاملات باز او را می‌بندد و یا معاملات سودده را با ضررده به توازن می‌رساند تا ضرر خود را جبران کند. در این حالت است که گفته می‌شود تمام بروکرها قابلیت حفاظت از بالانس منفی را دارند.

تاثیر بالانس منفی بر حساب معاملاتی

بالانس منفی بر حساب معاملاتی(Trading Account) تاثیر فراوانی دارد و عواقبی را برای آن به همراه خواهد داشت. با منفی شدن بالانس منفی، معامله‌گر به بروکر بدهکار می‌شود و تمامی سرمایه حساب او از بین می‌رود. پس توانایی ادامه معاملات عملا سلب می‌شود. همچنین ممکن است نیاز به تامین بودجه اضافی برای جبران بدهی خود داشته باشد و حساب او قفل شود تا بدهی تسویه گردد.

برای جلوگیری از این وضعیت و فشار روانی که ایجاد می‌کند، انتخاب یک کارگزاری که از بالانس محافظت می‌کند ضروری است تا منجر به کاهش موجودی حساب(Account Drawdown) به زیر صفر نشود.

قوانین و سیاست های بروکرها در مورد بالانس منفی

برخی بروکرهای فارکس برای محافظت از سرمایه معامله‌گران و البته جلوگیری از ضرر خودشان، اقدام به محافظت از بالانس منفی می‌کنند. این اقدام بروکر تضمین می‌کند که حتی در نامطلوب بودن شرایط بازار(Market Conditions)، موجودی حساب به زیر صفر نرسد و حتی در صورت وقوع، بروکر آن را با بالانس مثبت جبران کند. تقریبا تمامی بروکرهای فارکس قوانین مالی بروکرها برای حفاظت از منفی شدن بالانس را دارند.

نحوه جلوگیری از بالانس منفی

جلوگیری از بالانس منفی در فارکس نیازمند استراتژی‌های مدیریت ریسک صحیح است. در ابتدا باید بروکری انتخاب کنید که هرگز شما را به بالانس منفی نرساند و از این کار جلوگیری نماید. گام بعدی استفاده از لوریج پایین است، زیرا اهرم بالا علاوه بر سود، ضرر را هم چند برابر می‌کند. در وهله بعدی مدیریت سرمایه صحیح و وارد کردن حجم مناسب به معاملات است که برای این کار پیروی از قانون 2 درصد، توصیه می‌شود. با پیروی از این قانون شما هرگز بیشتر از 2 درصد از سرمایه خود را در خطر قرار نخواهید داد.

تعیین حد ضرر یا استاپ لاس(Stop Loss) برای هر معامله نیز به محدود کردن زیان شما کمک می‌کند. با این ابزار شما حد مشخصی از ضرر را تعیین می‌کنید که اگر پوزیشن معاملاتی(Trading Position) شما به این حد برسد، معامله به صورت خودکار بسته می‌شود. همچنین از معامله در بازار بی‌ثبات(Unstable Market) و نوسانات غیرمنطقی بازار یا در گپ‌های قیمتی، پرهیز کنید.

در پایان توصیه می‌کنیم، تحت هر شرایطی به کنترل احساسات در معاملات مقید باشید تا بتوانید حتی در بدترین شرایط، از ضرر بیشتر جلوگیری کنید.

بالانس منفی بر حساب معاملاتی(Trading Account) تاثیر فراوانی دارد و عواقبی را برای آن به همراه خواهد داشت. با به وجود آمدن این حالت، معامله‌گر به بروکر بدهکار می‌شود و تمامی سرمایه حساب او از بین می‌رود. پس توانایی ادامه معاملات عملا سلب می‌شود.

ابزارها و تکنیک های مدیریت حساب برای جلوگیری از بالانس منفی

اگر نمی‌خواهید هرگز بالانس خود را از دست بدهید و به بروکر بدهکار شوید، ابزارها و تکنیک های مدیریت حساب برای جلوگیری از بالانس منفی وجود دارند که در این راه به شما کمک کنند، از جمله:

• تعیین حد ضرر یا استاپ لاس؛
• تنظیم تریلینگ استاپ یا حدضرر دنباله دار؛
• مدیریت حجم؛
• استفاده از لوریج پایین؛
• استفاده از مارجین کال؛
• مشخص کردن ریسک به ریوارد؛
• استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک.

در ادامه تاثیر هر کدام را بررسی خواهیم کرد.

تعیین حد ضرر یا استاپ لاس

استاپ لاس به شما این امکان را می‌دهد که برای هر معامله، حداکثر زیانی که می‌توانید تحمل کنید را تعیین نمایید. این کار قبل از معامله انجام می‌شود و با فعال شدن حد ضرر یا به اصطلاح تاچ شدن آن یعنی چارت به آن ضرری که تعیین کرده بودید رسیده و معامله به‌صورت خودکار بسته می‌شود تا از زیان بیشتر جلوگیری نماید.

تنظیم تریلینگ استاپ یا حدضرر دنباله دار

Trailing Stop یک حد ضرر پویا است که به شما کمک می‌کند حد ضرر خود را بر اساس حرکات بازار تغییر دهید. این حد ضرر برای تریدرهای ریسک‌گریز، یک ابزار دفاعی عالی محسوب می‌شود.

مدیریت حجم

قبل از اینکه وارد معامله شوید، حجمی که می‌خواهید با آن معامله کنید را تعیین کنید. معامله‌گران باید از باز کردن پوزیشن‌هایی با حجم بالا که نسبت به موجودی آنها زیاد است، خودداری کنند. برای رعایت مدیریت حجم، همیشه بهتر است که فقط 2 الی 3 درصد از سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهید.

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک

برخی پلتفرم‌های معاملاتی ابزارهای پیشرفته‌ای برای مدیریت ریسک معاملات(Trading Risk) دارند که بسیار مفید است. برای مثال افزونه تریدینگ برد(Trading board) در متاتریدر، یکی از بهترین ابزارها برای مدیریت ریسک است.

استفاده از مارجین کال

مارجین کال(Margin Call) به زمانی می‌گویند که موجودی حساب تریدر به یک سطح مشخصی برسد. بروکرها برای هر حساب معاملاتی خود، سطح مارجین(Margin Level)  مشخصی دارند که آن را از قبل به تریدر اعلام می‌کنند. هنگامی که موجودی حساب به زیر سطح این مشخص برسد، بروکر به معامله‌گران هشدار کال مارجین یا فراخوان اعتبار می‌دهد تا تریدر سرمایه اضافی به حساب خود تزریق نماید و یا معامله ضررده را ببندد.

مشخص کردن ریسک به ریوارد

مشخص کردن ریسک به ریوارد، از اهمیت زیادی برخوردار است. در مقاله ریسک به ریوارد چیست؟ مفصل در مورد این موضوع صحبت کرده‌ایم.

آنچه در مقاله بالانس منفی چیست؟ خواندیم:

در این مقاله متوجه شدیم که وقتی بالانس منفی رخ می‌دهد، یعنی زیان معامله‌گر آنقدر زیاد شده که به بیشتر از موجودی حساب او رسیده و او به بروکر بدهکار شده است. عواملی مانند نوسانات زیاد بازار، لوریج بالا، مدیریت سرمایه و ریسک اشتباه و رخدادهای ناگهانی می‌توانند باعث این وضعیت شوند. البته بیشتر بروکرهای دارای سیاست‌های حفاظت از بالانس منفی هستند. همچنین توصیه می‌شود از ابزارهایی مانند حد ضرر، ریسک به ریوارد و… و استفاده نمایید تا هرگز به منفی شدن بالانس یا لیکوئید شدن نرسید.