بروکر ای تورو | eToro

بررسی بروکر eToro

eToro یکی از شناخته‌شده‌ترین پلتفرم‌های سوشال تریدینگ و چنددارایی در بازارهای مالی جهان محسوب می‌شود. این شرکت که در سال 2007 تأسیس شده، با ارائه پلتفرم سوشال تریدینگ و امکان کپی‌ترید، در حال حاضر 10 دفتر در سراسر جهان دارد و در کشورهای آمریکا، انگلستان، اسرائیل، قبرس و استرالیا فعالیت می‌کند. ای تورو امکان سرمایه‌گذاری در انواع مختلف دارایی‌ها از جمله سهام، ارزهای دیجیتال، کالاها، ETF‌ها و شاخص‌ها را فراهم می‌کند. ویژگی منحصر به فرد eToro، قابلیت CopyTrader پیشرفته آن است که به کاربران اجازه می‌دهد معاملات سرمایه‌گذاران موفق را به صورت خودکار کپی کنند.

تاریخچه تاسیس

eToro در ژانویه 2007 توسط سه کارآفرین با هدف تغییر دنیای ترید تأسیس شد. هدف اولیه آن‌ها دسترسی آسان به معاملات برای همه و کاهش وابستگی به موسسات مالی سنتی بود. اولین نسخه این پلتفرم در سپتامبر 2007 با نام Visual FX عرضه شد که از نمایش گرافیکی برای ابزارهای مالی مختلف استفاده می‌کرد.

ما در ایران ریبیت بروکر ها را از سابقه برای شما در صفحه ای جداگانه رتبه بندی نموده ایم؛ در صورت تمایل می توانید با مراجعه به صفحه بهترین بروکر از نظر سابقه در این مورد اطلاعات بیشتری کسب کنید.

مسیر تکامل eToro با معرفی WebTrader در مه 2009 ادامه یافت و سپس در ژوئیه 2010 پلتفرم OpenBook به عنوان اولین بستر سوشال ترید جهان راه‌اندازی شد. این پلتفرم با ویژگی CopyTrader توجه جهانی را به خود جلب کرد و جایزه بهترین نمایش در Finovate Europe 2011 را دریافت کرد. در سال‌های بعد، eToro با اضافه کردن سهام، ارزهای دیجیتال و  Smart Portfolios، طیف خدمات خود را گسترش داد.

معرفی بنیانگذاران و تیم مدیریتی

eToro در ابتدا با نام RetailFX در سال 2007 در تل آویو توسط برادران یونی آسیا و رونن آسیا همراه با دیوید رینگ تأسیس شد. این سه کارآفرین با تجربه در حوزه فناوری و بازارهای مالی، بنیان‌گذاران اصلی این سایت محسوب می‌شوند که نقش مهمی در توسعه مفهوم سوشال ترید داشته‌اند.

دفاتر و نمایندگی‌ ها در جهان

این بروکر دارای 10 دفتر در سراسر جهان است که در مراکز مالی مهم قرار دارند. دفتر اصلی انگلستان در طبقه 24 برج One Canada Square واقع در منطقه Canary Wharf لندن قرار دارد. دفتر آمریکا در شهر Hoboken نیوجرسی، دفتر استرالیا در سیدنی، دفتر امارات در برج Al Sila در جزیره Al Maryah آبوظبی و دفتر قبرس در شهر Limassol فعالیت می‌کنند.

آمار و ارقام کاربران

eToro در سال 2023 بیش از 30 میلیون کاربر ثبت‌شده در 75 کشور جهان داشته است. براساس گزارش‌های منتشر شده، تعداد حساب‌های ثبت‌شده در سال 2023 به 35 میلیون رسید، هرچند تمام این حساب‌ها فعال نیستند. اکثر کاربران ثبت‌شده به صورت مداوم از پلتفرم استفاده نمی‌کنند.

بررسی اعتبار بروکر eToro

اعتبار یک بروکر از مهم‌ترین عوامل انتخاب آن توسط سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. در این بخش جایگاه کلی eToro از نظر مجوزهای دریافتی، نظارت‌های قانونی و رتبه‌بندی‌های بین‌المللی مورد بررسی قرار می‌گیرد.

رگولاتوری و مجوزهای بروکر eToro

eToro (Europe) Ltd توسط کمیسیون بورس اوراق بهادار قبرس (CySEC) تحت مجوز شماره 109/10 تأیید و تنظیم می‌شود. این شرکت با شماره ثبت HE 200585 در قبرس ثبت شده و دفتر اصلی آن در مرکز تجاری کانیکا قرار دارد.

eToro (UK) Ltd نیز توسط مرجع رفتار مالی انگلستان (FCA) تحت مجوز شماره FRN 583263 مجاز و تنظیم شده است. دفتر ثبت این شرکت در طبقه 24 برج One Canada Square در منطقه Canary Wharf لندن قرار دارد.

eToro AUS Capital Limited از کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) مجوز ارائه خدمات مالی تحت شماره 491139 دریافت کرده است. دفتر ثبت این شرکت در طبقه سوم خیابان Castlereagh سیدنی واقع شده است.

eToro (Seychelles) Ltd نیز توسط مرجع خدمات مالی سیشل (FSA) تحت مجوز شماره SD076 برای ارائه خدمات کارگزاری مطابق قانون اوراق بهادار 2007 رگوله شده است.

eToro (ME) Limited نیز توسط مرجع تنظیمگر خدمات مالی بازار جهانی ابوظبی (FSRA) تحت شماره مجوز 220073 رگوله شده است.

جایگاه بروکر eToro در رده‌ بندی جهانی بروکرها

eToro در وب‌سایت WikiFX دارای امتیاز عالی 7.54 از 10 با برچسب (دارای رگوله معتبر) است و به عنوان یکی از بروکرهای رگوله‌شده و معتبر معرفی شده که دارای چندین مجوز معتبر است.

همچنین این بروکر در وب‌سایت TrustPilot دارای امتیاز 4.2 از 5 است که از مجموع 28 هزار رای کاربران محاسبه شده و غالب بازخوردها مثبت و امتیاز کامل بوده‌اند.

آیا بروکر eToro به ایرانیان خدمات می ‌دهد؟

متأسفانه eToro به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهد. در صورت ورود به وب‌سایت از طریق IP ایرانی، صفحه‌ای با هشدار مبنی بر عدم دسترسی خدمات این بروکر برای کشور ایران نمایش داده می‌شود. این محدودیت در راستای سیاست‌های این شرکت و قوانین بین‌المللی اعمال شده است.نمایش داده می‌شود. پیشنهاد می‌کنم اگر به دنبال یک بروکر مناسب برای معاملات خود هستید به صفحه بهترین بروکر برای ایرانیان مراجعه کنید.

راهنمای ثبت نام و احراز هویت در بروکر eToro

همان‌طور که ذکر شد، eToro  به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهد و وب‌سایت بروکر نیز از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند. با این حال، برای آشنایی بیشتر کاربران مقیم خارج از ایران، مراحل ثبت نام در این بروکر به صورت کلی بررسی می‌شود.

مرحله اول ثبت نام شامل کلیک روی گزینه Sign Up در صفحه اصلی است تا صفحه ثبت نام اولیه باز شود که ایمیل، نام کاربری و رمز عبور برای حساب کاربری درخواست می‌شود.

پس از این ثبت نام اولیه، ورود به داشبورد کاربری است که در همان ابتدا از کاربر خواسته می‌شود احراز هویت حساب خود را تکمیل کند تا دسترسی کاملی به تمام امکانات داشته باشد.

احراز هویت در بروکر ای تورو

مرحله بعد و روند احراز هویت در بروکر ای تورو شامل درخواست اطلاعات اولیه مانند نام و نام خانوادگی کامل و تاریخ تولد است.

قدم بعدی، درخواست اطلاعات آدرس و محل سکونت و اقامت کاربر است که باید به صورت دقیق در فیلدهای مربوطه وارد شود.

مرحله پنجم شامل سوالات کلی راجع به میزان سرمایه‌گذاری، دیدگاه سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری، منابع درآمدی و شغل کاربر است که بعد از پاسخ دادن به سوالات به بخش آپلود مدارک لازم برای احراز هویت در بروکر ای تورو هدایت می‌شوید.

مدارک لازم برای احراز هویت

برای تکمیل احراز هویت، کاربران باید مدرک شناسایی معتبر ارائه دهند که شامل نام، تاریخ تولد، عکس واضح، تاریخ صدور و در صورت وجود تاریخ انقضا باشد. پاسپورت به عنوان مدرک شناسایی معتبر و بهتر محسوب می‌شود زیرا سریع‌تر پردازش می‌شود. گواهینامه رانندگی یا هر مدرک شناسایی صادر شده توسط دولت نیز قابل قبول است.

علاوه بر مدرک شناسایی، مدرک اثبات آدرس نیز لازم است که شامل نام کامل، آدرس باشد و تاریخ صدورش حداکثر 3 ماه گذشته باشد. این مدرک می‌تواند صورتحساب بانکی، صورتحساب کارت اعتباری، قبض برق، آب یا گاز، قبض مالیات شهرداری، نامه مالیاتی، قرارداد رسمی اجاره خانه یا قبض اینترنت باشد.

نحوه بستن حساب پس از ثبت نام

برای بستن حساب eToro، ابتدا باید تمام پوزیشن‌های باز را بسته و تمام وجوه موجود در حساب را برداشت کرد. سپس از طریق تنظیمات حساب و کلیک روی گزینه “Close your eToro account” در پایین صفحه، درخواست بسته شدن حساب را ارسال کرد. لازم به ذکر است که پس از بسته شدن حساب، امکان بازگشایی مجدد آن وجود ندارد.

محدودیت ‌های ثبت نام

بروکر ای تورو طبق اعلام رسمی خود، به کشورهای زیادی خدمات ارائه نمی‌دهد که جمهوری اسلامی ایران نیز جزو این موارد محسوب می‌شود. این محدودیت‌ها معمولاً بر اساس قوانین محلی و مقررات بین‌المللی اعمال می‌شود. از سایر کشورهایی که مشمول خدمات این بروکر نمی‌شوند می‌توان به روسیه، چین، افغانستان، عراق، لبنان، کنگو، بلاروس و کوبا اشاره کرد.

انواع حساب های ای تورو

بروکر eToro به صورت کلی یک نوع حساب کاربری اصلی دارد که پس از ورود و احراز هویت، کاربران می‌توانند وجه واریز کرده و شروع به معامله کنند. این بروکر چون بر پایه سوشال تردیدنگ بنا شده است، مثل بروکرهای دیگر حساب‌های مختلف با شرایط گوناگون ندارد و از این نظر بیشتر شبیه به صرافی‌های ارز دیجیتال است که پس از ورود و احراز هویت، کاربران دسترسی به یک حساب دارند.

علاوه بر حساب اصلی، حساب دمو نیز در دسترس است که کاربران می‌توانند با پول مجازی به ترید پرداخته و استراتژی‌های خود و دیگران را تست کنند. از نظر نوع مالکیت، eToro سه دسته حساب ارائه می‌دهد: حساب شخصی که حساب پیش‌فرض برای کاربران عادی است، حساب حرفه‌ای که برای کاربران واجد شرایط با امکان اهرم بالاتر، و حساب شرکتی که برای اشخاص حقوقی و مقاصد تجاری طراحی شده است.

مقایسه حساب‌ های بروکر eToro

تفاوت اصلی بین حساب‌های شخصی و حرفه‌ای در سطح محدودیت‌ها و حمایت قانونی نهفته است. کاربران حساب شخصی محدودیت‌های بیشتری دارند اما از حمایت قانونی بالاتری برخوردارند. در مقابل، کاربران حساب حرفه‌ای در معرض ریسک بالاتری قرار دارند و باید مسئولیت و پاسخگویی بیشتری داشته باشند، اما به امکانات بیشتری دسترسی دارند.

حداقل واریز برای افتتاح حساب در بروکر eToro

حداقل واریز در پلتفرم eToro مبلغ 50 دلار تعیین شده است که کاربران با واریز این مبلغ می‌توانند شروع به ترید کنند. البته این مبلغ برای کشورهای مختلف متفاوت است. پس از اولین واریز، حداقل واریز برای دفعات بعدی 50 دلار است که در انگلستان 10 دلار و در آمریکا 1 دلار تعیین شده است.

حساب اسلامی بروکر eToro

بروکر eToro حساب‌های بدون سواپ ارائه می‌دهد که فاقد بهره بر روی پوزیشن‌های باز هستند و به جای آن کارمزد اداری دریافت می‌کنند. این حساب‌ها ممکن است برای کاربرانی که به دلایل مذهبی یا ترجیحات شخصی نیاز به حساب بدون بهره دارند، مناسب باشد.

کپی ترید در بروکر eToro

بروکر ای تورو قابلیت کپی ترید ارائه می‌دهد که به کاربران اجازه می‌دهد معاملات معامله‌گران با تجربه‌تر را به صورت خودکار کپی کنند. این سیستم حرکات سرمایه‌گذاری را در زمان واقعی تکرار می‌کند.

نحوه کار این سیستم به این صورت است که کاربران می‌توانند از میان طیف گسترده‌ای از معامله‌گران براساس عملکرد، امتیاز ریسک و ترجیحات دارایی انتخاب کنند. سپس میزان سرمایه‌ای که قرار است برای کپی کردن معامله‌گر خاص اختصاص یابد را تعیین می‌کنند. پس از شروع کپی، هر معامله‌ای که معامله‌گر کپی شده انجام دهد، به صورت خودکار در حساب کاربر اجرا می‌شود و اندازه معاملات متناسب با سرمایه اختصاص یافته تنظیم می‌شود. استفاده از این ویژگی رایگان بوده و هیچ هزینه اضافی برای کاربران ندارد.

اسپردها و کارمزدها در بروکر eToro

اسپردهای بروکر ای تورو بر اساس شرایط بازار به صورت متغیر تعیین می‌شوند و دائماً در حال تغییر هستند، بنابراین کاربران باید برای اطلاع از اسپردهای لحظه‌ای به وب‌سایت رسمی بروکر مراجعه کنند. اسپرد جفت ارز EUR/USD از 1 پیپ شروع می‌شود که نسبت به سایر بروکرها رقابتی محسوب می‌شود.

بروکر eToro هفت نوع کمیسیون دریافت می‌کند: کارمزد تبدیل ارز که برای واریز و برداشت غیردلاری اعمال می‌شود، کارمزد کمیسیون که از 11 اگوست 2024 برای سرمایه‌گذاری در سهام بین 1 تا 2 دلار بسته به کشور و بورس اوراق بهادار متغیر است، کمیسیون ارز دیجیتال که 1 درصد برای هر خرید و فروش کریپتو، کارمزد اسپرد که به اسپرد بازار اضافه می‌شود، کارمزد شبانه برای نگهداری پوزیشن‌های CFD طی شب، کارمزد برداشت که 5 دلار برای تمام درخواست‌های برداشت، و کارمزد عدم فعالیت که پس از 12 ماه بدون ورود به حساب اعمال می‌شود.

روش‌ های واریز و برداشت بروکر eToro

بروکر ای تورو روش‌های پرداخت متعددی را برای واریز و برداشت پشتیبانی می‌کند که شامل کارت‌های اعتباری و نقدی، انتقال بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی نظیر PayPal، Neteller و Skrill می‌باشد. این تنوع در روش‌های پرداخت در بروکر ای تورو به کاربران از کشورهای مختلف امکان دسترسی آسان‌تری را فراهم می‌کند.

پلتفرم ‌های معاملاتی بروکر eToro

بروکر eToro پلتفرم معاملاتی اختصاصی خود را ارائه می‌دهد که برای کاربری آسان و بصری طراحی شده است. این پلتفرم به خصوص برای معامله‌گران تازه‌کار مناسب بوده و ابزارهای متنوعی شامل داده‌های بازار در زمان واقعی، ابزارهای نمودار پیشرفته و سیستم ورود سفارش آسان ارائه می‌دهد.

یکی از بارزترین ویژگی‌های پلتفرم eToro، قابلیت سوشال تریدینگ آن است که به کاربران اجازه می‌دهد معاملات سرمایه‌گذاران موفق را دنبال و کپی کنند. این ویژگی به ویژه برای معامله‌گران جدید جذاب است که ممکن است دانش یا تجربه کافی برای انجام معاملات مستقل نداشته باشند.

بازارها و نماد های معاملاتی در بروکر eToro

بروکر eToro طیف گسترده‌ای از ابزارهای مالی برای انتخاب معامله‌گران در بازارهای مختلف جهانی ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند به بیش از 7000 دارایی دسترسی داشته باشند که شامل 6202 سهام، 703 ETF، 42 کالا، 55 ارز، 18 شاخص و 106 ارز دیجیتال است. این تنوع گسترده به سرمایه‌گذاران امکان متنوع‌سازی مؤثر پرتفوی خود را فراهم می‌کند.

نظرات کلی کاربران درباره بروکر eToro

بررسی بازخوردهای ثبت‌شده کاربران درباره بروکر eToro در منابع معتبر مانند Trustpilot و WikiFX، تصویری نسبتاً متعادل اما همراه با تضادهایی را ارائه می‌دهد. بسیاری از کاربران در Trustpilot از تجربه کاربری خود ابراز رضایت کرده‌اند. استفاده از حساب دمو با موجودی آزمایشی بالا، پلتفرم کاربرپسند، و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی از جمله نقاط قوتی است که به‌طور مکرر مورد اشاره قرار گرفته است. همچنین، بخشی از کاربران تأکید داشته‌اند که فرآیند افتتاح حساب و آشنایی با سیستم معاملاتی ای تورو برای کاربران مبتدی نیز ساده و قابل درک است. به‌طور کلی، ارزیابی مثبت اکثریت نظردهندگان و نیز پاسخگویی فعال بروکر به نظرات منفی، حاکی از تلاش برای حفظ رضایت کاربران و ارائه خدمات قابل‌قبول است.

در مقابل، در WikiFX و برخی سایت های دیگر، تعداد قابل توجهی از کاربران نسبت به عملکرد مالی و اجرایی eToro انتقاداتی جدی مطرح کرده‌اند. این نظرات شامل مواردی همچون تأخیر یا مشکلات در برداشت وجه، مسدود شدن حساب بدون اطلاع‌رسانی شفاف، و اختلاف بین وعده‌های تبلیغاتی با عملکرد واقعی پلتفرم بوده است. برخی کاربران نیز عنوان کرده‌اند که دارایی آن‌ها بدون توضیح مشخص بلوکه شده یا امکان انتقال آن فراهم نشده است. این بازخوردها نشان می‌دهد که اگرچه eToro در ارائه یک تجربه کاربری ساده و قابل‌دسترس موفق عمل کرده است، اما در برخی حوزه‌های دیگر، با چالش‌هایی از سوی بخشی از کاربران مواجه بوده است.

راه‌ های پشتیبانی eToro

بروکر eToro پشتیبانی به زبان فارسی ارائه نمی‌دهد، اما در کنار راه‌های پشتیبانی مختلف، یک مرکز راهنمایی(Help Center) بسیار کاملی دارد که کاربران می‌توانند تقریباً هر سؤالی که برایشان پیش می‌آید را با یک جستجوی ساده در آن پیدا کنند. راه‌های پشتیبانی این بروکر عبارتند از:

• امکان چت زنده
• ارسال ایمیل به آدرس support@etoro.com
• امکان ارسال تیکت پشتیبانی پس از ورود به حساب کاربری

بررسی کیفیت و سرعت پشتیبانی

به طور کلی کیفیت و سرعت پشتیبانی این بروکر مطلوب است و از بروکری با این سطح جهانی و میزان خدمات، انتظار می‌رود که پشتیبانی مناسبی داشته باشد. تیم پشتیبانی eToro در پاسخگویی به سوالات کاربران عملکرد قابل قبولی دارد.

شبکه‌ های اجتماعی بروکر eToro

eToro در اکثر شبکه‌های اجتماعی اصلی حضور فعال دارد و از طریق این کانال‌ها با کاربران خود در ارتباط است:

• Facebook
• Twitter
• LinkedIn
• YouTube
• Instagram