بالانس در فارکس چیست؟

بالانس در فارکس چیست؟

معنی balance در فارکس به موجودی حساب معاملاتی شما بعد از شارژ یا واریز وجه گفته می‌شود. بالانس تنها زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای را ببندید یا پولی را به حسابتان واریز یا از آن برداشت کنید. وقتی معامله‌ای باز دارید و هنوز بسته نشده اگر در ضرر باشید بالانس شما همان مقدار اولیه قبل از باز کردن معامله را نشان می‌دهد.

فرض کنید بالانس حساب شما 1000 دلار است. اگر روی جفت‌ارز یورو به دلار معامله‌ای باز کرده باشید، تا زمانی که آن معامله بسته نشود، موجودی حساب شما همچنان همان 1000 دلار باقی می‌ماند، حتی اگر معامله در سود یا زیان باشد.

اهمیت بالانس در فارکس

یکی از مهم‌ترین کاربردهای بررسی بالانس، کنترل میزان ریسک روزانه است. معمولا تریدرها تصمیم می‌گیرند در هر معامله بیش از 2 درصد از کل سرمایه خود را درگیر نکنند. برای محاسبه این عدد، ابتدا باید مقدار بالانس خود را بدانید.
برای مثال، اگر بالانس شما 6000 دلار باشد، ریسک مجاز شما در هر معامله حدود 120 دلار خواهد بود.

علاوه بر این، از بالانس در فارکس می‌توانید در پایان هفته‌های معاملاتی برای ارزیابی عملکرد خود استفاده کنید. با مقایسه بالانس فعلی با هفته گذشته، متوجه می‌شوید که عملکرد شما مثبت بوده یا منفی؛ اگر بالانس افزایش یافته باشد یعنی در مسیر درستی حرکت کرده‌اید و اگر کاهش پیدا کرده باشد، نشان‌دهنده نیاز به بازنگری در استراتژی یا مدیریت سرمایه‌تان است.

نحوه محاسبه بالانس در فارکس

برای محاسبه بالانس در فارکس نیازی به انجام هیچ محاسبه دستی ندارید، چون تقریبا تمام پلتفرم‌های معاملاتی مثل متاتریدر، این کار را در کسری از ثانیه برای شما انجام می‌دهند.
اما اگر بخواهید بدانید محاسبه بالانس دقیقا چطور انجام می‌شود، فرمول آن به شکل زیر است:

(واریز + برداشت) + نتیجه معاملات بسته شده + بالانس قبلی = بالانس فعلی

به عنوان مثال، فرض کنید یک تریدر 1000 دلار به حساب معاملاتی خود واریز کرده و موجودی حسابش 1000 دلار است. او یک معامله روی جفت‌ارز پوند به دلار باز کرده که در نهایت 45 دلار سود خالص (پس از کسر کمیسیون و اسپرد) به همراه دارد. بعد از بسته شدن این معامله، سود به بالانس اضافه می‌شود و موجودی نهایی حساب او 1045 دلار خواهد بود.

مزایای  balance در فارکس

اگر بخواهیم به مزایای کلی بالانس در فارکس اشاره کنیم، مهم‌ترین آن این است که به شما کمک می‌کند قبل از هر معامله، حجم ورودی را بر اساس مقدار واقعی سرمایه خود تنظیم کنید.

برای مثال، اگر تصمیم دارید تنها 1 درصد از کل سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنید، بالانس مبنای این محاسبه خواهد بود. از آنجایی که مقدار بالانس فقط پس از بستن معاملات تغییر می‌کند، بررسی و محاسبه آن برای تریدرها بسیار ساده و قابل اعتماد است.

تأثیر بروکر بر بالانس فارکس

نکته‌ای که باید به آن توجه کنید این است که مدل درآمدی بروکر مستقیما روی بالانس شما تاثیر می‌گذارد.
به عنوان نمونه، وقتی وارد یک معامله می‌شوید، معمولا پوزیشن شما از عددی منفی شروع می‌شود؛ این همان اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) است. مثلا اگر اسپرد جفت‌ارز یورو به دلار 2 پیپ باشد، ابتدا باید 2 پیپ سود کنید تا به نقطه سر‌به‌سر برسید.

علاوه بر اسپرد، برخی حساب‌ها مثل ECN کمیسیون ثابتی به‌ازای هر لات از شما کسر می‌کنند، چه معامله‌تان در سود باشد و چه در ضرر. این کمیسیون‌ها مستقیما از بالانس شما کم می‌شوند.

در نهایت باید بدانید که بروکر در واقع شریک تجاری شما است و هزینه‌های خود را از طریق بالانس شما برداشت می‌کند. پس بهتر است با انتخاب بروکر معتبر و مدیریت درست هزینه‌ها، اجازه ندهید این کسرها تاثیر منفی زیادی روی بالانس و عملکرد کلی معاملاتی‌تان داشته باشد.

معاملات باز چه تاثیری بر بالانس دارند؟

معاملات باز به هیچ عنوان و در هیچ شرایطی تاثیری روی بالانس در فارکس ندارند. باید بدانید که چه معاملات شما در سود باشند و چه در ضرر، تا زمانی که بسته نشده‌اند، هیچ تغییری در عدد بالانس ایجاد نمی‌شود.
بالانس فقط زمانی تغییر می‌کند که معامله‌ای را با سود یا ضرر ببندید؛ در آن لحظه، نتیجه نهایی آن معامله به بالانس اضافه یا از آن کم می‌شود و موجودی جدید حساب شما به‌روزرسانی خواهد شد.

بالانس میزان پول و دارایی است که در حسابتان دارید. اگر هیچ معامله بازی نداشته باشید میزان اصلی و حقیقی دارایی که دارید در بخش بالانس مشخص است.

مقایسه بالانس با سایر مفاهیم کلیدی

در بازار فارکس، درک دقیق مفاهیمی مثل بالانس، اکوئیتی، مارجین و فری مارجین اهمیت زیادی دارد؛ چراکه این مفاهیم مستقیما با سرمایه اصلی شما در ارتباط هستند و هرکدام می‌توانند تصمیم‌گیری‌های معاملاتی‌تان را تحت تاثیر قرار دهند. در ادامه، تفاوت بالانس را با این مفاهیم مهم بررسی می‌کنیم.

تفاوت بالانس و اکوئیتی فارکس

می‌توان گفت بالانس در واقع کارنامه معاملاتی شما است؛ یعنی مجموع نتایج تمام معاملات بسته‌شده.
در مقابل، اکوئیتی (Equity) موجودی لحظه‌ای شماست که علاوه بر بالانس، شامل سود یا ضرر شناور معاملات باز نیز می‌شود.

به عنوان مثال، اگر حسابی با بالانس 10,000 دلار دارید و یک معامله باز با 3,000 دلار ضرر دارید، در این صورت اکوئیتی شما 7,000 دلار خواهد بود.
بروکرها هنگام بررسی شرایط کال مارجین به اکوئیتی توجه می‌کنند، نه به بالانس؛ چون اکوئیتی وضعیت واقعی حساب شما را در لحظه نشان می‌دهد.

تفاوت بالانس و فری مارجین فارکس

بالانس همان کل موجودی شما تا آخرین معامله بسته‌شده است، در حالی که فری مارجین میزان سرمایه‌ای است که در لحظه می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید.

برای مثال، فرض کنید حساب شما 10,000 دلار است و در حال حاضر یک معامله باز دارید که 1,000 دلار از سرمایه‌تان درگیر آن معامله است و در حال حاضر نیز 500 دلار ضرر دارید.
در این صورت، فری مارجین شما 8,500 دلار خواهد بود و فقط همین مقدار را می‌توانید برای باز کردن معامله جدید استفاده کنید.

تفاوت بالانس و مارجین فارکس

در مارجین، بروکر بخشی از سرمایه شما را به عنوان وثیقه نگه می‌دارد تا بتوانید از اهرم (Leverage) استفاده کنید و وارد معاملات بزرگ‌تر شوید.

برای مثال، اگر قصد دارید معامله‌ای با حجم 1 لات استاندارد (100,000 واحد) باز کنید اما بالانس شما فقط 5,000 دلار است، بروکر با اهرم 1:100 به شما این امکان را می‌دهد.
در این حالت، باید فقط 1 درصد از حجم معامله (یعنی 1,000 دلار) را به عنوان مارجین بگذارید. این مبلغ از بالانس شما قفل می‌شود و تا زمانی که معامله بسته نشود، در دسترس نخواهد بود.

به‌طور خلاصه، بالانس نشان‌دهنده کل موجودی واقعی شماست، اما مارجین، اکوئیتی و فری مارجین وضعیت لحظه‌ای سرمایه را در حین معاملات باز مشخص می‌کنند.
برای آشنایی بیشتر با مارجین پیشنهاد می کنیم که مقاله معاملات مارجین چیست را مطالعه کنید.

چه زمانی بالانس حساب تغییر می‌کند؟

بالانس در فارکس فقط در سه حالت ممکن است تغییر کند و در غیر این موارد، عدد بالانس در حساب معاملاتی شما ثابت می‌ماند. این سه حالت عبارت‌اند از:

1. زمانی که یک معامله را می‌بندید:
   وقتی معامله‌ای را چه با سود و چه با ضرر ببندید، نتیجه نهایی آن مستقیما روی بالانس شما اعمال می‌شود. اگر معامله در سود باشد، به بالانس اضافه می‌شود و اگر در ضرر بسته شود، از بالانس شما کم خواهد شد.
2. زمانی که واریز یا برداشت انجام می‌دهید:
   هر بار که به حساب خود پول واریز می‌کنید، موجودی بالانس افزایش می‌یابد و هر زمان برداشت وجه داشته باشید، مقدار بالانس به همان اندازه کاهش پیدا می‌کند.
3. زمانی که هزینه‌های شبانه (Swap) اعمال می‌شود:
   اگر معامله‌ای را برای چند شب متوالی باز نگه دارید، بروکر بسته به نوع پوزیشن شما، ممکن است مبلغی را به‌عنوان سواپ یا بهره شبانه از بالانس کم یا به آن اضافه کند.

در نتیجه، به‌جز این سه مورد هیچ عامل دیگری باعث تغییر بالانس حساب فارکس شما نخواهد شد.

نحوه مشاهده بالانس حساب در متاتریدر

برای مشاهده بالانس در متاتریدر به تصویر زیر مراجعه کنید. در بخش زیرین متاتریدر همان‌جایی که با هایلایت قرمز مشخص کرده‌ایم، اگر دقت کنید کلمه Balance و عددی روبه‌روی آن مشخص است.

در زمان معاملات در فارکس شما می‌توانید بالانس خود را از بخش بالا مشاهده کنید. برای اطلاعات بیشتر راجب متاتریدر توصیه می‌کنیم مقاله متاتریدر چیست را مطالعه کنید.

بالانس میزان پول و دارایی است که در حسابتان دارید. اگر هیچ معامله بازی نداشته باشید میزان اصلی و حقیقی دارایی که دارید در بخش بالانس مشخص است.

مدیریت و حفظ بالانس مثبت فارکس

اگر بخواهیم راز تریدرهای موفقی را بگوییم که توانسته‌اند طی سال‌ها بالانس حساب خود را در فارکس مثبت نگه دارند، می‌توان آن را در یک جمله خلاصه کرد:
طوری معامله کن که حق اشتباه کردن داشته باشی.

در واقع، اصل مهم در حفظ بالانس مثبت این است که همیشه ریسک معاملات خود را کنترل کنید. با رعایت قانون معروف ۱ تا ۲ درصد، شما به خودتان اجازه اشتباه می‌دهید بدون آنکه حساب معاملاتی‌تان نابود شود.
یعنی در هر معامله، بیش از ۱ تا ۲ درصد از سرمایه اولیه خود را درگیر نکنید. با این روش، حتی اگر چند معامله پشت‌سرهم حد ضرر (Stop Loss) خوردید، همچنان سرمایه کافی برای ادامه فعالیت دارید و می‌توانید در بلندمدت، با تجربه و تحلیل بهتر، به سود پایدار برسید.

به بیان ساده، حفظ بالانس مثبت در فارکس یعنی اول از همه مراقب سرمایه‌تان باشید؛ سود همیشه به‌دنبال کسی می‌آید که بلد است از سرمایه خود محافظت کند.

سخن اخر

باید گفت که در مسیر ترید هیچ چیز مهم‌تر از حفظ بالانس و مدیریت سرمایه نیست. بازار همیشه فرصت دوباره برای سود گرفتن می‌دهد، اما اگر بی‌برنامه عمل کنید و سرمایه‌تان را از دست بدهید، عملا از بازی خارج می‌شوید. پس مثل یک تریدر حرفه‌ای فکر کنید؛ آهسته، منطقی و با برنامه جلو بروید. بالانس مثبت نتیجه شانس نیست، حاصل انضباط، کنترل احساسات و پایبندی به اصولی‌ست که شما را از یک معامله‌گر هیجانی به یک تریدر باتجربه تبدیل می‌کند.