معرفی و بررسی بهترین صندوق های نقره بورس در 1405

صندوق نقره چیست؟

صندوق نقره یکی از صندوق‌های کالایی قابل معامله در بورس یا به اسم دیگر صندوق ETF است که با هدف فراهم کردن امکان سرمایه‌گذاری روی فلز نقره بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی آن ایجاد شده است. در این روش، سرمایه‌گذاران به‌جای خرید شمش یا ساچمه نقره، واحدهای صندوق را خریداری می‌کنند و ارزش این واحدها متناسب با تغییرات قیمت نقره افزایش یا کاهش می‌یابد. به همین دلیل، صندوق‌های نقره راهکاری ساده و شفاف برای افرادی هستند که قصد دارند بخشی از سرمایه خود را به بازار فلزات گران‌بها اختصاص دهند.

عملکرد صندوق های نقره به چه صورت است؟

مدیر صندوق سرمایه جمع‌آوری‌شده از سرمایه‌گذاران را مطابق مقررات سازمان بورس در دارایی‌های مبتنی بر نقره سرمایه‌گذاری می‌کند. به این ترتیب، سرمایه‌گذار بدون درگیر شدن با مشکلاتی مانند نگهداری، حمل‌ونقل یا بررسی اصالت نقره، از نوسانات قیمت این فلز بهره‌مند می‌شود. همچنین واحدهای این صندوق‌ها مانند سهام، از طریق سامانه آنلاین کارگزاری‌ها قابل خرید و فروش هستند.

صندوق نقره چگونه کار می‌کند؟

صندوق‌های نقره بخش عمده دارایی‌های خود را به خرید گواهی سپرده شمش نقره اختصاص می‌دهند. این گواهی‌ها اوراق بهاداری هستند که پشتوانه آن‌ها شمش‌های نقره استاندارد نگهداری‌شده در انبارهای مورد تأیید بورس کالا است.

ارزش واحدهای صندوق نیز بر اساس ارزش روز مجموع دارایی‌های آن محاسبه می‌شود. بنابراین هرگونه تغییر در قیمت نقره یا سایر دارایی‌های موجود در پرتفوی صندوق، بر ارزش واحدهای آن اثر می‌گذارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق خرید و فروش واحدها از این تغییرات بهره‌مند شوند.

ترکیب دارایی صندوق‌های نقره

ترکیب دارایی صندوق‌های نقره براساس ضوابط سازمان بورس و امیدنامه هر صندوق تعیین می‌شود و معمولاً بیشترین سهم آن به دارایی‌های مرتبط با نقره اختصاص دارد.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق نقره

صندوق‌های نقره مزایای متعددی نسبت به خرید نقره فیزیکی دارند. امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم، حذف دغدغه نگهداری شمش، نقدشوندگی مناسب، شفافیت قیمت‌ها و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها از مهم‌ترین ویژگی‌های این صندوق‌ها هستند. همچنین سود حاصل از معاملات صندوق‌های کالایی مطابق قوانین بازار سرمایه از مالیات معاف بوده و سرمایه‌گذاران می‌توانند با افزودن نقره به سبد دارایی خود، تنوع بیشتری در سرمایه‌گذاری ایجاد کنند.

در آموزش خرید بهترین نقره برای سرمایه گذاری، روش های برتر سودآور سرمایه گذاری در نقره را برای انتخاب آسان تر شما بررسی و مقایسه کرده ایم.

معیارهای اصلی انتخاب بهترین صندوق نقره

برای انتخاب یک صندوق نقره مناسب، باید معیارهایی مثل نقدشوندگی، حجم معاملات، بازدهی صندوق و … را بررسی کنید تا بهترین انتخاب را داشته باشید. مهم‌ترین معیارها برای بررسی عبارت است از:

• نقدشوندگی صندوق: هرچه حجم و ارزش معاملات روزانه بیشتر باشد، خرید و فروش واحدهای صندوق راحت‌تر انجام می‌شود.
• فاصله قیمت بازار با NAV: اختلاف کمتر قیمت تابلو با ارزش خالص دارایی‌ها، نشان می‌دهد واحدهای صندوق با حباب کمتری معامله می‌شوند.
• ترکیب دارایی‌ها: بررسی کنید چه درصدی از منابع صندوق مستقیماً در گواهی سپرده یا سایر دارایی‌های مبتنی بر نقره سرمایه‌گذاری شده است.
• بازدهی صندوق: عملکرد صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف بررسی کنید و صرفاً بازدهی چند روز یا چند هفته اخیر را معیار قرار ندهید.
• توانایی دنبال‌کردن قیمت نقره: صندوق مناسب باید بتواند تغییرات قیمت دارایی پایه را با اختلاف کمتری منعکس کند.
• حجم معاملات: معاملات بیشتر معمولاً نشانه فعال‌تر بودن بازار واحدهای صندوق و امکان ورود و خروج راحت‌تر است.

بهترین صندوق نقره در بورس کدام است؟

همان طور که در راهنمای خرید نقره در بورس اشاره کردیم، با بیشتر شدن صندوق‌های کالایی مبتنی بر نقره، سرمایه‌گذاران امروز گزینه‌های متنوعی برای ورود به این بازار در اختیار دارند. انتخاب صندوق برای همه سرمایه‌گذاران یکسان نیست؛ زیرا عواملی مانند سابقه فعالیت صندوق، مدیر صندوق، بازارگردان، میزان نقدشوندگی، ترکیب دارایی‌ها و هدف سرمایه‌گذاری هر فرد می‌تواند انتخاب نهایی را تغییر دهد.

در ادامه لیستی از بهترین صندوق نقره در بورس ۱۴۰۵ را مشاهده می‌کنید که مهم‌ترین این صندوق‌ها در ادامه بررسی خواهند شد.

1. صندوق نقره نقران

صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر کالای کهربا با نماد نقران یکی از صندوق‌های ETF مبتنی بر نقره در بازار سرمایه ایران است که با مدیریت شرکت سبدگردان کاریزما فعالیت می‌کند. این صندوق با هدف ایجاد امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در نقره راه‌اندازی شده و بخش عمده دارایی‌های خود را در ابزارهای مالی مبتنی بر نقره سرمایه‌گذاری می‌کند. آغاز فعالیت این صندوق در 28 دی‌ماه 1404 بوده و از همان ابتدا به‌عنوان یکی از گزینه‌های سرمایه‌گذاری روی فلز نقره در بورس معرفی شد که یکی از صندوق‌های لیست بهترین صندوق سرمایه گذاری نقره است.

معاملات نقران مانند سایر صندوق‌های کالایی در روزهای شنبه تا چهارشنبه انجام می‌شود. مرحله پیش‌گشایش از ساعت 11:45 تا 12 و معاملات پیوسته از ساعت 12 تا 18 است. حداقل ارزش سفارش نیز 100 هزار تومان تعیین شده است.

2. صندوق نقره نقرابی

صندوق سرمایه‌گذاری کالای کهکشان فیروزه با نماد نقرابی یکی دیگر از صندوق‌های فعال نقره در بورس است که تحت مدیریت شرکت سبدگردان توسعه فیروزه فعالیت می‌کند. این صندوق در 30 آبان 1404 نزد سازمان بورس ثبت شده و تمرکز آن بر سرمایه‌گذاری در ابزارهای مبتنی بر فلزات صنعتی به‌ویژه نقره است.

صندوق نقرابی امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ پایین را فراهم کرده و حداقل ارزش خرید آن 100 هزار تومان است. معاملات صندوق از ساعت 12 تا 18 انجام می‌شود و مرحله پیش‌گشایش نیز از 11:30 تا 12 برقرار است. همچنین تسویه معاملات یک روز کاری پس از فروش انجام شده و سود حاصل از سرمایه‌گذاری مطابق مقررات بازار سرمایه از مالیات معاف است.

3. صندوق نقره سیمین

صندوق سرمایه‌گذاری چند کالایی هامرز با نماد سیمین از صندوق‌های ETF مبتنی بر گواهی سپرده شمش نقره است. این صندوق با مدیریت شرکت سبدگردان هامرز فعالیت می‌کند و هدف آن فراهم کردن امکان سرمایه‌گذاری در نقره بدون خرید شمش فیزیکی است. سیمین در 5 آذر 1404 نزد سازمان بورس ثبت شد و اعتبار مجوز فعالیت آن از 9 دی 1404 آغاز شده است.

شرایط معاملاتی صندوق سیمین مشابه سایر صندوق های نقره است. معاملات در روزهای کاری بازار سرمایه از ساعت 12 تا 18 انجام می‌شود و تسویه نیز براساس سازوکار T+1 صورت می‌گیرد. همچنین سود حاصل از معاملات این صندوق مطابق قوانین بازار سرمایه از مالیات معاف است.

4. صندوق نقره سیلور

صندوق سرمایه‌گذاری بازده نقره نوا با نماد سیلور (SILVER) یکی از جدیدترین صندوق‌های کالایی مبتنی بر نقره است که توسط شرکت سبدگردان بازده مدیریت می‌شود. این صندوق با شماره ثبت 12501 نزد سازمان بورس به ثبت رسیده و فعالیت رسمی آن از 8 دی‌ماه 1404 آغاز شده است. دارایی پایه صندوق نوا، گواهی سپرده شمش نقره بوده و سرمایه‌گذاران از طریق خرید واحدهای آن به‌صورت غیرمستقیم در بازار نقره سرمایه‌گذاری می‌کنند.

معاملات سیلور در روزهای کاری بورس انجام می‌شود. مرحله پیش‌گشایش از 11:45 تا 12 و معاملات پیوسته از 12 تا 18 ادامه دارد.

5. صندوق نقره نقرسا

نقرسا یکی از تازه‌ترین صندوق‌های نقره بازار سرمایه است که زیرمجموعه صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه چند کالایی پارسیان محسوب می‌شود. مدیریت این صندوق بر عهده تأمین سرمایه لوتوس پارسیان است و فعالیت آن تحت نظارت سازمان بورس انجام می‌شود. اعتبار مجوز فعالیت نماد نقرسا از 2 خرداد 1405 آغاز شده است.

از آنجا که این صندوق سابقه معاملاتی کوتاهی دارد، هنوز امکان ارزیابی دقیق عملکرد آن در مقایسه با سایر صندوق‌های لیست بهترین صندوق نقره در بورس 1405 وجود ندارد. با این حال، مدیریت آن توسط یکی از نهادهای شناخته‌شده بازار سرمایه باعث شده بسیاری از سرمایه‌گذاران عملکرد آینده آن را با دقت دنبال کنند.

6. صندوق نقره نقرفام

صندوق کالایی تابان تمدن با نماد نقرفام توسط شرکت تأمین سرمایه تمدن مدیریت می‌شود. این صندوق پس از راه‌اندازی صندوق طلای تابش، فعالیت خود را در حوزه سرمایه‌گذاری مبتنی بر نقره نیز آغاز کرده است. معاملات آن مطابق مقررات صندوق‌های کالایی بورس انجام می‌شود و به‌عنوان یکی از بهترین صندوق نقره برای سرمایه‌گذاری شناخته شده‌است.

نقرفام دارای دامنه نوسان 10 درصدی بوده و تسویه معاملات آن به‌صورت T+1 انجام می‌شود. این صندوق سود نقدی میان سرمایه‌گذاران تقسیم نمی‌کند و مطابق قوانین بازار سرمایه، سود حاصل از معاملات آن نیز از مالیات معاف است.

مقایسه بهترین صندوق های نقره 1405

پس از بررسی مشخصات هر صندوق، می‌توان آن‌ها را از جنبه‌های مختلف با یکدیگر مقایسه کرد. البته باید توجه داشت که هنوز اغلب این صندوق‌ها سابقه فعالیت طولانی ندارند؛ بنابراین انتخاب بهترین صندوق نقره برای سرمایه‌گذاری تنها بر اساس بازدهی گذشته منطقی نیست و عواملی مانند کیفیت مدیریت، نقدشوندگی، بازارگردان و استراتژی سرمایه‌گذاری نیز اهمیت زیادی دارند.

در نهایت اگر قصد انتخاب بهترین صندوق نقره در بورس ۱۴۰۵ را دارید، بهتر است تنها به بازدهی کوتاه‌مدت توجه نکنید. صندوق‌هایی مانند نقران و سیلور سابقه معاملاتی بیشتری نسبت به برخی صندوق‌های تازه‌تأسیس دارند، در حالی که نقرسا و نقرفام هنوز در ابتدای مسیر فعالیت خود قرار دارند.

اگر از کاربران یکی از کارگزاری‌ها هستید و به دنبال بهترین صندوق نقره در بورس مفید یا سایر سامانه‌های معاملاتی می‌گردید، باید بدانید که ملاک انتخاب، خود صندوق و ویژگی‌های آن و نه کارگزاری محل خرید است؛ زیرا واحدهای این صندوق‌ها از طریق تمامی کارگزاری‌هایی که دسترسی به معاملات آن‌ها را فراهم کرده‌اند، قابل خرید و فروش هستند.

چگونه صندوق نقره بخریم؟

خرید بهترین صندوق نقره فرآیند پیچیده‌ای ندارد و تقریباً مشابه خرید سهام یا سایر صندوق‌های قابل معامله در بورس انجام می‌شود. برای سرمایه‌گذاری و خرید بهترین صندوق نقره نیازی به دریافت کد بورس کالا نیست و تنها با داشتن کد بورسی و دسترسی به سامانه آنلاین کارگزاری می‌توانید واحدهای صندوق موردنظر خود را خرید و فروش کنید. پس از ثبت سفارش و انجام معامله نیز واحدهای صندوق به پرتفوی بورسی شما اضافه می‌شوند و هر زمان که بخواهید، امکان فروش آن‌ها و دریافت وجه نقد را خواهید داشت.

مراحل خرید بهترین صندوق نقره به‌صورت خلاصه عبارت‌اند از:

• دریافت کد بورسی از طریق ثبت‌نام در سامانه سجام و احراز هویت
• ورود به سامانه آنلاین کارگزاری
• جستجوی نماد صندوق نقره موردنظر
• ثبت تعداد واحدها و قیمت پیشنهادی
• تأیید سفارش و خرید واحدهای صندوق
• فروش واحدها در هر زمان از طریق سامانه معاملات و نقد کردن سرمایه

صندوق طلا بهتر است یا صندوق نقره؟

در مقایسه صندوق طلا و نقره هیچکدام را نمی‌توان به صورت مطلق برتر دانست؛ زیرا بهترین انتخاب به هدف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک پذیری شما بستگی دارد. صندوق‌های طلا سابقه بیشتری در بازار سرمایه ایران دارند و دارایی آنها را عمدتا گواهی و سپرده شمش و سکه طلاست. در حالی که صندوق‌های نقره با تمرکز بر دارایی‌های مبتنی بر نقره، به تازگی معرفی شده‌اند.

راهنمای انتخاب نهایی صندوق نقره؛ کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است؟

بهترین صندوق به تنهایی وجود ندارد؛ بلکه نیاز کاربران است که بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری را معرفی می‌کند. در ادامه متناسب با نیاز کاربران مختلف، صندوق نقره مناسب برای سرمایه‌گذاری را معرفی کرده‌ایم:

جمع‌بندی

صندوق‌های نقره یکی از جدیدترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه ایران هستند که امکان کسب بازدهی از نوسانات قیمت نقره را بدون نیاز به خرید شمش فیزیکی فراهم می‌کنند. همان‌طور که در این مقاله بررسی کردیم، هر یک از صندوق‌های نقران، نقرابی، سیمین، سیلور، نقرسا و نقرفام ویژگی‌ها، سابقه فعالیت و شرایط معاملاتی متفاوتی دارند و نمی‌توان یک گزینه را برای همه سرمایه‌گذاران به‌عنوان بهترین انتخاب معرفی کرد.

اگر هدف شما سرمایه‌گذاری بلندمدت، تنوع‌بخشی به سبد دارایی یا ورود به بازار نقره با سرمایه‌ای محدود است، صندوق‌های نقره می‌توانند انتخاب مناسبی باشند. در نهایت، بهترین صندوق نقره در بورس صندوقی است که با میزان ریسک‌پذیری، استراتژی سرمایه‌گذاری و اهداف مالی شما بیشترین همخوانی را داشته باشد.