بروکر لیبرتکس | Libertex

تاریخچه تاسیس بروکر Libertex

لیبرتکس همواره به سابقه خود از سال ۱۹۹۷ و به عنوان بخشی از گروه فارکس کلاب اشاره می‌کند. این گروه یکی از پیشگامان صنعت معاملات آنلاین در اروپای شرقی بود. با این حال، بررسی دقیق‌تر نشان می‌دهد که برند Libertex و وب‌سایت آن جدیدتر هستند.

اگر به دنبال قدیمی ترین بروکر هستید به صفحه مربوط به بهترین بروکر ها از نظر سابقه مراجعه کنید و رتبه بندی بروکر ها به همراه توضیحات کوتاهی مربوط به هر کدام را ببینید.

طبق بررسی سوابق دامنه (Whois)، دامنه Libertex.org در سال ۲۰۰۳ ثبت شده است، اما فعالیت جدی این برند به شکل امروزی آن به سال‌های بعد بازمی‌گردد. این موضوع نشان می‌دهد که اگرچه گروه مادر سابقه طولانی دارد، اما خود برند لیبرتکس یک پدیده نسبتاً جدیدتر در عرصه بین‌المللی است. البته این نکته را هم باید ذکر کرد که درآن سال‌ها وضعیت اینترنت به شکل امروزی نبود و تفاوت در تاریخ تاسیس و مشخصات دامنه ساید به این دلیل باشد.

ا‌ینکه یک بروکر تاریخچه خود را به یک گروه قدیمی‌تر نسبت دهد، یک استراتژی بازاریابی رایج است، اما شفافیت کامل ایجاب می‌کند که بین تاریخچه گروه و تاریخچه برند تمایز قائل شویم.

معرفی بنیانگذاران و تیم مدیریتی بروکر Libertex

یکی از انتقادات جدی به لیبرتکس، فقدان شفافیت در مورد ساختار مدیریتی آن است. این بروکر هیچ اطلاعاتی در مورد هویت بنیان‌گذاران اصلی گروه فارکس کلاب یا مدیران ارشدی که امروز سکان هدایت شرکت را در دست دارند، به صورت عمومی منتشر نکرده است. این رویکرد می‌تواند برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بدانند چه کسانی مسئول تصمیم‌گیری‌های کلان در شرکتی هستند که پولشان را در آنجا سپرده‌اند، نگران‌کننده باشد.

دفاتر و نمایندگی های بروکر Libertex در جهان

ساختار حقوقی و فیزیکی لیبرتکس برای مشتریان بین‌المللی کمی پیچیده و متمرکز بر مناطق آفشور است. طبق اطلاعات مندرج در وب‌سایت Libertex.org، نهادهای اصلی این بروکر به شرح زیر هستند:

نهاد اصلی قرارداد با مشتریان بین‌المللی

• نام شرکت: Forex Club International LLC
• محل ثبت: سنت وینسنت و گرنادین‌ها (St. Vincent & the Grenadines)
• آدرس ثبت‌شده: Hinds Building, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines
• نقد و بررسی: این آدرس، یک آدرس ثبت شرکت است و به احتمال زیاد یک دفتر عملیاتی واقعی با کارمندان و بخش‌های مختلف در آنجا وجود ندارد. این یک رویه رایج در میان بروکرهای آفشور است.

نهاد مسئول پردازش تراکنش‌های مالی

• نام شرکت: Holcomb Finance Limited
• محل ثبت: قبرس (Cyprus)
• آدرس ثبت‌شده: 108, Griva Digeni, Limassol, 3101, Cyprus
• نقد و بررسی: این ساختار نشان می‌دهد که عملیات مالی بروکر از طریق یک شرکت قبرسی انجام می‌شود، در حالی که تعهدات قانونی و قراردادهای مشتریان تحت شرکتی در یک منطقه آفشور و بدون نظارت مالی قرار دارد.

آمار و ارقام کاربران بروکر Libertex

طبق ادعای مطرح شده در بخش About Us وب‌سایت لیبرتکس، این بروکر بیش از ۳ میلیون مشتری از بیش از ۱۲۰ کشور جهان دارد و توسط تیمی متشکل از ۸۰۰ کارمند اداره می‌شود. همچنین به دریافت بیش از ۴۵ جایزه بین‌المللی اشاره شده است. این اعداد و ارقام، اگرچه در نگاه اول چشمگیر به نظر می‌رسند، اما باید با دیدی نقادانه به آن‌ها نگریست. این آمار توسط خود شرکت ارائه شده و توسط هیچ نهاد مستقل و ثالثی تایید نشده است. در صنعت رقابتی بروکرها، ارائه آمارهای بزرگ یک ابزار بازاریابی است و لزوماً نشان‌دهنده رضایت مشتریان یا کیفیت بالای خدمات نیست.

بررسی اعتبار بروکر لیبرتکس

اعتبار یک بروکر، مهم‌ترین فاکتوری است که باید قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری سنجیده شود. این موضوع در مورد لیبرتکس بسیار پیچیده است و به شدت به محل سکونت شما بستگی دارد. در این بخش، وضعیت رگولاتوری و امنیت وجوه را به صورت دقیق کالبدشکافی می‌کنیم.

رگولاتوری و مجوزهای بروکر Libertex

ساختار رگولاتوری لیبرتکس دوگانه است و این موضوع، نقطه اصلی تمام بحث‌ها و انتقادات پیرامون این بروکر است.
برای درک بهتر این ساختارها و اهمیت آنها، مقاله رگوله چیست را مطالعه کنید.

نهاد بین‌المللی (برای مشتریان غیر اروپایی)

وب‌سایت Libertex.org که اکثر مشتریان بین‌المللی از جمله کاربران خاورمیانه از طریق آن ثبت‌نام می‌کنند، توسط شرکت Forex Club International LLC اداره می‌شود. این شرکت در سنت وینسنت و گرنادین‌ها (SVG) به ثبت رسیده است. نکته حیاتی این است که نهاد خدمات مالی این کشور (SVGFSA) هیچ‌گونه نظارتی بر فعالیت بروکرهای فارکس و CFD ندارد. این یعنی این نهاد، یک رگولاتور مالی نیست و صرفاً یک مرجع ثبت شرکت‌ها است. در نتیجه، مشتریانی که تحت این نهاد فعالیت می‌کنند، از هیچ‌کدام از حمایت‌های قانونی زیر برخوردار نیستند:

• عدم وجود بیمه جبران خسارت: اگر بروکر ورشکست شود، هیچ صندوقی برای بازپرداخت سرمایه شما وجود ندارد.
• عدم الزام به جداسازی وجوه: بروکر از نظر قانونی مجبور نیست پول شما را در حساب‌های بانکی جدا از حساب‌های عملیاتی خود نگهداری کند.
• عدم وجود مرجع حل اختلاف: در صورت بروز مشکل بین شما و بروکر، هیچ نهاد نظارتی معتبری برای رسیدگی به شکایت شما وجود ندارد.

نهاد اروپایی (فقط برای ساکنین اتحادیه اروپا)

گروه لیبرتکس یک شرکت دیگر به نام Indication Investments Ltd دارد که در قبرس به ثبت رسیده و تحت نظارت کامل کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) با شماره مجوز 164/12 فعالیت می‌کند. این یک رگولاتوری معتبر است که بروکر را ملزم به رعایت قوانین سخت‌گیرانه اروپایی می‌کند و تمام حمایت‌های قانونی ذکر شده در بالا را برای مشتریان خود فراهم می‌کند.

وضعیت برای کاربران ایرانی چگونه است؟

اگر کاربری از ایران (یا هر کشور دیگری خارج از اتحادیه اروپا) بتواند در این بروکر ثبت‌نام کند، به طور خودکار تحت نهاد آفشور و فاقد رگولیشن سنت وینسنت و گرنادین‌ها قرار می‌گیرد. این یعنی سرمایه شما هیچ‌گونه حمایت قانونی از سوی یک نهاد نظارتی معتبر نخواهد داشت. در صورت بروز هرگونه مشکل، تنها مرجع رسیدگی، خود شرکت و در نهایت، سیستم قضایی کشور سنت وینسنت و گرنادین‌ها خواهد بود که پیگیری از آن برای یک شهروند خارجی تقریباً غیرممکن است. این بزرگترین و جدی‌ترین ریسک فعالیت در این بروکر برای کاربران بین‌المللی است.

در صورتی که به دنبال بهترین بروکر از نظر رگوله هستید با مراجعه به صفحه مربوطه در مورد لیست این بروکر اطلاعات کسب کنید.

آیا بروکر لیبرتکس (Libertex) به ایرانیان خدمات می دهد؟

خیر. طبق اطلاعات مندرج در بخش شرایط و ضوابط (Terms and Conditions) وب‌سایت Libertex.org، این بروکر به صراحت اعلام کرده است که به شهروندان و ساکنان کشورهایی که تحت تحریم‌های بین‌المللی قرار دارند، خدمات ارائه نمی‌دهد. از آنجایی که ایران در این فهرست قرار دارد، ثبت‌نام و احراز هویت با مدارک ایرانی در این بروکر امکان‌پذیر نیست و هرگونه تلاش برای دور زدن این محدودیت، می‌تواند منجر به مسدود شدن حساب و سرمایه شما در آینده شود.
از آنجایی که این بروکر به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهد، برای آشنایی با گزینه‌های جایگزین، صفحه بهترین بروکر برای ایرانیان را مطالعه کنید.

راهنمای ثبت نام و احراز هویت در بروکر Libertex

این راهنما صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و برای کاربرانی است که در کشورهای مورد پذیرش این بروکر سکونت دارند.

با مراجعه به وب‌سایت رسمی و کلیک بر روی گزینه Register، فرمی باز می‌شود که تنها به یک آدرس ایمیل و رمز عبور نیاز دارد.

پس از ثبت‌نام، مستقیماً وارد پلتفرم تحت وب لیبرتکس می‌شوید. برای فعال‌سازی حساب واقعی، باید اطلاعات شخصی خود را شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، آدرس و همچنین پاسخ به سوالات مربوط به وضعیت مالی و تجربه معاملاتی خود را تکمیل کنید.

احراز هویت در بروکر لیبرتکس (Libertex)

برای اینکه بتوانید از حساب خود پول برداشت کنید، باید فرآیند احراز هویت (KYC) را تکمیل نمایید. این فرآیند یک استاندارد جهانی برای جلوگیری از پول‌شویی است. برای این کار باید دو نوع مدرک را بارگذاری کنید:

مدرک شناسایی (Proof of Identity): تصویر واضح از پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی معتبر.

مدرک تایید آدرس (Proof of Residence): تصویر یک سند رسمی مانند قبض آب و برق یا صورت‌حساب بانکی که نام و آدرس شما بر روی آن درج شده و تاریخ آن جدید باشد.

نکته قابل تامل در این بخش این است که شما این اطلاعات و مدارک هویتی حساس را در اختیار شرکتی قرار می‌دهید که در یک منطقه آفشور و بدون نظارت مالی به ثبت رسیده است.

محدودیت های ثبت نام در بروکر Libertex

لیست کشورهای ممنوعه برای ثبت‌نام در لیبرتکس بسیار طولانی است. طبق بخش شرایط و ضوابط، مهم‌ترین این کشورها عبارتند از: ایالات متحده آمریکا، کانادا، ژاپن، برزیل، روسیه، و تمامی کشورهای عضو اتحادیه اروپا.

انواع حساب های لیبرتکس

لیبرتکس به جای ارائه حساب‌های گیج‌کننده با نام‌های مختلف، ساختار حساب‌های خود را بر اساس پلتفرم و هدف کاربر تقسیم‌بندی کرده است که این رویکرد، منطقی به نظر می‌رسد.
برای آشنایی با دسته‌بندی انواع حساب‌ها در فارکس، مقاله انواع حساب معاملاتی در فارکس را مطالعه نمایید

حساب معاملاتی در پلتفرم Libertex

این حساب، گزینه اصلی و پیش‌فرض بروکر است که در پلتفرم اختصاصی آن ارائه می‌شود. مدل هزینه‌ای این حساب، ویژگی اصلی آن است.

بروکر با اسپرد صفر یا بهترین بروکر با کمترین اسپرد در نگاه اول بسیار جذاب است، اما در عمل، کمیسیون دریافتی می‌تواند معادل یا حتی بیشتر از اسپرد در بروکرهای دیگر باشد. معامله‌گران باید قبل از هر معامله، میزان کمیسیون را به دقت بررسی و با اسپرد معادل در بروکرهای دیگر مقایسه کنند.

حساب‌های متاتریدر ۴ و ۵ در بروکر Libertex

برای معامله‌گران حرفه‌ای که به ابزارهای پیشرفته متاتریدر نیاز دارند، لیبرتکس حساب‌های جداگانه‌ای را روی این پلتفرم‌ها ارائه می‌دهد.

ارائه حساب‌های متاتریدر یک مزیت است، اما معامله‌گران باید توجه داشته باشند که شرایط معاملاتی مانند سرعت اجرا و میزان اسلیپیج (لغزش قیمت) در یک بروکر آفشور، می‌تواند با بروکرهای رگوله شده متفاوت باشد.
برای آشنایی کامل با این پلتفرم‌های محبوب، مقاله متاتریدر چیست را مطالعه کنید.

حساب سرمایه‌گذاری Libertex Portfolio

این حساب، محصولی کاملاً متفاوت و برای سرمایه‌گذاری بلندمدت طراحی شده است.

این حساب در تئوری بسیار جذاب است. خرید سهام واقعی بدون کمیسیون یک مزیت رقابتی بزرگ است. با این حال، باید به دو نکته توجه کرد: اول اینکه این سهام در یک بروکر آفشور نگهداری می‌شود که ریسک‌های خاص خود را دارد. دوم اینکه این سرویس جذاب می‌تواند یک استراتژی برای جذب مشتری به سمت محصولات اصلی و سودآورتر بروکر، یعنی معاملات CFD با اهرم بالا، باشد.

حساب اسلامی بروکر Libertex

لیبرتکس به طور رسمی گزینه‌ای برای تبدیل حساب‌های معاملاتی CFD خود به حساب اسلامی فارکس (Swap-Free) ارائه نمی‌دهد. این یک نقطه ضعف بزرگ برای معامله‌گران مسلمان است که نمی‌توانند معاملات خود را برای بیش از یک شب باز نگه دارند بدون اینکه مشمول بهره شبانه شوند. تنها جایگزین، استفاده از حساب Libertex Portfolio برای سرمایه‌گذاری در سهام است که به دلیل نداشتن اهرم و سوآپ، با اصول مالی اسلامی سازگار است.