صندوق افران (افرا) | Afran

خلاصه مقاله در یک دقیقه
صندوق افرا نماد پایدار (افران) یک صندوق درآمد ثابت ETF تحت نظر سازمان بورس است که بیشتر دارایی خود را در سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق با ریسک پایین، نقدشوندگی روزانه و بازدهی باثبات، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار محسوب می‌شود. افران از سال ۱۳۹۸ فعال است و امکان خرید و فروش آن مانند سهام از طریق سامانه‌های بورسی و کارگزاری‌ها فراهم است.

صندوق افران چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری افرا نماد پایدار (افران) یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) از نوع درآمد ثابت است که واحدهای آن به‌صورت روزانه از طریق بازار سرمایه خرید و فروش می‌شود. مدیریت صندوق بر عهده شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج است و فعالیت آن تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار و در چارچوب مقررات رسمی بازار سرمایه انجام می‌گیرد. بخش عمده دارایی‌های صندوق در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی، واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری و درصد محدودی سهام سرمایه‌گذاری شده است.

تاریخچه صندوق افران

صندوق سرمایه‌گذاری افرا نماد پایدار (افران) پس از دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار، فعالیت خود را در ۲۱ بهمن ۱۳۹۸ آغاز کرد. این صندوق با شماره ۱۱۶۹۲ نزد سبا ثبت شده و از زمان تأسیس، عملیات آن بر اساس مفاد اساسنامه و امیدنامه و در چارچوب مقررات بازار سرمایه انجام می‌شود. اطلاعات منتشرشده در وب‌سایت رسمی صندوق نشان می‌دهد که محل اقامت صندوق در تهران تعیین شده و مدیریت دارایی‌ها از ابتدا بر عهده شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ترنج بوده است. نظارت بر اجرای الزامات قانونی نیز توسط متولی صندوق، شرکت مشاور سرمایه‌گذاری ایرانیان تحلیل فارابی انجام می‌شود. این مجموعه از زمان شروع فعالیت تاکنون با ساختار مشخص و تحت نظارت نهادهای قانونی بازار سرمایه اداره شده است.

بررسی مجوزهای رسمی صندوق افران

در وب‌سایت رسمی صندوق افرا نماد پایدار (افران)، اطلاعات مربوط به ساختار مدیریتی و نظارتی صندوق شامل مدیر صندوق، متولی، بازارگردان، مدیران سرمایه‌گذاری و حسابرس منتشر شده است. این صندوق با شماره ۱۱۶۹۲ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و همچنین با شماره ۴۹۱۰۷ نزد مرجع ثبت شرکت‌ها و مؤسسات غیرتجاری به ثبت رسیده است.

صندوق افران بر اساس مجوز فعالیت صادرشده از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. این مجوز با تاریخ صدور ۲۱/۱۲/۱۳۹۸ ثبت شده و وضعیت آن در حال حاضر «فعال» است.

در ادامه، تصویر آگهی ثبت رسمی صندوق افران در روزنامه رسمی قرار داده شده که جزئیات مربوط به ثبت و آغاز فعالیت صندوق را نشان می‌دهد.

دارایی ها و پشتوانه صندوق افران

ترکیب دارایی‌های صندوق افران در تاریخ ۱۰/۱۱/۱۴۰۴ نشان می‌دهد که بخش اصلی پرتفوی در ابزارهای کم‌ریسک متمرکز است. سپرده‌های بانکی با سهم ۴۹.۰۱ درصد و اوراق مشارکت با ۳۷.۳۶ درصد بیشترین وزن را در سبد صندوق دارند و پس از آن واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری با ۷.۶۵ درصد قرار می‌گیرند. سهم سهام نیز ۳.۸۶ درصد گزارش شده که نشان می‌دهد بخش سهامی صندوق در سطح محدود و کنترل‌شده نگهداری می‌شود و سایر ابزارها مانند گواهی سپرده، قراردادهای کالایی و سایر دارایی‌ها سهم کوچکی از کل پرتفوی را تشکیل می‌دهند.

در بخش سهام، توزیع صنایع بسیار پراکنده و کم‌وزن است. بیشترین سهم به گروه «سایر دارایی‌ها» اختصاص دارد و پس از آن صنایعی مانند بانک‌ها و مؤسسات اعتباری، محصولات شیمیایی، رایانه و فعالیت‌های وابسته، خرده‌فروشی و سایر صنایع تنها درصدهای اندکی از پرتفوی سهامی را تشکیل می‌دهند. این ساختار نشان می‌دهد که نقش صنایع در سبد سهام صندوق محدود است و تمرکز اصلی صندوق بر ابزارهای درآمد ثابت و دارایی‌های کم‌ریسک قرار دارد.

بازدهی صندوق افران

بازدهی صندوق افران تا تاریخ ۱۰/۱۱/۱۴۰۴ نشان می‌دهد که صندوق در دوره‌های کوتاه‌مدت عملکردی باثبات داشته و در بازه‌های هفتگی، ماهانه و سه‌ماهه بازده مثبت ثبت کرده است. بازده یک‌ساله صندوق ۳۵.۷۵٪ گزارش شده و از ابتدای فعالیت تاکنون مجموع بازدهی آن به ۳۳۵.۱۸٪ رسیده است. مقایسه این ارقام با شاخص کل نشان می‌دهد که صندوق مطابق ماهیت درآمد ثابت، نوسان کمتری نسبت به بازار تجربه کرده است.

مزایا و معایب صندوق افران

صندوق افران به‌دلیل ماهیت درآمد ثابت، ثبات بازده، ریسک پایین و نقدشوندگی روزانه در بورس را به‌عنوان مهم‌ترین مزیت‌ها ارائه می‌دهد و ترکیب دارایی آن که عمدتاً شامل سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت است، نوسان‌پذیری پرتفوی را کاهش می‌دهد. در مقابل، سهم محدود سهام و صنایع باعث می‌شود پتانسیل رشد آن نسبت به صندوق‌های سهامی کمتر باشد و بازدهی آن در دوره‌های صعودی بازار معمولاً از شاخص کل عقب بماند. این ویژگی‌ها صندوق را برای سرمایه‌گذاران با رویکرد محافظه‌کار مناسب می‌کند، اما برای افرادی که به‌دنبال بازدهی بالاتر و ریسک‌پذیری بیشتر هستند، گزینه‌ای ایده‌آل نیست.

کارمزد صندوق سرمایه‌گذاری افران

هزینه‌های صندوق افران بر اساس مفاد اساسنامه شامل مجموعه‌ای از کارمزدها و مخارج عملیاتی است که از محل دارایی‌های صندوق پرداخت می‌شود. مهم‌ترین این هزینه‌ها شامل کارمزد مدیر، کارمزد بازارگردان، کارمزد متولی، کارمزد حسابرس، هزینه‌های تأسیس، هزینه مجامع، هزینه‌های نرم‌افزار و خدمات پشتیبانی و سایر هزینه‌های نظارتی و عملیاتی است. بخشی از این هزینه‌ها درصدی از ارزش روزانه دارایی‌ها هستند و بخشی دیگر به‌صورت مبلغ ثابت یا بر اساس پلکان ارزش دارایی‌ها محاسبه می‌شوند.

ساعات معاملات صندوق افران

ساعات معاملات صندوق افران مطابق زمان‌بندی رسمی بورس است. معاملات پیوسته از ۸:۳۰ تا ۱۵:۰۰ فعال است و در این بازه امکان ثبت سفارش خرید و فروش واحدهای افران وجود دارد. این زمان‌بندی برای روزهای شنبه تا چهارشنبه فعال است و سرمایه‌گذاران می‌توانند در همین ساعات سفارش‌های خود را در سامانه کارگزاری ثبت کنند.

راهنمای خرید و فروش در صندوق افران (آموزش گام به گام)

برای خرید و فروش صندوق افرا نماد پایدار (افران) کافی است پس از دریافت کد بورسی از طریق سامانه سجام، در یک کارگزاری ثبت‌نام کنید و به پنل معاملاتی خود دسترسی داشته باشید. سپس با جستجوی نماد افران می‌توانید واحدهای صندوق را مانند سهام خریداری کنید یا در هر زمان که نیاز داشتید آن را در بازار به فروش برسانید.

برای معامله افران کافی است ابتدا گزینه خرید یا فروش را انتخاب کنید، سپس در منوی سمت چپ تعداد واحدها و قیمت موردنظر خود را وارد کرده و سفارش را ارسال کنید. حداقل مبلغ موردنیاز برای خرید این صندوق حدود ۱۰۰ هزار تومان است و پس از ثبت سفارش، معامله مانند سایر نمادهای بورسی انجام می‌شود.

پشتیبانی و راه های ارتباطی صندوق افران

برای دریافت اطلاعات مربوط به صندوق افران یا پیگیری امور مرتبط با واحدهای سرمایه‌گذاری، امکان تماس مستقیم با دفتر صندوق فراهم است. دفتر مرکزی در تهران، بلوار نلسون ماندلا، خیابان گلفام، پلاک ۳۸، واحد ۱۰۱ قرار دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق شماره ۰۲۱۷۹۳۲۶ با مجموعه در ارتباط باشند.

جمع بندی

صندوق افرا نماد پایدار (افران) به‌عنوان یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس، با ترکیب دارایی کم‌ریسک، بازدهی باثبات و نظارت کامل سازمان بورس، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محتاط محسوب می‌شود. عملکرد صندوق در دوره‌های مختلف نشان می‌دهد که نوسان کمتری نسبت به بازار دارد و با ساختار شفاف، کارمزدهای مشخص و امکان خرید و فروش آسان از طریق کارگزاری‌ها، دسترسی ساده‌ای برای عموم سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. مجموعه این ویژگی‌ها افران را به ابزاری قابل اتکا برای حفظ سرمایه و کسب بازدهی منظم در بازار سرمایه تبدیل کرده است.