معاملهگران برای فعالیت بهتر در بازارهای مالی باید با مفاهیمی که در این حوزه بسیار تکرار میشوند آشنا شوند. یکی از این مفاهیم، ریسک شناور است. معاملهگران در بازارهای مالی دائما با این نوع ریسک مواجه هستند و با درک بهتر آن میتوانند عملکرد بهتری داشته باشند. در ادامه این مقاله، با مفهوم ریسک شناور چیست؟ و جزئیات آن بیشتر آشنا خواهیم شد.
- حسین حیدری
- بدون دیدگاه
5/5 – (1 امتیاز)
5/5 – (1 امتیاز)
ریسک شناو(What is Floating Risk) چیست؟
به تغییرات دائمی در بازارهای مالی که باعث نوسانات قیمت میشوند، ریسک شناور گفته میشود. این نوع ریسک معمولا تحت تاثیر عوامل مختلفی مانند نرخهای اقتصادی و اخبار سیاسی قرار دارند. برای درک بهتر این موضوع، اجازه دهید یک مثال ساده ارائه کنیم. فرض کنید شما یک کالا یا دارایی خریداری میکنید که قیمت آن در زمان خرید 100 هزار تومان است، حال، بعد از مدتی قیمت آن کالا به 80 هزار تومان کاهش پیدا میکند. در این حالت، عرضه و تقاضای بازار باعث تغییر قیمت شده و خریدار با زیان 20 هزار تومانی مواجه میشود. اینجا دقیقا جایی است که مفهوم ریسک شناور وارد میشود، چرا که قیمتها ثابت نیستند و بهطور مداوم تحت تاثیر عوامل مختلف تغییر میکنند.
در بازارهایی که این نوع ریسک وجود دارد، قیمتها معمولا تحت تاثیر عوامل مختلفی مانند نرخهای اقتصادی و اخبار سیاسی قرار دارند. این عوامل باعث میشوند نرخهای قیمتی همیشه دچار نوسان باشند و ریسک شناور به عنوان یک ویژگی ثابت در این بازارها حضور داشته باشد. درک مفهوم ریسک شناور در بازارهای مالی اهمیت زیادی دارد؛ بهویژه در بازارهایی مانند فارکس که بر اساس این مفهوم شکل گرفتهاند.
در بازار فارکس نیز شرایط به همین شکل است. قیمت جفت ارزها به دلیل مسائل سیاسی و اقتصادی مختلف دائما در حال تغییر است. این تغییرات باعث میشوند معاملهگران در این بازار همواره با ریسک شناور روبرو باشند و مدیریت این ریسک برای موفقیت در معاملات بسیار مهم است.
عوامل ایجاد ریسک شناور در معاملات
همانطور که قبلتر اشاره شد، ریسک شناور یکی از ویژگیهای دائمی بازارهای مالی است که معاملهگران بهطور مداوم با آن روبرو هستند. در این بخش قصد داریم تا دلایل و عوامل مؤثر در ایجاد این ریسک را با جزئیات بیشتری بررسی کنیم.
عرضه و تقاضا یکی از اصلیترین دلایل ایجاد ریسک شناور در معاملات است. زمانی که اخبار مهم اقتصادی یا تحولات سیاسی رخ میدهند، ارزش یک دارایی یا ارز ممکن است تغییر کند. در نتیجه، تقاضا برای آن افزایش مییابد و این افزایش تقاضا منجر به نوسانات شدید در قیمت میشود. از سوی دیگر، عرضهکنندگان نیز به تغییرات ارزش آگاه هستند و سعی میکنند دارایی خود را با بالاترین قیمت ممکن به فروش برسانند. این کشمکش میان خریداران و فروشندگان، نوسانات قیمت را زیاد کرده و ریسک شناور را افزایش میدهد.
برای درک بهتر این موضوع، به تحولات اخیر بازار جهانی طلا اشاره میکنیم. در تاریخ 18 دسامبر 2024، پس از سخنرانی جروم پاول، رئیس بانک مرکزی آمریکا، نرخ بهره این کشور با کاهش 0.25 درصدی از 4.75 درصد به 4.5 درصد رسید. این کاهش نرخ بهره باعث افزایش ارزش دلار آمریکا و بهدنبال آن کاهش قیمت طلای جهانی(XAUUSD) شد. چنین اتفاقاتی بهخوبی نشان میدهد که چگونه تغییرات اقتصادی و سیاسی میتوانند باعث نوسانات و ایجاد ریسک شناور در بازارهایی مانند فارکس شوند.
یکی دیگر از مواردی که ریسک شناور را تا حد بسیار زیادی، دستخوش تغییر قرار میدهد، رخدادهای غیرمنتظره قوی سیاه مانند همهگیری کرونا و بحرانهای بینالمللی ازجمله برگزیت است که تمامی بازارهای مالی را تحت تاثیر خود قرار میدهند. در مقاله قوی سیاه چیست؟ مفصل به بررسی این موضوع پرداختهایم.
روش های کاهش ریسک شناور
با توجه به ماهیت بازارهای مالی، حذف کامل ریسک شناور تقریبا غیرممکن است. بااینحال، معاملهگران میتوانند با استفاده از روشهای مناسب، این ریسک را مدیریت و کنترل کنند. در ادامه، راههای کاهش ریسک شناور در سرمایهگذاری را بررسی میکنیم:
یکی از اساسیترین روشها این است که معاملهگر پیش از ورود به معامله، ریسکهای احتمالی بازار را شناسایی کرده و حجم معاملاتی مناسبی را برای هر پوزیشن در نظر بگیرد. برای مثال، نباید در یک پوزیشن معاملاتی از حجمی استفاده کرد که زیان احتمالی آن بتواند کل سرمایه تریدر را از بین ببرد. همچنین تعیین حدضرر یا توقف زیان یکی از بهترین ابزارها برای مدیریت ریسک است. با استفاده از این روش، معاملهگر میتواند برای هر پوزیشن نقطهای مشخص کند که در صورت رسیدن قیمت به آن، معامله بهصورت خودکار بسته شود. این ابزار، به معاملهگر اجازه میدهد تا زیان خود را به حداقل برساند و کنترل بیشتری بر معاملات داشته باشد.
ایجاد تنوع در سبد معاملاتی یکی دیگر از روشهای کاهش ریسک شناور است. این روش، بهویژه در بازارهای سهام کاربرد بیشتری دارد. همانطور که وارن بافت، یکی از بزرگترین سرمایهگذاران جهان، توصیه میکند: «همه تخممرغهایتان را در یک سبد نگذارید.» با استفاده از این استراتژی، میتوان زیانهای احتمالی را در داراییهای مختلف جبران کرد و ریسک کلی را کاهش داد. با استفاده از این روشها، معاملهگران میتوانند تاثیر ریسک شناور را در معاملات خود کاهش داده و سرمایهگذاریهای بهتری انجام دهند.
تاثیر ریسک شناور بر تصمیم گیری معامله گر
ممکن است تا اینجا از ریسک شناور متنفر باشید، اما حقیقت این است که همین ریسک میتواند دلیل موفقیت بسیاری از تریدرها باشد. چرا؟ چون اگر نوسانات بازار نباشند، دیگر هیچ فرصتی برای نوسانگیری و کسب سود از تغییرات قیمت باقی نمیماند. ریسک شناور کمک میکند تا معاملهگران تصمیمات بهتری برای ورود یا خروج از معاملات خود بگیرند. وقتی یک تریدر این نوع ریسک را بهخوبی درک کند، میتواند حد ضرر و حد سود را بهدرستی تعیین کند و نظم بیشتری در معاملاتش داشته باشد.
از طرف دیگر، شناخت این مفهوم به معاملهگر کمک میکند تا در زمانهایی که بازار دچار نوسانات شدید میشود، از لحاظ روانشناسی ترید، دچار آشفتگی نشود. معاملهگری که با ریسک شناور آشنایی دارد، از قبل برای هر پوزیشن معاملاتی خود حاشیه امنی مشخص کرده است و میتواند با آرامش بیشتری تصمیمگیری کند. این آگاهی نهتنها باعث میشود زیانها را بهتر تحمل کند، بلکه امکان مدیریت بهتر ریسک و استفاده از فرصتهای موجود را هم فراهم میکند.
برای تسلط بیشتر بر روحیات خود در تریدری و تاثیرپذیری کمتر از ریسک بازار، باید حتما کتابهای روانشناسی ترید را مطالعه کنید.
ابزارها و تکنیک های مدیریت ریسک شناور
تا اینجا به روشهایی اشاره کردیم که میتوانند به کاهش ریسک شناور در بازارهای مالی کمک کنند. اما ابزارها و تکنیکهایی نیز وجود دارند که مسیر مدیریت این ریسک را برای تریدرها سادهتر میکنند. با استفاده بهینه از این ابزارها، میتوان از سودهای بهدستآمده در برابر تهدیدهای بازار محافظت کرد. در ادامه، به معرفی این تکنیکها میپردازیم:
- حد ضرر شناور(Trailing Stop)؛
- نسبت ریسک به ریوارد Risk-Reward Ratio)؛
- مدیریت ریسک با استفاده از نرمافزارها.
موارد بالا از مهمترین تکنیکهایی هستند که تریدرهای حرفهای برای مدیریت ریسک شناور به کار میگیرند. در ادامه، هر یک از این ابزارها را با جزئیات بیشتری توضیح خواهیم داد تا درک عمیقتری از آنها داشته باشید.
حد ضرر شناور(Trailing Stop)
تریلینگ استاپ(Trailing Stop) یکی از ابزارهای کلیدی برای مدیریت ریسک است که به تریدر اجازه میدهد حد ضرر خود را با تغییر قیمت بازار تنظیم کند. این روش انعطافپذیری بیشتری را برای محدود کردن زیانها و حفظ سود به همراه دارد. به زبان ساده، اگر بازار در جهت پیشبینیشده حرکت کند، حد ضرر نیز به طور همراه با بازار تغییر میکند، اما اگر قیمت برگردد، تریدر میتواند بدون ضرر یا با سود جزئی از معامله خارج شود.
برای درک بهتر، فرض کنید در جفت ارز پوند به دلار(GBPUSD)، پس از تحلیل، متوجه شدهاید که ساختار بازار صعودی است و تصمیم میگیرید یک پوزیشن خرید باز کنید. خرید خود را در قیمت 1.24800 انجام میدهید و انتظار دارید قیمت تا 1.26000 حرکت کند. پس از مدتی، بازار تا 1.25500 رشد میکند. برای مدیریت بهتر ریسک، حد ضرر را به 1.25000 منتقل میکنید. اگر قیمت برگردد و به این سطح برسد، معامله با سود بسته میشود و تریدر از این حرکت قیمتی سود برده است.
در بازارهای مالی و بهویژه در ریسک شناور، تریدرها باید این واقعیت را بپذیرند که به دلیل وجود عرضه و تقاضای بسیار زیاد، قیمتها همواره با نوسانات همراه هستند. بنابراین، مفهوم ریسک ثابت در این بازارها جایی ندارد و همیشه با ریسک شناور مواجهیم. اما آگاهی از این ریسکها و مدیریت هوشمندانه آنها میتواند به بهبود عملکرد تریدرها و دستیابی به نتایج مثبت کمک کند.
نسبت ریسک به ریوارد(Risk-Reward Ratio)
در سوشال مدیا و دنیا تریدینگ، ممکن است بارها درباره وین ریت(Win Rate) صحبتهایی شنیده باشید؛ برخی اساتید و تریدرها، وین ریتهای بالایی را برای روشهای معاملاتی خود ادعا میکنند. اما نکته جالب این است که حتی با وین ریت پایین نیز میتوان در بازارهای مالی سودآور بود.
شاید تعجب کنید، اما این حقیقت دارد. نسبت ریسک به ریوارد(Risk-Reward Ratio) همان چیزی است که به شما امکان میدهد حتی با یک وین ریت پایین، حساب معاملاتی خود را سودآور نگه دارید.
تصور کنید وین ریت شما تنها 30 درصد باشد، اما در هر معامله به نسبت ریسک به ریوارد 1:3 داشته باشید. این یعنی در هر معاملهای که موفق شوید، سه برابر ریسکی که پذیرفتهاید سود میکنید. حتی اگر تعداد معاملات موفق کمتر از شکستها باشد، همچنان سود خواهید کرد. بنابراین، قدرت این نسبت را دست کم نگیرید و آن را به عنوان یک اصل مهم در استراتژیهای خود بپذیرید.
مدیریت ریسک با استفاده از نرمافزارها
تریدرها میتوانند از نرمافزارهای مختلفی برای مدیریت ریسک استفاده کنند. برای محاسبه میزان حجم مناسب برای ورود به هر معامله، میتوانید از ماشین حساب ایران ریبیت استفاده کنید. این ابزار به شما کمک میکند با توجه به میزان ریسکی که قصد دارید متحمل شوید، حجم معامله خود را تعیین کنید. همچنین اگر میخواهید معاملات خود را بهصورت مستقیم در متاتریدر مدیریت کنید، میتوانید از اکسپرت Trading Board استفاده ببرید.
این ابزارها بهتنهایی تضمینکننده سودآوری شما نیستند. هدف این نیست که شما را ناامید کنیم، بلکه باید بدانید تلاش و رعایت قواعد معاملاتی نقش اساسی در موفقیت شما دارد. اگر این ابزارها را در کنار استراتژیها و اصول مدیریت ریسک خود بهدرستی استفاده کنید، میتوانید عملکرد بهتری در بازار داشته باشید.
اشتباهات رایج در مواجهه با ریسک شناور
یکی از بزرگترین و رایجترین اشتباهات تریدرها در مواجهه با ریسک شناور، عدم شناسایی ریسکهاست. وقتی تریدر تمام ریسکهای موجود در بازار را بررسی نکند و صرفا به سودآوری فکر کند، در زمان وقوع نوسانات شدید و مواجهه با ریسک شناور، احتمال زیادی وجود دارد که از کنترل خارج شده و تصمیمات غیرمنطقی بگیرد که منجر به زیان خواهد شد.
یکی دیگر از اشتباهات رایج، عدم توجه به نرخها و اخبار اقتصادی مهم است. تریدرهایی که تنها به تحلیل تکنیکال تکیه میکنند، باید به برخی از نرخها و اخبار مهم که میتوانند روی قیمت تاثیر بگذارند توجه کنند. این مسئله بهخصوص در زمان اعلام اخبار مهم، اهمیت بیشتری پیدا میکند، زیرا میتوان از انجام معاملات در این بازهها زمانی خودداری کرد و ریسکهای اضافی را کاهش داد. در بازاری که دائما با رویدادهای جدید مواجه میشویم، داشتن برنامه برای مدیریت ریسکهای نوظهور ضروری است. این برنامه به شما کمک میکند در شرایط غیرمنتظره، تصمیمات بهتری بگیرید.
همچنین، نوشتن ژورنال معاملاتی اهمیت زیادی دارد. این ژورنال میتواند به شما کمک کند تا تاثیر ریسک شناور بر معاملات خود را بهتر درک کنید. با مطالعه و تحلیل این ژورنال، میتوانید در ادامه فعالیت خود در بازار، عملکرد بهتری داشته باشید و اشتباهات گذشته را تکرار نکنید.
آنچه در مقاله ریسک شناور چیست خواندیم:
در مقاله ریسک شناور چیست به بررسی مفهوم ریسک شناور در بازارهای مالی پرداختیم و توضیح دادیم که تغییرات دائمی و نوسانات قیمتی در بازارهای مالی را ریسک شناور میگویند. این مفهوم درک عمیقی از نحوه عملکرد بازارهایی مانند فارکس به ما میدهد، چرا که این بازارها بهطور مستقیم بر اساس تغییرات و نوسانات عرضه و تقاضا شکل گرفتهاند. همچنین اشاره کردیم که یکی از اصلیترین عوامل ایجاد ریسک شناور، عرضه و تقاضا است. زمانی که اخبار یا رویدادهای اقتصادی مهم رخ میدهند و ارزش یک کالا یا ارز افزایش مییابد، تقاضا برای آن نیز بیشتر میشود و این مسئله میتواند باعث نوسانات شدید قیمتی شود. در ادامه، روشهای کاهش ریسک شناور مانند رعایت اصول مدیریت سرمایه، تعیین حد سود و ضرر و آگاهی از نرخهای اقتصادی مورد بحث قرار گرفت. برای نمونه، کاهش یا افزایش نرخ بهره میتواند تأثیرات قابلتوجهی بر قیمت داراییهایی نظیر طلای جهانی داشته باشد.
اشتراک گذاری
سوالات متداول
آیا ریسک شناور به تغییرات مداوم در ارزش سرمایهگذاری اشاره دارد؟
بله، ریسک شناور به تغییرات مداوم و نوسانات در بازارهای مالی اشاره دارد که میتواند بر ارزش سرمایهگذاری تأثیر بگذارد.
آیا سرمایهگذاری در داراییهای کمریسک میتواند ریسک شناور را به صفر برساند؟
خیر، حتی داراییهای کمریسک هم تحت تأثیر ریسک شناور قرار دارند، اما ریسک آنها معمولاً کمتر است.
آیا مدیریت ریسک شناور میتواند تأثیری مستقیم بر افزایش بازدهی سرمایهگذاری داشته باشد؟
بله، مدیریت صحیح ریسک شناور میتواند باعث افزایش بازدهی سرمایهگذاری با کاهش ضررهای احتمالی شود.
تریدرهای حرفهای، هرگز بیخیال هزینههای کوچک نمیشوند.
هزینههای کوچک در طول زمان، تبدیل به مشکلات بزرگ معاملهگران میشوند.
